Cosa significa la FIG in una banca di investimento?
Istituzioni finanziarie come banche e compagnie di assicurazione forniscono ai loro clienti esperienza e consulenza per aiutarli nel loro percorso verso un solido futuro finanziario. Ma dove va un istituto finanziario quando ha bisogno di consulenza? È qui che può entrare in gioco un gruppo di istituzioni finanziarie. Ma cos’è esattamente un FIG e cosa fa?
Cos’è un FIG?
Una FIG si riferisce a un gruppo di istituzioni finanziarie. È un insieme di professionisti finanziari che forniscono competenze e servizi di consulenza ai clienti, e i clienti sono tipicamente istituzioni finanziarie. Banche, compagnie di assicurazione, società di tecnologia, finanza specializzata e società di gestione patrimoniale sono esempi di società che assumono i servizi di un gruppo di istituzioni finanziarie.
Punti chiave
I gruppi di istituzioni finanziarie forniscono competenze e servizi di consulenza a banche, compagnie di assicurazione e altre istituzioni finanziarie.
Wells Fargo, Goldman Sachs e Morgan Stanley sono esempi di aziende con attività commerciali FIG.
L’investment banking, la ristrutturazione del debito e la raccolta di capitali sono tra i servizi offerti ai clienti FIG.
I gruppi di istituzioni finanziarie possono anche fare soldi prendendo in prestito denaro a tassi più bassi e vendendo a tassi più alti.
Le aziende FIG in genere assumono analisti e altri professionisti con un forte background accademico in finanza. Molte banche di investimento hanno anche programmi di formazione che aiutano a educare gli analisti sugli aspetti importanti dell’offerta aziendale con una moltitudine di opportunità disponibili al termine del programma di formazione.
Chi sono i FIG e cosa fanno?
Al fine di fornire servizi più personalizzati, alcune banche di investimento possono segmentare le aree di competenza per il gruppo di istituzioni finanziarie in un gruppo di servizi bancari o finanziari e un gruppo di assicurazioni. Alcune banche di investimento utilizzano questo tipo di divisioni più come tecnica di marketing, che può aiutare ad attirare i clienti che cercano tipi specifici di servizi sotto l’ombrello FIG.
Quasi tutte le grandi banche di investimento hanno un’attività FIG integrata con la loro offerta complessiva. Alcune delle più grandi banche di investimento con un’attività FIG includono Morgan Stanley, Wells Fargo e Goldman Sachs.12 I servizi forniti dalla FIG ai propri clienti possono variare e spaziare dalle offerte pubbliche iniziali (IPO) a finanziamenti e acquisizioni:
- Consulenza in materia di investimenti bancari
- Fusioni e acquisizioni (M&A)
- Raccolta di capitali
- Ristrutturazione
- Finanziamento del debito
Le imprese FIG possono rappresentare aziende sia pubbliche che private. Oppure può servire per aiutare un’azienda privata a diventare pubblica. Le aziende FIG di investment banking potrebbero anche offrire competenze specifiche in determinati segmenti di mercato o disporre di specialisti in grado di lavorare in molti segmenti.
In generale, le grandi aziende FIG soddisferanno una varietà di esigenze per le istituzioni finanziarie. Ad esempio, secondo il suo sito web, il gruppo FIG di Goldman Sachs ha circa 300 specialisti in America Latina, Cina ed Europa centrale che forniscono una varietà di servizi di consulenza tra cui M&A, finanziamento di azioni e debito.
Come fanno i FIGs a guadagnare?
Le strutture aziendali FIG possono spaziare ampiamente in tutto il settore. Alcuni potrebbero trovarsi all’interno di una grande cultura della banca di investimento. Alcune attività FIG possono essere entità più piccole con un focus principalmente su una delle offerte di servizi sopra menzionate. Inoltre, le FIG possono essere suddivise in silos o integrate con ampi servizi per tutti i principali settori, inclusi sanità, industria, media, telecomunicazioni, estrazione mineraria, energia, vendita al dettaglio, tecnologia e immobiliare.
Alcuni esempi di clienti FIG ideali includono compagnie di assicurazione specializzate in prodotti personali o commerciali; società di finanza commerciale che forniscono servizi finanziari ad aziende, banche, intermediari, agenti di investimento, società di gestione patrimoniale e patrimoniale; società emergenti che cercano di quotarsi in borsa; e società private che cercano finanziamenti attraverso un collocamento privato.
I FIG non guadagnano solo in modo tradizionale o vendono necessariamente prodotti fisici. Possono anche realizzare profitti prendendo in prestito a tassi economici e poi vendendo a tassi più alti. Quindi guadagnano attraverso il reddito da interessi spostando denaro nei mercati monetari, attraverso prestiti e altri depositi.