Frode previdenziale: quanto costa ai contribuenti?

Lestatistiche sulle frodi della previdenza socialepossono essere difficili da definire. Alcuni sono raggruppati in una categoria più ampia che la Social Security Administration (SSA) chiama “pagamenti impropri”, che include di tutto, da errori innocenti a frodi intenzionali. La SSA stima di aver effettuato in totale circa 7,9 miliardi di dollari di pagamenti impropri durante l’anno fiscale 2019.

Le frodi legate alla sicurezza sociale possono anche assumere altre forme, come il furto di identità utilizzando numeri di previdenza sociale rubati e truffe che coinvolgono telefonate fasulle ed e-mail che si presume provengano dalla SSA. Complessivamente queste frodi costano al governo degli Stati Uniti e ai singoli contribuenti milioni, se non miliardi, di dollari ogni anno.

Punti chiave

• Le frodi in materia di sicurezza sociale costano agli americani milioni, e forse miliardi, di dollari ogni anno.
• Le attività fraudolente includono la riscossione di prestazioni pensionistiche o di invalidità a cui la persona non ha diritto.
• I numeri di previdenza sociale rubati vengono utilizzati in numerose frodi che coinvolgono il furto di identità, inclusa la presentazione di false dichiarazioni dei redditi per raccogliere rimborsi fraudolenti.

Cos’è la frode previdenziale?

Sebbene sia meglio conosciuta per i suoi pagamenti mensili ai pensionati, la Social Security Administration è anche responsabile di una serie di altri programmi, inclusi i Supplemental Security Income (SSI) per le persone con reddito limitato e risorse finanziarie. Ognuno di questi programmi può essere soggetto a numerosi tipi di frode.

Secondo la SSA, l’elenco delle potenziali frodi include:

• Fare false dichiarazioni su un reclamo. Un esempio: quando una persona richiede i benefici della previdenza sociale e fornisce informazioni che sa essere false.
• Nascondere fatti o eventi. Anche la mancata rivelazione di informazioni che potrebbero influire sull’idoneità della persona è frode.
• Uso improprio dei benefici da parte di un beneficiario rappresentativo. Se un parente o un amico gestisce in modo improprio i benefici per qualcuno che è inabile, ciò è considerato una frode.
• Acquisto o vendita di tessere o numeri di previdenza sociale reali o falsi. Le persone che rubano i numeri di previdenza sociale e li usano per ottenere benefici illegalmente commettono una frode.
• Comportamento criminale da parte dei dipendenti della SSA. Ciò potrebbe comportare l’utilizzo di un accesso privilegiato per ottenere vantaggi illegali o per aiutare un’altra persona a ottenere benefici illegali.
• Furto d’identità di un dipendente SSA. Le persone anziane, in particolare, sono spesso sfruttate da criminali che affermano di essere rappresentanti della SSA e chiedono denaro o informazioni personali, compresi i numeri di previdenza sociale.
• Corruzione di un dipendente della SSA. I dipendenti SSA non possono accettare regali o denaro in cambio di servizi. Se lo fanno, hanno commesso una frode.
• Violazione degli standard di condotta. Tutti i dipendenti SSA sono vincolati da standard di condotta.
• False dichiarazioni sulla retribuzione dei lavoratori. Quando qualcuno che riceve i sussidi SSA acquisisce il diritto al risarcimento dei lavoratori, deve essere segnalato alla SSA. La mancata divulgazione è considerata frode.
• Uso improprio di fondi di sovvenzioni o contratti. Spreco o cattiva gestione nell’elaborazione di contratti e sovvenzioni SSA.
• Uso improprio dei numeri di previdenza sociale allo scopo di commettere atti terroristici. Se qualcuno con collegamenti a gruppi o organizzazioni terroristiche lo facilita, è una frode.

Qual è il costo della frode previdenziale per i contribuenti statunitensi?

Poiché alle persone viene spesso chiesto il numero di previdenza sociale per identificarsi nelle transazioni finanziarie, i numeri sono l’obiettivo preferito dei ladri di identità. I numeri di previdenza sociale ottenuti tramite furto o inganno possono essere utilizzati per ottenere carte di credito o altri prestiti, aprire conti bancari e persino per fare domanda per un lavoro.

I criminali utilizzano anche numeri di previdenza sociale ottenuti illegalmente per presentare false dichiarazioni dei redditi e raccogliere rimborsi fraudolenti. L’Internal Revenue Service stima che le dichiarazioni dei redditi fasulle costino ai contribuenti da $ 90 milioni a $ 380 milioni nel 2018, sebbene affermi anche che le sue misure di rilevamento hanno impedito altri $ 6 miliardi di frodi.

Gli autori di queste frodi non sono solo piccoli criminali, ma spesso “grandi imprese criminali con individui in tutte le fasi del piano: coloro che rubano i numeri di previdenza sociale (SSN) e altre informazioni di identificazione personale, coloro che presentano false dichiarazioni con l’Internal Revenue Service (IRS), coloro che facilitano l’ottenimento dei rimborsi e le menti che promuovono i programmi “, afferma il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti.

I singoli contribuenti spesso scoprono che il loro numero di previdenza sociale è stato rubato solo quando presentano la propria dichiarazione dei redditi per l’anno e ricevono un avviso dall’IRS che sembra esserci un problema. Se è dovuto un rimborso legittimo, possono comunque riceverlo, ma solo dopo aver completato i passaggi necessari delineati dall’IRS. Alla fine, i contribuenti statunitensi come gruppo sono bloccati con il conto per rimborsi fraudolenti.

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Gli artisti della truffa non solo si spacciano per i dipendenti della previdenza sociale, ma possono anche “falsificare” l’ID del chiamante in modo che sembri che la chiamata provenga da un numero di telefono legittimo della previdenza sociale.

Truffe della previdenza sociale contro i consumatori

I singoli consumatori possono anche essere vittime di frodi legate alla sicurezza sociale. Particolarmente comuni sono le truffe degli impostori, in cui un chiamante (una persona reale o una voce robotica), affermerà di provenire dalla SSA. Spesso l’obiettivo è ottenere il numero di previdenza sociale della vittima e altre informazioni personali a scopo di furto di identità. Ma in altri casi, il chiamante chiederà denaro alla vittima, minacciando, ad esempio, di tagliare i benefici della previdenza sociale se non si conforma.

Simili truffe di impostori vengono eseguite tramite e-mail, messaggi di testo o posta ordinaria. Durante il terzo trimestre del 2020, la Federal Trade Commission (FTC) ha raccolto 112.776 segnalazioni di truffe di impostori che coinvolgono la previdenza sociale, con perdite totali di circa $ 96 milioni. E, naturalmente, un numero incalcolabile di vittime di truffe non presenta mai segnalazioni, spesso per imbarazzo.

Come segnalare frodi in materia di sicurezza sociale

Se sei vittima di una frode della sicurezza sociale o ritieni di averne assistito, puoi contattare la hotline antifrode dell’Ufficio dell’ispettore generale al numero 1-800-269-0271 o presentare una segnalazione online sul sito Web di OIG.

Puoi anche presentare una segnalazione di furto di identità su IdentityTheft.gov, un sito Web FTC che aiuta i consumatori a segnalare il furto di identità e impostare un piano di ripristino.