Suggerimenti per superare l’esame della serie 6
Quando inizi lo studio e la preparazione per la Serie 6, sii consapevole di due cose:
- Quali titoli una Serie 6 qualifica un candidato per la vendita
- L’importanza relativa degli argomenti che compongono l’esame.
Chi ha bisogno della Serie 6? La Guida allo studio della Financial Industry Regulatory Authority (ex NASD ) per l’attuale esame della serie 6 afferma che:
“L’Esame di qualificazione per Rappresentante Limitato di Società di Investimento / Prodotti a Contratti Variabili (Serie 6) viene utilizzato per qualificare le persone che richiedono la registrazione presso il NASD ai sensi dell’Articolo II, Sezione 2 dello Statuto NASD e delle Regole di iscrizione, registrazione e qualificazione NASD applicabili. (RR) in questa categoria limitata di registrazione sono autorizzati a negoziare attività di un membro in titoli rimborsabili di società registrate ai sensi dell’Investment Company Act del 1940, titoli di società chiuse registrate ai sensi dell’Investment Company Act del 1940 durante il periodo di solo distribuzione originale e contratti variabili e programmi di finanziamento del premio assicurativo e altri contratti emessi da una compagnia di assicurazioni… ”
In poche parole, una persona che desidera diventare un rappresentante registrato (RR) e vendere fondi comuni di investimento, fondi comuni di investimento (UIT), rendite variabili o assicurazioni sulla vita variabile deve superare l’esame di serie 6. Un RR di Serie 6 non può vendere fondi chiusi se non in occasione della loro IPO (un’offerta di prospetto). (Per maggiori informazioni, leggi C’è una carriera nella pianificazione finanziaria nel tuo futuro? )
L’esame della serie 6 L’ esame della serie 6 è stato sottoposto a un’importante revisione che è entrata in vigore il 30 novembre 2005. Tuttavia, le modifiche all’esame non riguardano principalmente la materia; sono più strutturali. Uno, il numero di domande assegnate a vari argomenti è cambiato. L’esame è ora più fortemente orientato alle interazioni RR con i clienti. Secondo, l’esame è ora diviso in sei sezioni tematiche anziché quattro. L’esame deve comunque essere completato entro 135 minuti e contiene ancora 100 domande. Anche il punteggio di superamento del 70% rimane invariato.
All’interno delle 100 domande d’esame, i candidati ricevono anche cinque domande “sperimentali” o “pilota”, che non vengono identificate e non verranno conteggiate per il punteggio del candidato.
Carta da grattare, matite e calcolatrici vengono prestate ai candidati presso il centro di prova.
Argomenti dell’esame L’esame della serie 6 sarà suddiviso nelle seguenti domande:
Come puoi vedere, le sezioni 3, 4 e 6 sono direttamente correlate all’interazione tra il RR e il cliente. Queste tre sezioni costituiscono il 43% dell’esame.
Tieni presente che gli argomenti della sezione 1 rappresentano ora solo l’8% (rispetto al precedente 23%) dell’esame.
Cosa significa questo per i candidati all’esame della serie 6? Concentra la tua attenzione sulle aree tematiche che contano di più. Ricorda, devi raggiungere un punteggio complessivo del 70% per passare.
Gestione del tempo d’esame Poiché ci sono 100 domande per l’esame e 135 minuti per completarle, i candidati hanno 1,35 minuti per completare ogni domanda. Pertanto, i candidati dovrebbero pianificare attentamente il loro tempo. (Esistono tecniche che possono aiutarti a superare il test senza stress. Scopri cosa sono in 6 Proven Tips for Series 6 Success.)
Segnala le domande difficili I candidati della serie 6 incontreranno normalmente diverse domande durante l’esame che sono lunghe e prolisse. Queste sono domande tipo situazione e possono richiedere un po ‘di tempo per elaborarle e rispondere. Sebbene sia facile lasciarsi coinvolgere da queste domande, dovresti ricordare che le domande semplici contano tanto quanto quelle lunghe e complesse. Una buona strategia, quindi, potrebbe essere quella di segnalare una domanda – il programma per computer presso il tuo centro di test ti consentirà di farlo – che richiederà più tempo. In questo modo, puoi tornare indietro e lavorare sulla risposta dopo aver terminato il test. Scegli attentamente le domande che contrassegni: non vorrai farlo per 30 domande di fila!
