4 Maggio 2021 4:35

Chi definisce lo standard globale per fermare il riciclaggio di denaro e come viene implementato?

La Financial Action Task Force (FATF) definisce lo standard internazionale per la lotta al riciclaggio di denaro. Costituito nel 1989 da leader di paesi e organizzazioni di tutto il mondo, il FATF è un organismo governativo internazionale che definisce gli standard per fermare il riciclaggio di denaro e promuove l’attuazione di questi standard. Poiché il riciclaggio di denaro è un modo in cui i terroristi finanziano le loro attività, il riciclaggio di denaro e il terrorismo vanno di pari passo. Il GAFI si dedica quindi anche alla definizione e all’attuazione di standard per la lotta al finanziamento del terrorismo e ad altre minacce al sistema finanziario internazionale.

Il GAFI ha sviluppato una serie di raccomandazioni che sono state adottate nel febbraio 2012 per fornire ai suoi 34 paesi membri e due organizzazioni membri una serie completa di misure da attuare nella lotta contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa. Il GAFI promuove l’attuazione di queste misure, ma i leader di ogni paese membro le attuano a livello nazionale. Ogni paese deve adottare le misure per renderle adeguate alle proprie circostanze. Per assistere i membri nell’attuazione delle misure antiriciclaggio raccomandate, il GAFI ha anche fornito loro una serie di linee guida e migliori pratiche.

Un altro gruppo globale di paesi che partecipa alla lotta contro il riciclaggio di denaro è il Fondo monetario internazionale (FMI). Con 188 paesi membri, l’FMI ha ampliato i suoi sforzi contro il riciclaggio di denaro dal 2000. Gli eventi dell’11 settembre 2001 hanno portato a un’intensificazione del lavoro dell’FMI in questo settore e hanno stimolato l’ampliamento dei suoi obiettivi per includere la lotta al finanziamento del terrorismo. Nel 2002, l’FMI ha iniziato a valutare la conformità dei suoi paesi membri con lo standard internazionale per la lotta al finanziamento del terrorismo in vigore all’epoca. Da allora il GAFI ha rivisto questo standard.

L’FMI ​​presta particolare attenzione agli effetti del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo sulle economie dei suoi paesi membri. L’FMI ​​sottolinea che le persone che riciclano denaro e finanziano il terrorismo prendono di mira paesi con strutture legali e istituzionali deboli e usano le debolezze a proprio vantaggio per spostare fondi. I modi in cui l’FMI aiuta i suoi membri a fermare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo includono la funzione di forum internazionale per lo scambio di informazioni su questo argomento e l’aiutare i paesi a sviluppare soluzioni comuni e politiche efficaci contro questi problemi.

Inoltre, l’FMI contribuisce alla valutazione della conformità di ogni paese alle misure antiriciclaggio e all’individuazione delle aree in cui è necessario migliorare in tal senso. L’FMI ​​concentra il proprio lavoro sulla valutazione dei punti di forza e di debolezza del settore finanziario di ciascun membro nel rispetto delle raccomandazioni del GAFI, fornendo ai membri l’assistenza tecnica necessaria per rafforzare le loro istituzioni legali e finanziarie e offrendo consulenza ai membri nel processo di sviluppo di politiche dirette a rispetto delle misure GAFI.