Quando vengono notificati i beneficiari di un testamento

Quando le persone muoiono, la distribuzione dei loro beni è idealmente determinata da un’ultima volontà e da un testamento chiari e legalmente vincolanti. In caso contrario, i beni passano sotto il controllo dello Stato in cui risiedeva il defunto, che determina il modo migliore per distribuirli.1

Le leggi variano molto da stato a stato.

Il solito processo

I testamenti di solito vanno a un tribunale di successione per dimostrare la loro validità. Questo è un processo di routine e di solito non è oneroso a meno che la persona non fosse estremamente ricca oi parenti non fossero estremamente litigiosi.

Esistono eccezioni al requisito della successione se le attività del defunto sono inferiori a un importo in dollari stabilito. L’importo in dollari varia notevolmente da stato a stato, da meno di $ 3.000 in Alabama a meno di $ 150.000 in California. Se i beni sono al di sotto di questi limiti, la famiglia può dividere qualsiasi proprietà a sua scelta.

Punti chiave

• Un tribunale di successione esamina la distribuzione dei beni delle persone decedute nella maggior parte dei casi.
• I testamenti probatori sono una questione di dominio pubblico e possono essere esaminati presso l’ufficio del registro dei testamenti.
• I beni di una persona di mezzi molto modesti non devono essere sottoposti a verifica. Le leggi statali stabiliscono l’importo esentato.

I beneficiari di una volontà devono essere notificati dopo la volontà è accettato per la successione. Inoltre, i testamenti probatori vengono automaticamente inseriti nel registro pubblico.

Se il testamento è strutturato in modo da evitare la successione, non ci sono requisiti di notifica specifici. Questo è relativamente raro.

In ogni caso, non appena il testamento risulti valido, chiunque ha diritto di prendere visione del testamento presso il tribunale in cui è stato depositato, compreso, ovviamente, chiunque si aspetti di essere un beneficiario.

Il processo di successione

Una successione è un processo legale che stabilisce la validità di un testamento. Dopo aver esaminato il testamento, il tribunale di successione raccoglie i beni del defunto e li distribuisce agli eredi come indicato nel testamento.

---

I beneficiari devono essere informati quando viene presentato un testamento per la successione. In ogni caso, il testamento è disponibile per la revisione pubblica.

Una volta che il tribunale di successione dichiara la validità del testamento, tutti i beneficiari sono tenuti a essere informati entro un certo periodo stabilito dalla legge statale.

Alcuni testamenti sono strutturati per evitare la successione. Ciò si ottiene istituendo una locazione comune o effettuando un testamento pagabile in caso di morte. In questi scenari, non ci sono requisiti di notifica formale se non specificatamente indicato nei termini del testamento.

Record pubblico

I testamenti probatori sono di dominio pubblico, il che significa che chiunque può presentarsi in tribunale e visionarli nella loro interezza. Una persona che ha motivo di credere di poter essere inclusa in un testamento può quindi esaminarlo.

Ogni tribunale della contea archivia i testamenti in un dipartimento chiamato Register of Wills.

Evitare la successione

La successione non è richiesta in tutte le circostanze. Se il defunto ha beni al di sotto di una certa soglia (determinata da ogni stato), la successione potrebbe non essere necessaria e la transazione potrebbe essere gestita privatamente.

Inoltre, alcuni tipi di beni non devono andare in tribunale di successione. Questi attivi comprendono gli averi previdenziali e i conti di vecchiaia individuali.