I posti migliori in cui lavorare per i consulenti finanziari
Alla ricerca di una grande carriera? Perché non considerare di entrare nel settore dei servizi finanziari? Se ti piacciono le sfide, allora questo campo potrebbe essere quello che fa per te. Lavorare in questo settore può anche essere molto gratificante, sia a livello personale che da un punto di vista finanziario. Infatti, a seconda della posizione e dei tuoi anni di esperienza, il potenziale di guadagno può essere illimitato. Ma come si inizia?
Scopri di più su come diventare un consulente finanziario, scegliere dove lavorare e alcune delle migliori società del settore finanziario.
Punti chiave
- I consulenti finanziari forniscono consulenza finanziaria ai clienti.
- Esistono numerosi posti in cui lavorare come consulente, tra cui banche, società di intermediazione, compagnie di assicurazione e società di gestione patrimoniale.
- La domanda di consulenti finanziari dovrebbe aumentare tra il 2018 e il 2028 a causa dell’invecchiamento della popolazione che richiederà più servizi di pianificazione finanziaria.
- Potrebbe essere necessaria una certa esperienza se si decide di espandersi da soli come consulente indipendente.
Cos’è un consulente finanziario?
proprietà o come prepararsi per le loro tasse.
Il termine consulente finanziario tende ad essere abbastanza oscuro. Questo perché diversi professionisti finanziari rientrano in questa ampia categoria, inclusi banchieri, pianificatori immobiliari, agenti assicurativi, gestori di investimenti, agenti di cambio e professionisti fiscali. Pertanto, puoi trovarli a lavorare in un numero qualsiasi di società finanziarie, dalle banche alle società di intermediazione e alle compagnie di assicurazione, e persino alle società di gestione patrimoniale.
Il primo dovere di un consulente finanziario è nei confronti del cliente. Ciò significa che devono avere i migliori interessi dei loro clienti prima di ogni altra cosa. In quanto tali, sono tenuti a determinati standard e devono seguire linee guida etiche.
Il tuo primo dovere come consulente finanziario è servire i migliori interessi dei tuoi clienti.
La maggior parte dei consulenti finanziari ha una laurea in contabilità, finanza, economia, matematica o affari. Alcuni possono avere una laurea e possono anche seguire corsi specifici se scelgono di specializzarsi in una determinata disciplina come la pianificazione successoria, la gestione del rischio, la preparazione fiscale o la gestione del portafoglio. Alcuni consulenti possono anche cercare designazioni speciali tra cui un pianificatore finanziario certificato (CFP), un contabile pubblico certificato (CPA), tra gli altri.
Salario e prospettive di lavoro
Secondo il Bureau of Labor Statistics (BLS) degli Stati Uniti, lo stipendio annuale medio per i consulenti finanziari personali è stato di $ 87.850 nel 2018. Il 10% più alto in questo campo ha guadagnato più di $ 208.000, mentre il 10% più basso ha guadagnato meno di $ 42.950. È probabile che anche i consulenti finanziari guadagnino bonus, che non sono inclusi in queste cifre.
Il BLS ha riferito che nel 2018 c’erano 271.700 posti di lavoro in questo campo. Le prospettive per l’occupazione nel settore sono positive. In effetti, si prevede che il settore crescerà più velocemente di altre occupazioni di almeno il 7% per il periodo di 10 anni tra il 2018 e il 2028. Questa crescita è principalmente dovuta all’invecchiamento della popolazione che richiederà più servizi di pianificazione finanziaria.
Allora dove dovresti lavorare? Se stai cercando un buon punto di partenza, considera la possibilità di entrare in una grande azienda. La migliore compagnia riflette le tue preferenze personali. Sebbene la compensazione finanziaria possa non essere così elevata, le banche al dettaglio sono anche ottimi posti per iniziare bene la tua carriera come consulente finanziario.
Un self-starter a cui piace avere l’indipendenza per chiamare i propri colpi può adattarsi meglio in un posto come Raymond James ( RJF ), che offre ai consulenti diversi tipi di affiliazione. O forse stai cercando i vantaggi che derivano dal lavorare in una delle grandi aziende come Fidelity Investments o Charles Schwab ( SCHW ).
Se vuoi essere libero di scegliere quando e come lavorare, potresti avere successo lavorando in modo indipendente. Ma tieni presente che per ottenere ciò ci vuole del tempo. Questa opzione potrebbe essere migliore dopo aver accumulato alcuni anni di esperienza alle spalle. Questo perché dovrai costruire la tua reputazione e la tua base di clienti.
Domande da porsi
Come scegli? Molte ricerche, interviste con i dipendenti e un po ‘di ricerca dell’anima. Chiedilo a te stesso:
- Che tipo di ambiente preferisci: casual, aziendale?
- Ti piace volare da solo o preferisci o il trambusto di una grande azienda?
- Dove vuoi trovarti geograficamente?
- Che tipo di clienti sei interessato a servire?
- Che tipo di lavoro vorresti fare?
- Che tipo di servizi offrirete?
La lista della fortuna
Ogni anno, Fortune pubblica la sua lista delle 100 migliori aziende per cui lavorare, un sondaggio ben considerato che esamina fattori come la credibilità del management di un’azienda, la soddisfazione sul lavoro dei dipendenti e il cameratismo della forza lavoro. Molte società di servizi finanziari, società di investimento e compagnie di assicurazione ottengono il voto e possono offrire idee sui posti migliori in cui lavorare per i consulenti finanziari.
Le seguenti sono le prime 10 società del settore finanziario elencate in ordine di posizione nell’elenco 2020:
- Edward Jones al settimo posto
- American Express al nono posto
- Baird al 13 ° posto
- Pinnacle Financial Partners al 14 ° posto
- Veterans United Home Loans al 17 ° posto
- Navy Federal Credit Union al 19 ° posto
- Plante Moran al 21 ° posto
- Capital One Financial al 24 ° posto
- Quicken Loans al 29 ° posto
- Allianz Life al 33 ° posto
La linea di fondo
Le persone in cerca di lavoro alla ricerca di una posizione di consulente finanziario hanno molti fattori da vagliare. Ricorda che molte delle grandi società di servizi finanziari hanno uffici a livello nazionale e che le sedi possono offrire ai dipendenti un ambiente di lavoro e vantaggi diversi. Assicurati di fare i compiti. Parla con gli attuali e, se possibile, ex dipendenti delle loro esperienze. Indagare sulle pratiche di lavoro e ricercare eventuali violazioni etiche.
Inoltre, fai alcune ricerche di base sulle strutture tariffarie e sulla cultura aziendale. Alla fine, qual è la migliore azienda per un consulente finanziario? È quello che corrisponde alle tue abilità e alle tue preferenze personali.