Serie 26
Cos’è la serie 26?
La serie 26 è un esame amministrato dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Sebbene sia spesso indicato semplicemente come esame della serie 26, il suo nome completo è Società di investimento e Principal Eam dei prodotti a contratti variabili.
Come suggerisce il nome completo, il superamento dell’esame della serie 26 autorizza i candidati a registrarsi come principio limitato responsabile della supervisione del personale che vende titoli rimborsabili, come fondi comuni di investimento, contratti assicurativi variabili e altri prodotti finanziari come delineato nell’Investment Company Act del 1940.1
Punti chiave
- La serie 26 è un esame finanziario incentrato sui manager dei team di vendita nel settore finanziario.
- Questi gestori sono tenuti a garantire che i loro team di vendita rispettino tutte le leggi e i regolamenti applicabili in materia di titoli.
- Per superare l’esame, i candidati devono essere sponsorizzati da un’impresa membro FINRA e devono raggiungere un punteggio del 70% o superiore.
Come funziona la serie 26
Lo scopo dell’esame della serie 26 è salvaguardare il pubblico degli investitori assicurando che i nuovi professionisti che sovrintendono alla vendita di titoli rimborsabili siano dotati di almeno un livello minimo di conoscenza e competenza. In questo senso, è simile agli esami somministrati dal CFA Institute per i candidati nel suo programma Chartered Financial Analyst (CFA).2
Per garantire il mantenimento di questi standard, i candidati per l’esame della serie 26 devono prima essere sponsorizzati da un’impresa membro della FINRA e devono aver già superato l’esame della società di investimento e del rappresentante dei prodotti a contratto variabile (noto come “Serie 6”), oppure Esame di rappresentante generale dei titoli (noto come “Serie 7”). Inoltre, i candidati devono anche aversuperato l’esame Securities Industry Essentials (SIE).
L’esame della serie 26 consiste di 110 domande. Ai candidati vengono concesse 2 ore e 45 minuti per scrivere l’esame, che viene completato elettronicamente. Per passare, i candidati devono rispondere correttamente almeno al 70% delle domande. Poiché non è prevista alcuna penalità per indovinare, i candidati devono assicurarsi di tentare tutte le domande del test.
Esempio del mondo reale della serie 26
La serie 26 copre una gamma volutamente ampia di argomenti, sebbene l’ordine delle domande sia organizzato per coprire tre aree tematiche principali. La prima sezione riguarda le responsabilità di gestione e tenuta dei registri dei professionisti che supervisionano i team di vendita finanziaria, verificando anche la conoscenza generale dei candidati sul settore dei titoli nel suo complesso.
Nella seconda e terza sezione, i candidati vengono testati sulla loro capacitàdi gestire le responsabilità di conformità dei manager del settore, come i processi richiesti per gestire correttamente i conti dei clienti e le varie informazioni richieste quando si commercializzano titoli al pubblico. Più in generale, questa sezione include domande sugli standard etici richiesti ai professionisti del settore, ad esempio come gestire i conflitti di interesse e come divulgare potenziali violazioni delle leggi e dei regolamenti sui titoli.