10 passaggi per costruire un piano di trading vincente
C’è una vecchia espressione negli affari che, se non riesci a pianificare, pianifichi di fallire. Può sembrare superficiale, ma le persone che vogliono seriamente avere successo, compresi i commercianti, dovrebbero seguire quelle parole come se fossero scritte sulla pietra. Chiedi a qualsiasi trader che guadagna soldi in modo coerente e probabilmente ti dirà che hai due scelte: 1) seguire metodicamente un piano scritto o 2) fallire.
Se hai già un piano di trading o di investimento scritto, congratulazioni, sei in minoranza. Occorrono tempo, impegno e ricerca per sviluppare un approccio o una metodologia che funzioni nei mercati finanziari. Sebbene non ci siano mai garanzie di successo, hai eliminato uno dei principali ostacoli creando un piano di trading dettagliato.
Punti chiave
- Avere un piano è essenziale per raggiungere il successo nel trading.
- Un piano di trading dovrebbe essere scritto nella pietra, ma è soggetto a rivalutazione e può essere adattato insieme alle mutevoli condizioni di mercato.
- Un solido piano di trading considera lo stile e gli obiettivi personali del trader.
- Sapere quando uscire da una posizione è importante quanto sapere quando entrare nella posizione.
- I prezzi stop loss e gli obiettivi di profitto dovrebbero essere aggiunti al piano di trading per identificare punti di uscita specifici per ogni operazione.
Se il tuo piano utilizza tecniche imperfette o manca di preparazione, il tuo successo non arriverà immediatamente, ma almeno sei in grado di tracciare e modificare il tuo corso. Documentando il processo, impari cosa funziona e come evitare gli errori costosi che a volte i trader principianti devono affrontare. Indipendentemente dal fatto che tu abbia un piano ora, ecco alcune idee per aiutarti con il processo.
Prevenzione dei disastri 101
Il trading è un business, quindi devi trattarlo come tale se vuoi avere successo. Leggere alcuni libri, acquistare un programma di creazione di grafici, aprire un conto di intermediazione e iniziare a fare trading con denaro reale non è un piano aziendale, è più come una ricetta per il disastro.
Un piano dovrebbe essere scritto – con segnali chiari che non sono soggetti a modifiche – durante il trading, ma soggetto a rivalutazione quando i mercati sono chiusi. Il piano può cambiare con le condizioni di mercato e potrebbe subire aggiustamenti man mano che il livello di abilità del trader migliora. Ogni trader dovrebbe scrivere il proprio piano, tenendo conto degli stili e degli obiettivi di trading personali. L’utilizzo del piano di qualcun altro non riflette le tue caratteristiche di trading.
Costruire il perfetto piano generale
Non esistono due piani di trading uguali perché non esistono due trader esattamente uguali. Ogni approccio rifletterà fattori importanti come lo stile di trading e la tolleranza al rischio. Quali sono gli altri componenti essenziali di un solido piano di trading? Ecco 10 che ogni piano dovrebbe includere:
1. Valutazione delle abilità
Sei pronto a fare trading? Hai testato il tuo sistema scambiandolo con la carta e hai la certezza che funzionerà in un ambiente di trading dal vivo? Puoi seguire i tuoi segnali senza esitazione? Il trading sui mercati è una battaglia di dare e avere. I veri professionisti sono preparati e traggono profitti dal resto della folla che, in mancanza di un piano, generalmente regala soldi dopo errori costosi.
2. Preparazione mentale
Come ti senti? Hai dormito abbastanza? Ti senti all’altezza della sfida che ti aspetta? Se non sei emotivamente e psicologicamente pronto a combattere sul mercato, prenditi un giorno libero, altrimenti rischi di perdere la maglia. È quasi garantito che accada se sei arrabbiato, preoccupato o distratto in altro modo dal compito in corso.
Molti trader hanno un mantra di mercato che ripetono prima che la giornata inizi per prepararli. Creane uno che ti metta nella zona di scambio. Inoltre, la tua area di trading dovrebbe essere priva di distrazioni. Ricorda, questo è un affare e le distrazioni possono essere costose.
