OneCoin

Cos’è OneCoin?

OneCoin era uno schema Ponzi basato su criptovaluta. Le società dietro lo schema erano OneCoin Ltd. e OneLife Network Ltd., fondate dalla cittadina bulgara Ruja Ignatova, scomparsa nel 2017. Tuttavia, non prima che lo schema raccolse $ 4 miliardi.

---

• OneCoin era uno schema Ponzi che ha incassato $ 4 miliardi dal 2014 al 2016.
• OneCoin non veniva scambiato attivamente, né le monete potevano essere utilizzate per acquistare qualcosa.
• Il suo fondatore, Ruja Ignatova, è scomparso e il co-fondatore Sebastian Greenwood è in prigione negli Stati Uniti
• L’attività principale dell’azienda era la vendita di materiali per corsi, che si è rivelato plagiato nella maggior parte dei casi.
• Il suo modello di business del materiale del corso era simile a uno schema di marketing multilivello (MLM), in cui gli acquirenti del materiale del corso venivano pagati per reclutare nuovi acquirenti.

Capire OneCoin

Ruja Ignatova ha avviato OneCoin nel 2014, sostenendo che funzionava come qualsiasi altra criptovaluta. L’affermazione era che OneCoins poteva essere estratto (con 120 miliardi di monete disponibili) e utilizzato per effettuare pagamenti, anche con un portafoglio elettronico. Tuttavia, non esisteva un modello blockchain o un sistema di pagamento OneCoin.

L’azienda ha venduto materiale didattico, come corsi sulle criptovalute. Questa era considerata la sua attività principale. I corsi includevano anche altre aree, come il trading e gli investimenti. I corsi facevano parte di uno schema di marketing multilivello (MLM), in cui agli acquirenti venivano offerti premi per aver portato più partecipanti.

Gli acquirenti dei pacchetti del corso dovevano ricevere token che potevano essere utilizzati per estrarre OneCoins. Si diceva che gran parte del materiale del corso offerto fosse plagiato.

OneCoin Exchange

Lo scambio per la conversione di OneCoin in altre valute era OneCoin Exchange xcoinx, che era un mercato interno. I membri potevano accedere allo scambio se acquistavano più del semplice pacchetto per principianti.

Sono stati posti limiti di vendita agli account in base al livello del pacchetto di istruzione acquistato. Nel gennaio 2017, lo scambio è stato chiuso. Prima della chiusura, OneCoin ha negato la maggior parte delle richieste di prelievo. Lo scambio era l’unico modo per gli affiliati di incassare.

OneCoin come frode

Nel 2016, sono iniziate a sorgere domande su OneCoin poiché molti paesi hanno iniziato a indagare sulla società, con alcuni che lo definiscono uno schema piramidale. L’Associazione per la vendita diretta in Norvegia ha definito per la prima volta la frode OneCoin uno schema piramidale nel marzo 2016. Nello stesso anno (nel dicembre 2016), la Banca centrale ungherese ha messo in guardia contro OneCoin come uno schema piramidale.

Nel 2017, OneCoin ha affermato di essere stata la prima azienda a ottenere la licenza dal governo vietnamita e legalmente autorizzata a essere utilizzata come valuta digitale. Il governo del Vietnam ha respinto la richiesta.

All’inizio del 2018, la polizia bulgara ha fatto irruzione nell’ufficio dell’azienda. La fondatrice Ruja è scomparsa nel 2017 quando è stato presentato un mandato per il suo arresto. Suo fratello, Konstantin Ignatova, l’ha sostituita come volto e manager dell’azienda. Il co-fondatore Greenwood è stato arrestato nel 2018 e Konstantin nel novembre 2019.

Konstantin si è dichiarato colpevole di frode e riciclaggio di denaro. Greenwood è in discussione con le autorità su un possibile patteggiamento. OneCoin non è mai stato scambiato attivamente, né le monete possono essere utilizzate per acquistare qualcosa.