Preparatore fiscale e software: come scegliere
La maggioranza degli americani paga qualcun altro per preparare la dichiarazione dei redditi. Ma un numero crescente di persone si sta rivolgendo al software fiscale e sta facendo le tasse da solo. Quale opzione sarà la migliore per te dipende dalla tua situazione. Ecco alcuni dei fattori da considerare.
Punti chiave
- Il software fiscale ha reso più facile per le persone preparare le proprie tasse, ma ci sono ancora situazioni in cui è intelligente coinvolgere un professionista.
- A seconda del tuo reddito, potresti essere in grado di preparare e presentare le tue tasse gratuitamente attraverso il programma FreeFile del governo.
- Il software fiscale generalmente costa $ 20 e oltre. Più complessa è la tua situazione, più costoso sarà il pacchetto di cui potresti aver bisogno.
Punto decisivo: la complessità delle tue finanze
Come regola generale, più complicata è la tua situazione fiscale, più vantaggioso potrebbe essere per te coinvolgere un professionista fiscale. Cosa costituisce la complessità? Se si verifica una delle seguenti situazioni:
- Possiedi un’impresa.Che la tua attività sia un’attività a tempo pieno o semplicemente un lavoro secondario, ci sono alcune regole speciali che potresti voler discutere con un professionista fiscale. Ad esempio, se la tua azienda ha acquistato attrezzature, esistono diversi modi per ammortizzare il costo;il modo migliore per farlo dipende dalla tua attuale situazione fiscale e dalle tue prospettive per il futuro. Puoi, ovviamente, gestire molte di queste situazioni con un software fiscale appropriato (TurboTax Self-Employed, ad esempio, ti aiuterà a preparare unProgramma C per una ditta individuale), ma non riceverai una consulenza personalizzata.
- Hai avuto un evento importante nella tua vita quest’anno. Ad esempio, se hai avviato o venduto un’attività, hai divorziato, hai acquistato o venduto una casa o hai avuto altri importanti cambiamenti nella tua vita, un preparatore fiscale può avvisarti delle regole pertinenti che dovrai seguire e delle interruzioni a a cui potresti avere diritto.
- Eri impegnato, impegnato, impegnato nel mercato.Il software può inserire automaticamente i dati da documenti come il modulo 1099-B, che i broker utilizzano per segnalare le transazioni in titoli. Tuttavia, un professionista fiscale può aiutarti ad assicurarti di avere tutte le altre informazioni necessarie per il tuo reso, come la tua base imponibile, che potrebbe non essere elencata nel 1099-B.
- Vuoi dettagliare. Ancora una volta, il software ti consente di inserire queste informazioni nel mix, ma un preparatore fiscale può fornire consigli strategici sulle detrazioni a cui hai diritto, le prove di cui hai bisogno e altre questioni che potrebbero aiutarti a ridurre la tua fattura fiscale evitando problemi con l’IRS.
Punto decisivo: la tua competenza fiscale
Per alcune persone, l’idea stessa di numeri, tasse e il processo di preparazione e presentazione di una dichiarazione è scoraggiante. Per altri, le tasse sono diventate un lavoro di routine che deve essere fatto ogni anno, a malincuore o in altro modo.
Se hai versato le tasse anno dopo anno e non è cambiato molto nella tua situazione finanziaria o personale, probabilmente sarai più che in grado di gestire la tua prossima dichiarazione dei redditi. Ma assicurati di avere familiarità con eventuali modifiche rilevanti nelle regole, come quelle introdotte dal detrazione standard è sostanzialmente raddoppiata, il personale l’esenzione è scomparsa e sono state imposte nuove limitazioni alla deducibilità degliinteressi ipotecari e delle tasse statali e locali (SALT).
Se non hai mai fatto una dichiarazione dei redditi prima, decidi se sei all’altezza del compito. Riconosci che non devi essere un mago della matematica, perché il software o il sito di preparazione online farà i calcoli per te. E non è nemmeno necessario essere un esperto fiscale, perché ti verrà richiesto di fornire le informazioni necessarie per completare il tuo reso.
Punto decisivo: il tuo programma
Il tempo è sempre un fattore importante per decidere se fare qualcosa da soli o assumere qualcun altro per farlo. Nel caso delle tasse, spenderai lo stesso tempo in entrambi i casi per raccogliere la documentazione necessaria per preparare il tuo reso. Ciò include i moduli W-2 dei datori di lavoro; 1099 moduli da banche, broker e altre fonti di reddito; e annullati assegni, estratti conto di carte di credito e registrazioni bancarie online per comprovare le tue spese deducibili.
Quindi la differenza sta nel tempo speso per fare il ritorno effettivo. A seconda della situazione, potrebbe essere modesto (circa un’ora) o lungo (sei ore o più). Se non hai tempo da perdere, usare un preparatore è la scelta migliore.
Le spese di preparazione fiscale variano notevolmente, a seconda delle credenziali del preparatore, della complessità del tuo reso e della parte del paese in cui vivi.
Punto decisivo: il costo
Anche il costo può influenzare la tua decisione. Secondo uno studio del 2019 della National Association of Tax Professionals, la tariffa media per la preparazione di una dichiarazione dei redditi era di circa $ 203. Ma le tariffe possono variare notevolmente, a seconda delle qualifiche del preparatore, della complessità del rimpatrio e della regione del paese.
Puoi fare il tuo ritorno per poco o niente. Se il tuo reddito lordo rettificato è pari o inferiore a $ 72.000 (per l’anno fiscale 2020 nella stagione di dichiarazione dei redditi 2021), puoi utilizzareFreeFile, ilserviziogratuito dell’IRS che ti consente di preparare il tuo reso online e inviarlo elettronicamente.
Se il tuo reddito è troppo alto per FreeFile, puoi acquistare software o utilizzare un sito Web per la preparazione delle tasse; i prezzi partono da circa $ 20 e salgono da lì a seconda delle tue esigenze. Se hai bisogno di software specializzato per reddito da lavoro autonomo, reddito da locazione, reddito agricolo o altre situazioni più complesse, il costo aumenterà. Alcune aziende offrono anche versioni gratuite e ridotte del loro software, che possono essere adatte per resi molto semplici.