I migliori consigli per i giovani consulenti finanziari

Quasi un terzo dei consulenti finanziari rientra nella fascia di età compresa tra i 55 ei 64 anni, secondo un rapporto di Cerulli Associates del 2014, che suggerisce che i broker-dealer e i depositari corrono il rischio di perdere attività quando i consulenti escono dal settore. Allo stesso tempo, i dati mostrano che questi consulenti anziani hanno trascinato i piedi quando si tratta di pianificazione della successione. Di conseguenza, i giovani consulenti finanziari potrebbero presto sperimentare il mercato di una persona in cerca di lavoro con consulenti che si affrettano a rafforzare le loro pratiche.

Ecco alcuni suggerimenti per i giovani consulenti finanziari che entrano nel settore cercando di massimizzare il loro successo.

Punti chiave

• I giovani consulenti finanziari hanno molte opportunità per fondare un’attività di successo e aiutare anche i loro clienti ad avere successo.
• I professionisti più giovani sono più collegati a strumenti digitali che possono aiutarli ad attrarre i loro clienti allo stesso modo, come i roboadvisor.
• Tuttavia, i giovani consulenti non dovrebbero dimenticare la loro educazione e le capacità interpersonali necessarie per mantenere i clienti felici con un tocco umano.
• Con molti anni davanti a te, investi presto nella tua attività per aumentare la crescita e far emergere opportunità rischiose.

Mai smettere di imparare

I mercati finanziari globali sono in continua evoluzione, il che significa che i consulenti finanziari devono imparare continuamente a tenersi aggiornati. Ad esempio, molte recenti ricerche economiche hanno supportato l’idea di investire passivamente in ETF ( index exchange traded funds ) e fondi comuni di investimento a basso costo, poiché possono fornire i migliori rendimenti a lungo termine, mentre emergono costantemente nuove tecnologie che può aiutare a ottimizzare i portafogli dei clienti e migliorare i loro rendimenti aggiustati per il rischio a lungo termine.

Oltre alla ricerca, i consulenti finanziari dovrebbero anche tenersi aggiornati sulle ultime tendenze normative per evitare problemi lungo la strada. I consulenti finanziari dovrebbero anche tenersi aggiornati sia sulla ricerca che sulle tendenze del settore iscrivendosi a pubblicazioni di settore, partecipando a conferenze e impegnandosi in altre attività progettate per migliorare la proposta di valore per i clienti. Tenendosi al passo con questi cambiamenti, i giovani consulenti finanziari possono assicurarsi di posizionarsi al meglio per il futuro, aiutando al contempo i loro datori di lavoro anziani ad adattarsi alle nuove e imminenti tendenze.

Connettiti personalmente con i tuoi clienti

Non ci sono mai state più opzioni per chi cerca consulenza finanziaria, con fondi negoziati in borsa che rendono più semplice un approccio fai-da-te e robo-advisor che si prendono cura dei dettagli. Per molti versi, i consulenti finanziari si distinguono entrando in contatto con i clienti a livello personale per offrire un valore migliore nel lungo periodo. I giovani consulenti finanziari non dovrebbero dimenticare l’importanza delle relazioni in una società sempre più digitalizzata.

La necessità di connessioni personali è molto più che una caratteristica piacevole di qualsiasi pratica. Secondo MyPrivateBanking Research, entro la fine del 2020 oltre quattro trilioni di dollari saranno gestiti da robo-advisor e piattaforme di investimento automatizzate in tutto il mondo. I giovani consulenti finanziari dovranno fare i conti con queste tendenze nel tempo molto più di quanto non lo faranno i consulenti anziani nei loro pochi anni rimanenti nel settore della consulenza finanziaria.

I consulenti finanziari possono prendere in considerazione la possibilità di collaborare con robo-advisor per gestire gli aspetti automatizzati della pianificazione finanziaria, mantenendo il controllo sul quadro più ampio e su eventuali eventi improvvisi che si verificano. Adottando questo approccio, i giovani consulenti possono posizionarsi al meglio concentrandosi sulle aree in cui possono aggiungere valore piuttosto che cercare di competere direttamente, il che potrebbe pagare i dividendi lungo la strada con la maturazione del settore.

Investi nella tua crescita professionale

I consulenti finanziari possono avere familiarità con il concetto di interesse composto quando si tratta di finanze, ma gli stessi principi si applicano al tempo dedicato alla crescita professionale. Ad esempio, i giovani consulenti dovrebbero sempre leggere libri e articoli, seguire corsi di formazione online, fare volontariato con organizzazioni professionali e assicurarsi nuove credenziali educative nel tempo per continuare a costruire il loro valore sia per i clienti che per i datori di lavoro.

Oltre a costruire il proprio valore, i giovani consulenti dovrebbero cercare di restituire agli altri presto e spesso. Fare da mentore a giovani consulenti finanziari o studenti è un ottimo modo per tenere il passo con le conoscenze di base, aiutando gli altri e costruendo un forte rapporto. Partecipare alle richieste del governo di informazioni sulla politica è un altro ottimo modo per restituire alla società in un modo che promuove i migliori interessi di tutti.

La linea di fondo

L’invecchiamento dell’attività di consulenza finanziaria creerà presto molte opportunità di lavoro per i giovani aspiranti consulenti in cerca di un posto nel business. Quando sarà il momento, questi giovani consulenti potranno prepararsi al successo imparando sempre, mantenendo un tocco personale e investendo su se stessi e sugli altri.