3. Impostare il livello di rischio
Quanto del tuo portafoglio dovresti rischiare su una transazione? Ciò dipenderà dal tuo stile di trading e dalla tua tolleranza al rischio. L’ammontare del rischio può variare, ma dovrebbe probabilmente variare da circa l’1% al 5% del tuo portafoglio in un dato giorno di negoziazione. Ciò significa che se perdi quell’importo in qualsiasi momento della giornata, esci dal mercato e rimani fuori. È meglio prendersi una pausa e poi combattere un altro giorno, se le cose non stanno andando per il verso giusto.
4. Fissare obiettivi
Prima di entrare in un’operazione, imposta obiettivi di profitto realistici e rapporti di rischio / rendimento. Qual è il rischio / rendimento minimo che accetti? Molti trader non effettueranno un’operazione a meno che il potenziale profitto non sia almeno tre volte maggiore del rischio. Ad esempio, se il tuo stop loss è di $ 1 per azione, il tuo obiettivo dovrebbe essere un $ 3 per azione di profitto. Imposta obiettivi di profitto settimanali, mensili e annuali in dollari o come percentuale del tuo portafoglio e rivalutali regolarmente.
5. Fare i compiti
Prima che il mercato si apra, controlli cosa sta succedendo nel mondo? I mercati d’oltremare sono in rialzo o in ribasso? I future sull’indice S&P 500 sono al rialzo o al ribasso nel pre-mercato? I futures su indici sono un buon modo per valutare l’umore prima dell’apertura del mercato perché i contratti futures vengono scambiati giorno e notte.
Quali sono i dati economici o reddituali in scadenza e quando? Pubblica un elenco sul muro di fronte a te e decidi se vuoi fare trading prima di un rapporto importante. Per la maggior parte dei trader, è meglio aspettare fino al rilascio del report piuttosto che correre rischi inutili associati al trading durante le reazioni volatili ai report. I professionisti commerciano in base alle probabilità. Non giocano d’azzardo. Il trading prima di un report importante è spesso un gioco d’azzardo perché è impossibile sapere come reagiranno i mercati.
6. Preparazione commerciale
Qualunque sia il sistema e il programma di trading che utilizzi, contrassegna i livelli di supporto e resistenza maggiori e minori sui grafici, imposta avvisi per i segnali di entrata e uscita e assicurati che tutti i segnali possano essere facilmente visti o rilevati con un chiaro segnale visivo o uditivo.
7. Impostare le regole di uscita
La maggior parte dei trader commette l’errore di concentrare la maggior parte dei propri sforzi sulla ricerca di segnali di acquisto, ma presta pochissima attenzione a quando e dove uscire. Molti trader non possono vendere se sono in ribasso perché non vogliono subire una perdita. Superalo, impara ad accettare le perdite o non ce la farai come trader. Se il tuo stop viene colpito, significa che hai sbagliato. Non prenderla sul personale. I trader professionisti perdono più scambi di quelli che vincono, ma gestendo il denaro e limitando le perdite continuano a realizzare profitti.
Prima di entrare in uno scambio, dovresti conoscere le tue uscite. Ci sono almeno due possibili uscite per ogni scambio. Innanzitutto, qual è il tuo stop loss se l’operazione va contro di te? Deve essere annotato. Le fermate mentali non contano. In secondo luogo, ogni operazione dovrebbe avere un obiettivo di profitto. Una volta arrivato lì, vendi una parte della tua posizione e puoi spostare il tuo stop loss sul resto della tua posizione fino al punto di pareggio, se lo desideri.
8. Impostare le regole di ingresso
Questo viene dopo i suggerimenti per le regole di uscita per un motivo: le uscite sono molto più importanti delle voci. Una tipica regola di ingresso potrebbe essere formulata in questo modo: “Se il segnale A si attiva e c’è un obiettivo minimo almeno tre volte maggiore del mio stop loss e siamo a supporto, allora acquista X contratti o azioni qui”.
