Pianificazione legacy
Che cos’è la pianificazione legacy?
La pianificazione dell’eredità è una strategia finanziaria che prepara le persone a lasciare in eredità i propri beni a una persona cara o un parente prossimo dopo la morte. Questi affari sono generalmente pianificati e organizzati da un consulente finanziario.
Punti chiave
- La pianificazione legacy è una strategia finanziaria utilizzata per creare un piano per la tua proprietà dopo la morte.
- Una sorta di servizio finanziario, la pianificazione legacy viene spesso creata con un consulente finanziario.
- La pianificazione legacy può aiutare a mitigare i problemi fiscali discutendo vari scenari fiscali che potrebbero avere un impatto sulla tua proprietà o sui beneficiari dopo la tua morte.
Come funziona la pianificazione legacy
La pianificazione legacy è importante da considerare prima che una persona muoia. Dopo che una persona muore, la sua ricchezza e i suoi beni vengono trasmessi ai parenti prossimi oa persone o enti di beneficenza specificati in un testamento.
Se non hai un piano in atto per la tua proprietà, la sua gestione potrebbe andare contro i tuoi desideri una volta trasmessa. La pianificazione legacy è particolarmente importante per coloro che hanno piccole imprese o altre risorse che richiedono manutenzione.
Consulenti finanziari e pianificazione legacy
Proprio come per scrivere un testamento, è importante iniziare a pianificare la tua eredità in anticipo in modo che quando arriva il momento, i tuoi affari siano in ordine. Un consulente finanziario fornisce consigli su come preparare al meglio la tua eredità e assiste in caso di domande o richieste speciali che potrebbero sorgere.
In primo luogo, il consulente finanziario ti guida verso il raggiungimento di un livello di sicurezza finanziaria che ti fornirà una vita confortevole e ti consentirà di lasciare la ricchezza come parte della tua eredità. Molte persone dimenticano che non possono lasciare un’eredità finanziaria se non fossero sufficientemente sicure per accumulare tale eredità in primo luogo.
Se possiedi una piccola azienda o una fattoria o qualsiasi altra risorsa che richiede una manutenzione continua, la pianificazione legacy è spesso uno strumento finanziario importante.
Dopo aver affrontato la questione della sicurezza finanziaria, il consulente finanziario fornisce consigli su come garantire che i tuoi affari siano gestiti e continuino a prosperare dopo che sono stati trasmessi. Il consulente di solito consiglia di organizzare un incontro con il tuo parente più prossimo per discutere su come gestire il tuo patrimonio, quindi non ci sono sorprese. L’incontro ti consente di comunicare eventuali preferenze o desideri che hai su come dovrebbe essere gestito o cosa ne dovrebbe essere. È sempre utile avere questi desideri per iscritto, come in un testamento. Il consulente finanziario può anche aiutarti a donare qualsiasi parte della tua ricchezza in beneficenza.
Se possiedi una piccola impresa, ad esempio, potresti anche essere preoccupato di proteggere il tuo patrimonio da questioni legali o creditori. I consulenti finanziari possono fornire consigli su come adottare misure per garantire che i tuoi beni siano protetti dopo che sono stati ceduti.
Tasse immobiliari
Oltre ad assistere con lo sviluppo e la gestione della proprietà, il consulente finanziario discuterà di eventuali tasse che potrebbero influire sulla tua proprietà. I beni imponibili includono polizze assicurative sulla vita, conti pensionistici individuali (IRA) e rendite. Molte persone non si rendono conto di quanto possano essere alte le tasse sulle loro proprietà e spesso non si rendono conto del vero valore dei loro beni, quindi è fondamentale incontrare un consulente finanziario durante il processo di pianificazione per assicurarsi che tutti i potenziali scenari fiscali vengono presi in considerazione.