Scegliere una professione nel settore finanziario

È abbastanza facile entrare nel settore finanziario, ma ritagliarsi una carriera praticabile a lungo termine è difficile. Per avere successo in questo settore, bisogna avere disciplina, intelligenza e possedere una psiche dalla pelle spessa. Ci sono molte posizioni diverse nel settore dei servizi finanziari e spesso ci vogliono anni prima che le persone trovino e si stabiliscano in una posizione adatta a loro.

Tratti caratteriali della carriera finanziaria

In generale, se sei una persona persuasiva e competente e non ti dispiace lavorare per lunghe ore, un lavoro come rappresentante registrato potrebbe essere una buona scelta. Se, d’altra parte, ami i numeri, sei bravo in matematica e fogli di calcolo Excel e ti piace approfondire i dati finanziari di una società pubblica, allora potresti voler essere un analista. Se possiedi entrambi i set di competenze, una posizione come consulente finanziario potrebbe essere la soluzione migliore.

Naturalmente, è importante capire che la maggior parte delle persone che entrano nel settore dei servizi finanziari non terminano la loro carriera nella stessa posizione in cui iniziano. La maggior parte usa la conoscenza e l’esperienza acquisita nei loro lavori precedenti per trovare altre posizioni che meglio si adattano ai loro interessi. Dove finisci dipende dalla tua attitudine e dal tuo desiderio di esplorare diverse opzioni di lavoro.

Requisiti di istruzione

Vent’anni fa, non era raro che gli operatori del settore finanziario provenissero da ambienti diversi. In questi giorni, una laurea quadriennale è quasi un must. In genere, una laurea in economia aziendale è il corso migliore. Apre la maggior parte delle porte e offre ai potenziali candidati di lavoro più alternative nel caso in cui volessero deviare dal loro percorso di carriera iniziale più avanti nella vita.

Se il tuo obiettivo è diventare un rappresentante registrato e vendere titoli, non hai bisogno di un master in amministrazione aziendale (MBA). Tuttavia, se vuoi entrare in alcuni dei programmi di formazione di alcune aziende più prestigiose (come Goldman Sachs), ti sarà di aiuto guadagnare il tuo MBA. Come analista, sta rapidamente diventando un must. Tieni presente che questo è un settore altamente competitivo e questo livello aggiuntivo ti aiuterà a distinguerti dalla massa.

Sebbene ci siano casi in cui un diploma di una grande scuola sarà d’aiuto, i datori di lavoro si stanno concentrando maggiormente sul grado di classe e sulla media dei voti, nonché su qualsiasi esperienza pratica che hai avuto sul campo.

Con questo in mente, se vuoi diventare un gestore di denaro, un pianificatore finanziario o entrare in qualche altro campo specializzato nel settore, un MBA è altamente raccomandato. Per essere chiari, puoi ancora lavorare in questi campi senza un MBA, ma di solito viene data la preferenza ai candidati con una qualche forma di studio post-laurea.

Nel programma MBA, prendi in considerazione lo studio di finanza ed economia. Ancora una volta, questi ti apriranno la maggior parte delle porte più avanti nella tua carriera.

(Per la lettura correlata, vedere: Un consulente finanziario ha bisogno di un MBA? )

Non scontare i tirocini

Gli stage sono disponibili per coloro che desiderano ottenere posizioni come analisti, banchieri, rappresentanti registrati o praticamente qualsiasi altra posizione a Wall Street. Durante i tuoi studi universitari o universitari, cerca di ottenere uno stage nel campo in cui desideri lavorare. I potenziali broker e / o analisti dovrebbero cercare di trovare un lavoro come assistente presso un’azienda locale. I datori di lavoro cercano questo tipo di esperienza nel tuo curriculum.

Se sai di voler entrare nel settore, ma non conosci esattamente il tipo di lavoro a lungo termine che desideri, prendi in considerazione l’idea di assumere qualsiasi posizione finanziaria o di ufficio in prima linea per imparare il più possibile sul settore. Ancora una volta, questa esperienza avrà un bell’aspetto sul tuo curriculum e ti istruirà su ciò che potresti fare man mano che acquisisci più esperienza.

Garantire una preziosa esperienza lavorativa

Il primo passo per ottenere l’esperienza lavorativa appropriata è verificare con il tuo college. I servizi per gli studenti o un consulente di orientamento possono essere in grado di fornirti annunci di lavoro locali o organizzare colloqui con potenziali datori di lavoro. Se questa non è un’opzione, o se le posizioni disponibili non sono fattibili a causa del tuo orario scolastico, considera di rivolgerti alle aziende vicine a casa da solo.

Ovviamente, a tutti noi piace essere pagati per il nostro tempo, ma considera di lavorare gratuitamente durante il tuo tirocinio, a condizione che tu riceva una lettera di raccomandazione per il tuo lavoro dal tuo supervisore. A lungo termine, questo è il miglior compenso che puoi chiedere e il tuo primo datore di lavoro potrebbe persino farti iniziare in una posizione più alta o con uno stipendio più alto a causa della tua esperienza.