Il tuo sistema dovrebbe essere abbastanza complicato da essere efficace, ma abbastanza semplice da facilitare le decisioni rapide. Se hai 20 condizioni che devono essere soddisfatte e molte sono soggettive, troverai difficile (se non impossibile) effettuare effettivamente degli scambi. In effetti, i computer spesso sono trader migliori delle persone, il che potrebbe spiegare perché quasi il 50% di tutti gli scambi che ora avvengono sulla Borsa di New York sono generati da programmi per computer.
I computer non devono pensare o sentirsi bene per fare uno scambio. Se le condizioni sono soddisfatte, entrano. Quando l’operazione va nel verso sbagliato o raggiunge un obiettivo di profitto, escono. Non si arrabbiano con il mercato o si sentono invincibili dopo aver fatto alcuni buoni scambi. Ogni decisione si basa sulle probabilità, non sulle emozioni.
9. Tenere registrazioni eccellenti
Molti trader esperti e di successo sono anche eccellenti nel tenere registri. Se vincono uno scambio, vogliono sapere esattamente perché e come. Ancora più importante, vogliono sapere lo stesso quando perdono, in modo da non ripetere errori inutili. Annota i dettagli come gli obiettivi, l’entrata e l’uscita di ogni operazione, l’ora, i livelli di supporto e resistenza, l’ intervallo di apertura giornaliero, l’apertura e la chiusura del mercato per la giornata e registra i commenti sul motivo per cui hai effettuato l’operazione, nonché le lezioni apprese.
Dovresti anche salvare i tuoi record di trading in modo da poter tornare indietro e analizzare il profitto o la perdita per un particolare sistema, i drawdown (che sono importi persi per operazione utilizzando un sistema di trading), il tempo medio per operazione (che è necessario per calcolare l’efficienza commerciale ) e altri fattori importanti. Inoltre, confronta questi fattori con una strategia buy-and-hold. Ricorda, questo è un business e tu sei il contabile. Vuoi che la tua attività abbia il maggior successo e redditività possibile.
80%
La percentuale di day trader che hanno abbandonato entro due anni, secondo un documento del 2010 intitolato “I day trader imparano razionalmente sulle loro capacità” di Barber, Lee, Liu e Odean.
10. Analizza le prestazioni
Dopo ogni giornata di negoziazione, sommare i profitti o le perdite è secondario per conoscere il perché e il come. Annota le tue conclusioni nel tuo diario di trading in modo da poterle consultare in seguito. Ricorda, ci saranno sempre scambi in perdita. Quello che vuoi è un piano di trading che vinca a lungo termine.
La linea di fondo
Il successo del trading pratico non garantisce che troverai il successo quando inizi a fare trading con denaro reale. È allora che entrano in gioco le emozioni. Ma il trading pratico di successo dà al trader fiducia nel sistema che sta utilizzando, se il sistema sta generando risultati positivi in un ambiente di pratica. Decidere su un sistema è meno importante che acquisire abilità sufficienti per fare scambi senza ripensare o dubitare della decisione. La fiducia è la chiave.
Non c’è modo di garantire che uno scambio faccia soldi. Le possibilità del trader si basano sulla loro abilità e sul sistema di vincere e perdere. Non esiste una cosa come vincere senza perdere. I trader professionisti sanno prima di entrare in un’operazione che le probabilità sono a loro favore o che non ci sarebbero. Lasciando che i propri profitti aumentino e riducendo le perdite, un trader potrebbe perdere alcune battaglie, ma vincerà la guerra. La maggior parte dei trader e degli investitori fa il contrario, motivo per cui non guadagna costantemente.
I trader che vincono trattano costantemente il trading come un business. Sebbene non vi sia alcuna garanzia di guadagnare denaro, avere un piano è fondamentale se si vuole avere un successo costante e sopravvivere nel gioco del trading.