Serie 28
Cos’è la serie 28?
L’Introducing Broker-Dealer Financial and Operations Principal Qualification Exam, meglio noto come esame della serie 28, è un esame finanziario per i professionisti che cercano di diventare detentori di documenti autorizzati o responsabili delle operazioni per broker-dealer o custodi di titoli che non hanno conti clienti o detengono clienti fondi o beni.
Punti chiave
- La serie 28 è un esame finanziario amministrato dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
- Gli individui devono completare la Serie 28 per diventare detentori di registri autorizzati o responsabili delle operazioni per intermediari o custodi di titoli.
- La serie 28 è popolare tra i professionisti che desiderano lavorare in ruoli legati alla conformità.
- L’esame della serie 28 mira a garantire che le persone registrino accuratamente le transazioni di investimento e rispettino il Securities Investor Protection Act.
- I candidati hanno due ore per completare l’esame di 95 domande e devono prima essere sponsorizzati da una società finanziaria qualificata. Per il superamento è richiesto un punteggio pari o superiore al 69%.
- L’esame della serie 28 copre le operazioni e l’ambiente normativo generale del settore dei titoli, suddiviso in quattro aree di contenuto principali.
Capire la serie 28
La serie 28 è amministrata dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Il suo obiettivo principale è garantire che i candidati idonei abbiano la conoscenza e la competenza per registrare accuratamente le transazioni di investimento e rispettare le responsabilità normative delineate nel Securities Investor Protection Act del 1970 e altre leggi e regolamenti applicabili.
La serie 28 è uno dei numerosi esami finanziari gestiti dalla FINRA. Il suo focus è sui nuovi professionisti che desiderano operare come responsabili finanziari e operativi. Questi tipi di professionisti, spesso denominati “FinOps” nel settore, aiutano a garantire la conformità normativa controllando i libri e i registri delle società finanziarie.
Per questi professionisti, è importante non solo essere informati sul panorama normativo, ma anche avere una profonda comprensione dei tipi di prodotti acquistati e venduti al fine di garantire che le loro transazioni siano registrate in modo accurato e coerente.
Applicazione della serie 28
La serie 28 illustra l’importanza fiduciaria di un’accurata tenuta dei registri per i conti degli investitori. Con una così ampia varietà di titoli disponibili per gli pagamenti del capitale, rimborsi, interessi maturati, diritti e warrant e molti altri casi.
In quanto tale, la serie 28 ha lo scopo di valutare la competenza dei principali operatori finanziari e operativi introduttori di broker-dealer di livello base per salvaguardare il pubblico degli investitori.
Il superamento dell’esame della serie 28 può essere una risorsa preziosa per coloro che intraprendono una carriera nel settore finanziario e, in particolare, per coloro che sono interessati a ruoli legati alla conformità.
Dopo aver superato l’esame della serie 28, i candidati idonei saranno idonei a ricoprire vari ruoli di back-office e saranno direttamente coinvolti nella manutenzione e nella preparazione dei libri e dei registri delle società membri di broker-dealer. Per scrivere l’esame, i candidati devono prima essere sponsorizzati da un’azienda che è membro di FINRA o di un’altra organizzazione di autoregolamentazione (SRO)qualificata.
L’esame della serie 28
L’esame della serie 28 consiste in 95 domande a risposta multipla suddivise in quattro aree di contenuto principali in base alla funzione lavorativa. Le quattro aree includono (1) rendicontazione finanziaria;(2) operazioni, regolamenti generali del settore dei valori mobiliari e conservazione di libri e registri;(3) capitale netto;e (4) protezione del cliente, finanziamento e gestione della liquidità.
I candidati hanno due ore per completare l’esame, con un punteggio pari o superiore al 69% richiesto per superarlo. A differenza di altri esami finanziari, la serie 28 non ha prerequisiti, sebbene i candidati debbano essere sponsorizzati da un’impresa membro qualificata per sostenere l’esame.
La maggior parte delle domande dell’esame riguarda le operazioni e l’ambiente normativo generale del settore dei valori mobiliari, nonché i requisiti patrimoniali netti e altre responsabilità delle società finanziarie. Altre aree tematiche principali includono i protocolli per proteggere le risorse dei clienti e garantire l’accuratezza dei report finanziari.