7 Fondi comuni di investimento Fidelity a basso costo

Fidelity Investments è una delle società di gestione patrimoniale più grandi e conosciute al mondo. Lanciata nel 1946, la società ha oltre $ 2,92 trilioni di asset under management (AUM) a giugno 2020 e offre fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF ); fornisce consulenza in materia di investimenti e gestisce piani pensionistici qualificati.

Punti chiave

• Fidelity Investments è una delle società finanziarie più grandi e conosciute al mondo, con quasi 3 trilioni di dollari di asset in gestione.
• Conosciuta principalmente per le sue strategie di fondi comuni di investimento gestiti attivamente, la società offre anche una gamma di fondi indicizzati a basso costo e fondi attivi con commissioni competitive.
• Qui, diamo una breve occhiata a solo sette tra l’impressionante famiglia di fondi di Fidelity.

Famiglia Fidelity Fund

Tra il suo ampio portafoglio di fondi comuni di investimento, Fidelity offre un’ampia varietà di prodotti a bassissimo costo. Bassi rapporti di spesa e le tasse sono particolarmente vantaggiosi perché le tasse mangiano direttamente in rendimenti. Mentre il potenziale ritorno che un individuo vede su molti investimenti è sconosciuto e le spese sono le spese che gli investitori possono controllare. Spese inferiori significano più soldi nei loro portafogli e, in ultima analisi, nelle loro tasche.

I fondi comuni di investimento indicizzati sono in genere i prodotti più economici disponibili. I fondi indicizzati replicano passivamente un benchmark scelto e non richiedono i costi aggiuntivi della gestione dei fondi e dei team di ricerca. Con molti fondi gestiti attivamente che hanno difficoltà a eguagliare il loro benchmark, i fondi indicizzati rappresentano le partecipazioni core ideali nella maggior parte dei portafogli. Molti fondi comuni di investimento dell’indice Fidelity, come quelli elencati di seguito, offrono una combinazione di solide prestazioni storiche e commissioni basse.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Il Standard & Poor’s (S&P) 500, ma è anche uno dei più economici. Con un coefficiente di spesa netto di appena lo 0,015%, questo fondo si colloca come uno degli investimenti a minor costo nell’intero universo dei fondi comuni di investimento. Questo rapporto di spesa significa che per ogni $ 1.000 investiti nel fondo, Fidelity addebita solo 15 centesimi all’anno di commissioni. Con quasi $ 225 miliardi di asset in gestione, questo fondo senza carico guadagna 4 stelle da Morningstar.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

A volte, il concetto di basso costo è relativo. Sebbene il rapporto di spesa dello 0,30% del Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) non sposti questo fondo nella categoria più economica, è ancora tra i fondi più economici che seguono l’ indice NASDAQ Composite. Questo fondo detiene anche il primato di detenere un rating Morningstar a cinque stelle nella categoria di crescita delle grandi capitalizzazioni.

Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)

I fondi comuni di investimento internazionali tendono ad avere rapporti di spesa più elevati a causa del costo aggiuntivo di fattori come la ricerca globale e il rischio valutario. Avviato nel 1997, Fidelity ha offerto il suo fondo Spartan International con una commissione bassa di appena lo 0,2%. Tuttavia, più recentemente Fidelity è passata a un modello a commissioni zero con il suo ZERO International Index Fund (FZILX). Questo fondo tende a rimanere fedele a nomi globali più grandi per limitare il rischio e non ha letteralmente alcun rapporto di spesa e nessun carico.

Fidelity Mid Cap Stock Fund (FMCSX)

Fidelity offre una gamma particolarmente solida di scelte di fondi a media capitalizzazione con otto diversi fondi con un rating Morningstar a quattro o cinque stelle. Il Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) è uno di questi. Con un rapporto di spesa dello 0,61%, si colloca come uno dei modi migliori per ottenere un’esposizione a titoli di medie dimensioni con una gestione attiva professionale che ha guadagnato ogni anno circa un punto di ritorno in più rispetto al suo benchmark negli ultimi 15 anni.

Fidelity Estate Investment Portfolio (FRESX)

Il settore immobiliare può essere un luogo notoriamente rischioso per gli investitori in cui mettere i loro dollari al lavoro, ma i vantaggi di diversificazione che derivano dall’aggiunta di questa classe di attività per diversificare un portafoglio sono notevoli. Il Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) investe attivamente almeno l’80% delle attività in titoli di società nazionali ed estere impegnate principalmente nel settore immobiliare e in altri investimenti correlati al settore immobiliare.

Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)

I titoli del Tesoro protetti dall’inflazione (TIPS) sono un’aggiunta relativamente nuova al panorama degli investimenti, ma hanno suscitato molto interesse da parte di coloro che cercano protezione dal rischio economico. Il Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) non ha prodotto molto in termini di rendimenti per gli investitori a causa dell’attuale contesto di tassi bassi e inflazione bassi, ma ha un rating Morningstar a quattro stelle e una spesa netta dello 0,05% rapporto.

Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

Il Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) è simile a ZERO’s 500 Index Fund di Fidelity, tranne per il fatto che questo fondo aggiunge un’esposizione a piccola e media capitalizzazione al mix al fine di catturare l’intero mercato azionario statunitense. Rappresenta un portafoglio ideale “all-in-one” e non addebita commissioni o carichi.