Procura finanziaria
Che cos’è una procura finanziaria?
Una procura finanziaria (POA) è un documento legale che concede a un agente di fiducia l’autorità di agire per conto dell’agente principale in materia finanziaria. Il primo è anche indicato come l’ avvocato di fatto mentre l’agente principale è la persona che concede l’autorità. Questo tipo di POA è indicato anche come procura generale.
Punti chiave
- Una procura finanziaria è un documento legale che concede a un agente di fiducia il potere di prendere ed eseguire decisioni finanziarie per un agente principale.
- In alcuni stati, le procure finanziarie sono automaticamente considerate durevoli, il che significa che rimangono in vigore dopo che il principale diventa incapace.
- Una lettera di procura finanziaria viene automaticamente estinta alla morte del preside.
Capire una procura finanziaria
Una procura (POA) è un documento legale che consente a una persona l’autorità di agire per conto di qualcun altro. L’autorità delineata nel POA può essere abbastanza ampia o, in alcuni casi, restrittiva, limitando l’agente a compiti molto specifici. Gli agenti nominati nei POA sono legalmente in grado di prendere decisioni sulle finanze, sulla proprietà e / o sulla salute medica del preside. La maggior parte dei POA vengono rilasciati quando il preside è malato, disabile o non è fisicamente presente per firmare documenti importanti.
Un documento di procura finanziaria è anche indicato come una procura generale o una procura di proprietà. Questo POA conferisce all’agente il potere di gestire la vita finanziaria del preponente quando quella persona non è in grado di farlo.
L’agente può gestire legalmente le finanze e la proprietà del preponente, prendere tutte le decisioni finanziarie e condurre tutte le transazioni finanziarie che rientrano nell’ambito del contratto. L’individuo concesso in POA è limitato all’accordo e non può fare nulla non specificato in base alla procura. L’agente è legalmente obbligato a prendere decisioni coerenti con i desideri del preponente, ma ha piena autorità per prendere decisioni autonome fino a quando tale autorità non viene impugnata e / o revocata in tribunale.
In alcuni stati, le procure finanziarie sono automaticamente considerate durevoli, il che significa che rimangono in vigore dopo che il principale diventa incapace. In altri, se il preponente desidera che siano durevoli, deve includere tali informazioni nella procura oltre ad altre specifiche sui poteri che il preponente sta concedendo.
Alcuni stati considerano le procure finanziarie durevoli, il che significa che sono valide dopo che il principale diventa incapace.
considerazioni speciali
La maggior parte degli stati ha semplici moduli da compilare per rendere qualcuno il tuo agente finanziario. In generale, il documento deve essere firmato, testimoniato e autenticato.
Se l’agente deve negoziare beni immobiliari per conto del mandante, alcuni stati richiedono che il documento sia archiviato presso l’ufficio locale dei registri catastali. Infine, molte banche hanno i propri moduli e, sebbene non sia richiesto, rende il processo molto più semplice se la banca viene informata dell’identità dell’agente finanziario.
Una procura finanziaria viene automaticamente estinta alla morte del preside. Ciò significa che l’agente può prendere decisioni finanziarie per il principale solo mentre è in vita. Per affrontare questioni finanziarie dopo la morte del preside, nel testamento del preside dovrà essere nominato un esecutore testamentario. Un esecutore testamentario esegue specifiche istruzioni per gestire i desideri e gli affari formulati dalla parte deceduta.
Procura finanziaria contro altre procure
Una procura finanziaria è solo un tipo di POA. Ce ne sono molti altri tipi, a seconda dello scopo.
Procura limitata
Un POA limitato conferisce all’agente un potere molto limitato e normalmente fornisce una data di fine specifica per l’accordo. Ad esempio, qualcuno può nominare un familiare o un amico come POA limitato se non è disponibile a firmare personalmente documenti importanti in un momento specifico. In altri casi, questo POA può dare all’agente la possibilità di effettuare prelievi di contanti dalla banca per il preponente. Un POA limitato è anche un tipo di procura non durevole.
Procura sanitaria
Questo tipo di POA è anche chiamato procura medica. Dà all’agente l’autorità di prendere importanti decisioni mediche sull’assistenza sanitaria del preside, specialmente quando si ammala gravemente o diventa incapace.
Procura scatenante
Un POA a molla entra in vigore solo quando il preside diventa incapace e non può prendere decisioni da solo. Per essere efficace, il documento dovrebbe delineare la definizione esatta di incapacità in modo che non vi sia confusione su quando l’agente può iniziare ad agire per conto del preponente.
Esempio di procura finanziaria
Sam sta pianificando un soggiorno prolungato all’estero che durerà tre o più anni ma ha obblighi finanziari in corso relativi alla proprietà e agli investimenti a casa. Sam prepara una procura finanziaria e assegna il POA al padre, che rimarrà in città ed eseguirà i relativi affari finanziari. Ciò include la redazione di assegni e la firma di documentazione importante relativa agli investimenti e alla proprietà.