Database di registrazione nazionale (NRD)
Cos’è il database di registrazione nazionale?
Il National Registration Database (NRD) è un database canadese lanciato nel 2003 per sostituire il sistema cartaceo originale. Consente ai commercianti di sicurezza e ai consulenti per gli investimenti di presentare i moduli di registrazione elettronicamente.
Comprensione del database di registrazione nazionale (NRD)
Il NRD aumenta l’efficienza dell’archiviazione e della condivisione delle informazioni tra le autorità di sicurezza provinciali. Esempi di elementi che devono essere archiviati includono una modifica delle informazioni di un’impresa associata e la cessazione di un consulente per gli investimenti.
Un individuo o una società che negozia o sottoscrive titoli, o fornisce consulenza in materia di investimenti, deve registrarsi annualmente presso una o più autorità di regolamentazione dei valori mobiliari provinciali. L’obiettivo è proteggere il pubblico che investe garantendo che solo le persone e le aziende qualificate e rispettabili siano autorizzate. L’NRD è stato avviato dai Canadian Securities Administrators (CSA) e dall’Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). Il CSA è composto da autorità di regolamentazione dei valori mobiliari di ogni provincia e territorio.
Sul sito Web di CSA, gli investitori possono cercare una società o un individuo per verificare se sono registrati prima di investire. L’NRD ha due siti web; il sito web NRD Information, che contiene informazioni per il pubblico, e il database di registrazione nazionale ad uso dei rappresentanti autorizzati.
Perché è stato formato il NRD
Le autorità di regolamentazione dei valori mobiliari hanno riconosciuto che il processo di registrazione potrebbe essere drasticamente migliorato introducendo un sistema elettronico che sostituirebbe il sistema cartaceo esistente. Un sistema di registrazione nazionale basato sul web potrebbe aiutare la CSA a raggiungere i suoi obiettivi a lungo termine di alleggerire l’onere normativo per i partecipanti al mercato dei capitali e di armonizzare le normative sui titoli tra le giurisdizioni.
Uno studio commissionato dalla CSA nel 2001 stimava che i benefici economici totali di NRD per l’industria dei servizi finanziari canadesi sarebbero stati di 85 milioni di dollari su un periodo di cinque anni.
Benefici attesi della NRD
Lo studio ha anche scoperto che la maggior parte dei guadagni sarebbe realizzata come risultato di guadagni di efficienza. Ad esempio, il processo di registrazione fornirebbe vantaggi in denaro alle aziende, ridurre i costi del lavoro e risparmiare tempo. Le grandi aziende speravano di ottenere oltre il 50% dei benefici previsti di 85 milioni di dollari e le piccole imprese speravano di trarre vantaggio in base al dichiarante in misura maggiore rispetto alle grandi imprese. Le piccole imprese si aspettavano benefici pari a $ 2.200 per dichiarante rispetto a $ 264 per ciascun registrante di grandi imprese.
Registrazione con NRD
Per registrarsi presso l’NRD, le aziende devono pagare una quota al momento della registrazione iniziale. Le aziende e le persone fisiche devono inoltre pagare una quota se si registrano in una giurisdizione aggiuntiva o desiderano riattivare la registrazione. La tariffa è di $ 75 per ogni modulo 33-109F4, che deve essere presentato per ogni individuo o azienda che richiede la registrazione e $ 20,50 per ogni modulo 33-109F4, che deve essere presentato per ogni individuo che richiede la registrazione in ogni giurisdizione aggiuntiva.