Licenze di titoli professionali

Ottenere licenze di titoli è quasi sicuro di far avanzare la tua carriera finanziaria. In qualità di broker, avrai bisogno di una licenza della serie 7 e di unalicenza della serie 63.23 Ciò ti consentirà di vendere azioni, obbligazioni e altri titoli variabili sia nel tuo stato di origine che in altri stati, supponendo che tu e la tua azienda siate registrati in quegli stati. Potrebbero essere necessarie licenze aggiuntive man mano che si sale nella scala aziendale. Ad esempio, se ottieni una posizione manageriale, ti potrebbe essere chiesto di ottenere la tualicenza di Serie 24 o principale.5 La tua azienda ti sponsorizzerà per queste licenze. Tuttavia, tieni presente: questi esami sono difficili e richiedono una grande quantità di lettura e memorizzazione.

Agli analisti può anche essere chiesto di sostenere gli esami di cui sopra, nonché un esame di analista supervisore Serie 16, che consente loro di emettere e distribuire rapporti. Una formazione aggiuntiva può richiedere all’analista di sostenere l’esame di analista finanziario certificato (CFA). Questa serie di tre esami rigorosi metterà alla prova le tue conoscenze finanziarie e ti consentirà di ottenere posizioni di consulenza di livello superiore con hedge fund o fondi comuni di investimento come gestore di portafoglio.

Per coloro che vogliono diventare titolari delle opzioni, ad esempio,sarà probabilmente richiesta la licenzadella serie 4. Per coloro che vogliono diventare trader azionari,è necessariaunalicenza Serie 55. In breve, ogni volta che ti dirigi in un settore specializzato, sarà necessaria una licenza aggiuntiva e la tua azienda ti sponsorizzerà. Non puoi sostenere questi esami senza essere un dipendente di un’azienda registrata al NASD e, in genere, devi prima ottenere le qualifiche della serie 7 prima di sederti per qualsiasi licenza specializzata.

Programmi di formazione nel settore finanziario

Molte aziende non offrono programmi di formazione sofisticati. In questo caso, l’aspirante broker o analista inizia in genere come assistente di qualcuno. Questa è una posizione di livello base che ti permetterà di salire la scala, a seconda della tua attitudine e del tuo livello di ambizione.

Un gran numero di imprese, in particolare le più grandi della staffa rigonfiamento aziende, offrono programmi di formazione convenzionali della durata di circa un anno, durante il quale la vostra produzione e / o il progresso viene monitorato e misurato regolarmente contro i vostri coetanei. Spesso, questi programmi sono molto stressanti in quanto sono generalmente considerati il ​​tuo periodo di prova. La buona notizia è che se riesci a superare questi programmi di formazione, le tue probabilità di successo nel settore migliorano notevolmente.

Salire i ranghi

In alcuni lavori, l’anzianità è un fattore importante per salire nella scala aziendale. Sebbene l’anzianità possa aiutarti nel tuo lavoro a Wall Street, in genere solo i dipendenti più intelligenti e aggressivi avanzano. Ciò significa che devi conoscere il tuo lavoro ed essere diligente. Devi anche misurarti costantemente con i tuoi colleghi per determinare se le tue capacità sono all’altezza. Questo può significare restare fino a tardi o fare del lavoro extra per assicurarsi che i tuoi progetti siano di prim’ordine.

Obiettivi di carriera a lungo termine

Gli analisti sembrano avere la maggior parte delle scelte di carriera nel settore. Possono diventare mediatori di produzione e possono persino passare a diventare scrittori finanziari. I broker possono fare gli stessi passaggi, ma è molto più difficile. Questo perché un broker di solito è coinvolto solo nel processo di vendita e ha un coinvolgimento minimo o nullo nel processo di ricerca. Inoltre, spesso hanno pochissime opportunità di affinare le proprie capacità di scrittura, il che è fondamentale per diventare analisti.

(Per la lettura correlata, vedere: Diventare uno scrittore finanziario.)

Molti broker alla fine decidono di specializzarsi in opzioni o diventare direttori di filiale. In questo caso, la loro esperienza di vendita li mette su un percorso migliore per raggiungere tale obiettivo.

La linea di fondo

Entrare nel settore dei servizi finanziari non è troppo difficile, ma costruire una carriera e guadagnarsi la reputazione di giocatore esperto è difficile. Dovresti aspettarti che il processo sia mentalmente impegnativo e dispendioso in termini di tempo. Riuscire e scalare la scala aziendale dipenderà dal tuo desiderio di avere successo e battere la concorrenza sempre più agguerrita.

(Per la lettura correlata, vedere: Guadagna un sacco di soldi con una carriera finanziaria specializzata.)