Serie 6
Cos’è la serie 6?
La serie 6 è una licenza di titoli che autorizza il titolare a registrarsi come rappresentante di una società e vendere determinati tipi di fondi comuni di investimento, rendite variabili e assicurazioni. I titolari della licenza Serie 6 non sono autorizzati a vendere titoli aziendali o municipali, programmi di partecipazione diretta e opzioni. Con la serie 6, un individuo può acquistare o vendere determinati tipi di fondi comuni di investimento, assicurazioni sulla vita variabile, titoli di fondi municipali, rendite variabili e fondi comuni di investimento.
Punti chiave
- La serie 6 è una licenza di titoli che autorizza il titolare a registrarsi come rappresentante di una società e vendere determinati tipi di fondi comuni di investimento, rendite variabili e assicurazioni.
- I candidati devono superare l’esame della serie 6 per ottenere una licenza della serie 6 e l’esame Securities Industry Essentials (SIE) è un requisito fondamentale per l’esame della serie 6.
- I candidati devono essere sponsorizzati da un membro della FINRA o da un’organizzazione di autoregolamentazione (SRO) per sostenere l’esame.
- Gli esami della serie 6 venivano tradizionalmente sostenuti di persona presso i centri di test, ma FINRA ha iniziato a offrirli online durante la pandemia di coronavirus.
- Il più grande svantaggio di una licenza Serie 6 è che i titolari non sono autorizzati a vendere fondi negoziati in borsa (ETF).
Capire la serie 6
La serie 6 è una licenza richiesta dai professionisti del settore dei servizi finanziari. I lavori che utilizzano la licenza Serie 6 includono consulenti finanziari, specialisti in piani pensionistici, consulenti per gli investimenti e banchieri privati. Per ottenere la licenza di Serie 6, i candidati devono superare l’esame di Rappresentante per Società di Investimento / Prodotti a Contratti Variabili (Serie 6). L’ esame Securities Industry Essentials (SIE) è un requisito fondamentale per l’esame della serie 6. Il SIE non richiede una solida sponsorizzazione.
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) amministra l’esame della serie 6. Copre argomenti come fondi comuni di investimento, rendite variabili, titoli, normative fiscali, piani pensionistici e prodotti assicurativi. Un voto positivo si ottiene rispondendo correttamente ad almeno 35 delle 50 domande entro 90 minuti. Cinque domande aggiuntive non vengono valutate per un totale di 55 domande. Il test costa $ 40 e viene somministrato tramite computer senza che sia consentito alcun materiale di riferimento.
I candidati tradizionalmente sostenevano gli esami della Serie 6 di persona presso i centri di prova Prometric. Tuttavia, FINRA ha iniziato a offrire test, incluso l’esame della serie 6, online durante la pandemia di coronavirus. Prometric ha anche somministrato i test online. Tuttavia, i candidati oi loro datori di lavoro dovevano installare software specializzato sui loro computer e fornire telecamere. Tuttavia, si noti che una Serie 6 scade due anni dopo l’occupazione, a meno che in circostanze speciali tale dispiegamento militare.
La disponibilità delle versioni online e offline dell’esame della serie 6 è stata limitata durante alcune parti della pandemia di coronavirus. Ciò ha reso fondamentale registrarsi per sostenere l’esame il più in anticipo possibile.
Vantaggi e svantaggi della serie 6
L’esame della serie 6 viene spesso paragonato all’esame della serie 7. La Serie 6 costa sostanzialmente meno denaro e ha un test più breve che copre meno materiale. Tuttavia, una licenza Serie 6 è tutto ciò di cui hanno bisogno alcuni consulenti finanziari, consulenti per gli investimenti e pianificatori pensionistici. Tali consulenti possono aver bisogno di una licenza di serie 6 solo se vendono solo assicurazioni, rendite e alcuni tipi di fondi comuni di investimento, non singole azioni.
Il più grande svantaggio di una Serie 6 è che i titolari non sono autorizzati a vendere fondi negoziati in borsa (ETF), o azioni e obbligazioni, poiché sono considerati titoli societari. Questo è uno svantaggio significativo perché gli ETF generalmente offrono commissioni più basse e stanno sempre più sostituendo i fondi comuni di investimento come veicoli di investimento preferiti tra gli investitori al dettaglio. I consulenti e i pianificatori pensionistici che desiderano vendere ETF devono ottenere una licenza della serie 7, che richiede un esame più lungo e completo che costa di più.
Requisiti per la serie 6
I candidati devono essere sponsorizzati da un membro della FINRA o da un’organizzazione di autoregolamentazione (SRO) per sostenere l’esame. Non vi è alcun prerequisito per l’esame, ma l’esame Securities Industry Essentials (SIE) è un requisito fondamentale per la serie 6. Prima di ottobre 2018, l’esame era di 100 domande e non aveva il requisito fondamentale SIE.
Dopo aver ricevuto un voto positivo, i candidati devono quindi registrarsi presso la FINRA tramite la loro società promotrice al fine di negoziare titoli autorizzati. I titolari della Serie 6 sono considerati rappresentanti limitati della loro azienda sponsor. In qualità di rappresentante limitato, possono vendere determinati tipi di fondi comuni di investimento, rendite variabili e assicurazioni sulla vita variabile.
Esame della serie 6
Come delineato da FINRA, l’esame della serie 6 copre quattro sezioni specifiche.
- “Cerca affari per il broker-dealer da clienti e potenziali clienti”, ovvero 12 domande che coprono il 24% dell’esame.
- “Apre conti dopo aver ottenuto e valutato il profilo finanziario e gli obiettivi di investimento dei clienti” è composto da otto domande, che coprono il 16% dell’esame.
- “Fornisce ai clienti informazioni sugli investimenti, formula raccomandazioni adeguate, trasferisce risorse e mantiene registri appropriati” è metà dell’esame a 25 domande, che copre il 50% dell’esame.
- “Ottiene e verifica le istruzioni di acquisto e vendita dei clienti; elabora, completa e conferma le transazioni” è composta da cinque domande, che coprono il 10% dell’esame.
Formazione continua
I licenziatari devono soddisfare i requisiti di formazione continua e ricevere la sponsorizzazione da una società registrata FINRA per mantenere le loro licenze Serie 6.
Il programma di formazione continua di FINRA comprende due elementi: un elemento normativo e un elemento aziendale. Dal punto di vista normativo, FINRA richiede ai licenziatari di completare una sessione di formazione basata su computer entro 120 giorni dal secondo anniversario della registrazione. FINRA richiede anche una sessione di formazione basata su computer ogni tre anni. L’elemento azienda richiede che i broker-dealer stabiliscano e mantengano un programma di formazione continua.