Chi definisce lo standard globale per fermare il riciclaggio di denaro e come viene implementato?
La Financial Action Task Force (FATF) definisce lo standard internazionale per la lotta al riciclaggio di denaro. Costituito nel 1989 da leader di paesi e organizzazioni di tutto il mondo, il FATF è un organismo governativo internazionale che definisce gli standard per fermare il riciclaggio di denaro e promuove l’attuazione di questi standard. Poiché il riciclaggio di denaro è un modo in cui i terroristi finanziano le loro attività, il riciclaggio di denaro e il terrorismo vanno di pari passo. Il GAFI si dedica quindi anche alla definizione e all’attuazione di standard per la lotta al finanziamento del terrorismo e ad altre minacce al sistema finanziario internazionale.
Il GAFI ha sviluppato una serie di raccomandazioni che sono state adottate nel febbraio 2012 per fornire ai suoi 34 paesi membri e due organizzazioni membri una serie completa di misure da attuare nella lotta contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa. Il GAFI promuove l’attuazione di queste misure, ma i leader di ogni paese membro le attuano a livello nazionale. Ogni paese deve adottare le misure per renderle adeguate alle proprie circostanze. Per assistere i membri nell’attuazione delle misure antiriciclaggio raccomandate, il GAFI ha anche fornito loro una serie di linee guida e migliori pratiche.
Un altro gruppo globale di paesi che partecipa alla lotta contro il riciclaggio di denaro è il Fondo monetario internazionale (FMI). Con 188 paesi membri, l’FMI ha ampliato i suoi sforzi contro il riciclaggio di denaro dal 2000. Gli eventi dell’11 settembre 2001 hanno portato a un’intensificazione del lavoro dell’FMI in questo settore e hanno stimolato l’ampliamento dei suoi obiettivi per includere la lotta al finanziamento del terrorismo. Nel 2002, l’FMI ha iniziato a valutare la conformità dei suoi paesi membri con lo standard internazionale per la lotta al finanziamento del terrorismo in vigore all’epoca. Da allora il GAFI ha rivisto questo standard.
L’FMI presta particolare attenzione agli effetti del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo sulle economie dei suoi paesi membri. L’FMI sottolinea che le persone che riciclano denaro e finanziano il terrorismo prendono di mira paesi con strutture legali e istituzionali deboli e usano le debolezze a proprio vantaggio per spostare fondi. I modi in cui l’FMI aiuta i suoi membri a fermare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo includono la funzione di forum internazionale per lo scambio di informazioni su questo argomento e l’aiutare i paesi a sviluppare soluzioni comuni e politiche efficaci contro questi problemi.
Inoltre, l’FMI contribuisce alla valutazione della conformità di ogni paese alle misure antiriciclaggio e all’individuazione delle aree in cui è necessario migliorare in tal senso. L’FMI concentra il proprio lavoro sulla valutazione dei punti di forza e di debolezza del settore finanziario di ciascun membro nel rispetto delle raccomandazioni del GAFI, fornendo ai membri l’assistenza tecnica necessaria per rafforzare le loro istituzioni legali e finanziarie e offrendo consulenza ai membri nel processo di sviluppo di politiche dirette a rispetto delle misure GAFI.