Segui la curva a campana Coloro che hanno recentemente sostenuto l’esame riferiscono che la struttura delle domande è una ” curva a campana “. Cioè, la prima e l’ultima domanda dell’esame sono abbastanza semplici. Il livello di difficoltà aumenta fino a quando si supera il punto intermedio, quindi diminuisce costantemente fino alla fine. Sii consapevole del fatto che questa sarà probabilmente la tua esperienza e non lasciare che le domande sempre più complesse ti frustrino. Continua. Le domande più facili saranno in arrivo.
Non indovinare te stesso La maggior parte di coloro che prendono la serie 6 riferiscono di avere tempo rimanente dopo aver risposto a tutte le domande. Se succede anche a te, finisci l’esame, attendi il messaggio di congratulazioni, sorridi e continua la tua vita! Non tornare indietro e cambiare le risposte! Statisticamente, quando modifichi le risposte, la maggior parte delle volte ti sbagli. Se devi indovinare, la tua prima ipotesi è di solito la migliore.
Affina le tue capacità Per aumentare la velocità nel rispondere alle domande, fai molte domande pratiche. Mentre fai le domande, tieni traccia dei tuoi progressi annotando i tuoi argomenti più deboli Se non stai ottenendo buoni risultati, specialmente in quelle aree che hanno un numero così elevato di domande, dovrai esaminare più da vicino l’argomento.
Giorno dell’esame: gli strumenti Quando vai al centro di test, assicurati di arrivare presto. Dopo esserti registrato e aver messo i tuoi effetti personali in un armadietto, ti verranno dati carta per gratta e vinci, matite e una calcolatrice da utilizzare durante l’esame.
Normalmente sarà necessario utilizzare la calcolatrice solo due o tre volte durante l’intera sessione. L’attuale test è molto meno un esercizio matematico rispetto a diversi anni fa. Tuttavia, è necessario essere consapevoli delle formule di base per i fondi comuni di investimento. Il database contiene una serie di domande che richiedono a un candidato di riconoscere le formule, sebbene non sarà necessario utilizzarle per eseguire calcoli.
La carta da grattare è un’altra cosa. Prima di iniziare l’esame, prendi tutti gli appunti di cui hai bisogno sul foglio di carta. Uno degli strumenti più utili è l’oscillazione che illustra i rendimenti delle obbligazioni a sconto e premium. Potresti essere in grado di usarli per semplificare la risposta a diverse domande. Qualsiasi altra cosa che vuoi usare mentre sostieni l’esame dovrebbe essere sul tuo gratta e vinci prima di iniziare l’esame.
Suggerimenti per l’esame
- Leggi ogni domanda fino in fondo e guarda tutte le risposte. Quindi torna alla domanda prima di tentare una risposta. Hai visto la parola “non” o “tranne”? Riesci a individuare le parole chiave ripetute nella domanda e una risposta specifica?
- Dopo aver seguito il processo, guarda le risposte. Elimina le risposte errate il più rapidamente possibile. Se due delle risposte sono esattamente opposte, le probabilità sono molto alte che una di queste sia corretta.
- Se ti trovi di fronte a una domanda, in particolare sulle regole, e non riesci a decidere tra le due selezioni finali, considera attentamente la risposta più lunga. L’autore della domanda normalmente includerà tutto nella risposta corretta. Tuttavia, dovresti usare questa tecnica solo quando devi indovinare
- Non avere fretta. Nella fretta, potresti perdere una domanda più facile se non leggi attentamente. Alcune domande sono complicate, ma non farti prendere troppo da nessuna di queste; le domande facili contano tanto quanto quelle più lunghe e difficili.
Conclusione Se segui i consigli che abbiamo delineato qui, sarai sulla buona strada per superare il tuo prossimo esame. Per assicurarti di essere al meglio, vai a letto presto la sera prima dell’esame e non cercare di stipare il tempo di studio immediatamente prima del test. Rilassati il più possibile e inizia l’esame con la certezza che supererai la prima volta. Ricorda: il 70% è un punteggio minimo, una “A”. Il 71% è un “A +”!
Per informazioni sulla preparazione per altri esami finanziari, consulta l’archivio della formazione professionale.