Perché non dovresti comprare investimenti lo sai

Il leggendario investitore Warren Buffett, tra gli altri, è famoso per aver detto agli investitori di acquistare ciò che sanno. Fondamentalmente, Buffett ei suoi entusiasti seguaci suggeriscono di investire in aziende che capisci davvero, o almeno ne conosci abbastanza per essere in grado di spiegare come fanno soldi (cioè il modello di business dell’azienda). Sebbene non sia certamente privo di merito, acquistare ciò che sai non è necessariamente una strategia di investimento che produrrà il maggior successo di investimento. Ci sono alcune limitazioni a questa strategia che suggeriscono che gli investitori potrebbero essere davvero serviti meglio acquistando ciò che possono imparare. (Vedi anche: Investing 101. )

Ci vuole tempo per comprendere appieno un’azienda

Molti nuovi investitori troveranno difficile approfondire i modelli di business o le dichiarazioni 10-K di società quotate in borsa per alcune ovvie ragioni, la più importante è il tempo e la mancanza di conoscenza. Non molti di noi sono in grado di ascoltare in modo coerente le chiamate agli utili delle aziende e, anche se potessimo, potremmo non apprezzare veramente ciò che viene discusso. Comprendere veramente il bilancio di una società e la direzione finanziaria complessiva richiede conoscenze specialistiche che la maggior parte degli investitori non possiede immediatamente. Esistono, tuttavia, molte risorse online che possono aiutare ad abbreviare la curva di apprendimento per acquisire conoscenze su un’azienda che possiedi o hai intenzione di acquistare.

Tali siti possono portarti al passo con le aziende e le loro prospettive future. Certo, c’è un limite ai servizi erogati senza pagare un canone, ma la quantità di informazioni gratuite che si possono raccogliere nel tempo non è certo trascurabile. L’idea è di acquisire una familiarità e non necessariamente una conoscenza approfondita delle vostre potenziali scelte di investimento. (Vedi anche: Morningstar illumina la strada.)

Puoi perdere le aziende in rapida crescita

Una trappola nell’investire solo in società con cui ti trovi bene è il costo opportunità di non possedere società che non sono ancora ben note. La maggior parte degli investitori sa che Exxon Mobil vende benzina e che Johnson & Johnson produce prodotti farmaceutici e prodotti per la salute e la bellezza. Si può sostenere una valida argomentazione che queste società apportano prevedibilità e aiutano a mitigare il rischio nel proprio portafoglio, tuttavia, resta il fatto che i maggiori guadagni dalle azioni provengono tipicamente da società nelle prime fasi di crescita.

In genere, le grandi aziende ben note non possono crescere al ritmo che hanno fatto quando sono state negoziate pubblicamente per la prima volta. Quindi l’idea è di conoscere queste società prima che sperimentino la loro più grande crescita e di conseguenza il loro più esplosivo apprezzamento del prezzo delle azioni. Cisco Systems e Microsoft sono due delle aziende tecnologiche più riconosciute al mondo. Microsoft è diventata pubblica negli anni ’80. A quel tempo, non molte persone avevano sentito parlare di “Windows” o di “posta elettronica”, che ora sono una parte essenziale del mondo degli affari. All’inizio degli anni ’90, pochi sapevano cosa fosse Internet, tanto meno che alla fine sarebbe stato possibile accedervi in ​​modalità wireless. Cisco lo ha fatto, e imparare concettualmente su questa azienda e premere il grilletto avrebbe guadagnato enormi ritorni su un investimento. Ci sono anche siti online che aiutano a navigare attraverso alcune delle società più recenti e potenziali titoli ad alta crescita. Nessuno dovrebbe uscire e investire esclusivamente in piccole società in crescita o recenti IPO, ma conoscere queste società potrebbe renderti un investitore più equilibrato.
(Vedi anche: Perché Warren Buffett ti invidia.)

Non concentrarti solo sul futuro

Un altro principio dei puristi degli investimenti è la massima importanza attribuita all’analisi fondamentale. Metriche come rapporti prezzo / utili a termine, valore contabile, tassi di crescita prezzo / utili e flusso di cassa libero sono solo alcuni dei molti punti dati utilizzati per determinare se vale la pena possedere un’azione. La maggior parte di questa analisi si basa su ipotesi di almeno un anno nel futuro. Utilizzando queste metriche, i fondamentalisti e gli analisti cercano di fissare un prezzo “obiettivo” un anno nel futuro.

Invece di cercare di capire cosa significhi veramente tutto questo gergo, perché non guardare un’immagine di ciò che un’azienda ha effettivamente fatto invece di ciò che si prevede di fare? Il grafico di un titolo ti dice quanto è valutato nel momento in cui lo tiri su. Molti tecnici di borsa, quelli che si concentrano intensamente sul prezzo di un titolo, sarebbero probabilmente d’accordo con il vecchio adagio che un’immagine vale davvero più di mille parole. Gli investitori dovrebbero prendere in considerazione l’utilizzo dell’analisi tecnica per le società che non conoscono o che in realtà non hanno tempo o desiderio di imparare. Fare alcuni compiti e apprendere le tendenze di base per la creazione di grafici azionari insieme a termini come medie mobili, breakout e candele può aprire nuove porte all’analisi delle scorte. (Vedi anche: Strategie di analisi tecnica per principianti.)

La linea di fondo

Acquistare ciò che sai è sicuramente un consiglio di investimento rilevante e pratico. Tuttavia, solo acquistare ciò che sai introduce rischi per il tuo portafoglio: molti dei maggiori rendimenti saranno realizzati da società di cui non hai mai sentito parlare e che NON capisci. Gli investitori potrebbero essere saggi nell’investire in società che possono conoscere invece di attenersi solo al provato e al vero di ciò che presumibilmente “sanno”.

Esplorare approcci alternativi come l’apprendimento dell’analisi tecnica di base e il seguito di recenti IPO contribuirà ad ampliare gli orizzonti degli investitori.