I fondi con data obiettivo pagano dividendi?

I fondi a data obiettivo con investimenti azionari generalmente pagano dividendi su base regolare. A seconda della politica di distribuzione di un fondo a data obiettivo, può pagare dividendi trimestralmente o semestralmente. Alcuni fondi con data obiettivo consentono agli investitori di reinvestire le distribuzioni di dividendi in quote di fondi invece di ricevere effettivamente dividendi in contanti.

Fondi a scadenza

I fondi a data obiettivo aiutano gli investitori a costruire e mantenere un portafoglio pensionistico basato sull’età. La selezione dei fondi con data obiettivo varia in base all’età specificata di un investitore poiché i fondi modificano la loro allocazione degli asset man mano che il tempo si avvicina alla data obiettivo. Più un investitore è lontano dalla data obiettivo, più aggressiva e rischiosa è l’allocazione di un fondo con data obiettivo, con investimenti azionari internazionali e nazionali che rappresentano oltre l’80% del portafoglio complessivo. Tuttavia, con l’avvicinarsi della data obiettivo, i fondi riallocano sempre più le loro partecipazioni in titoli a reddito fisso, riducendo la rischiosità del loro portafoglio.

Fondi e dividendi target-date

È normale che i fondi con data obiettivo investano in numerose azioni di società che pagano dividendi. Ad esempio, il Fidelity Freedom 2030 Fund (“FFFEX”) è un fondo di fondi che consente agli investitori di effettuare investimenti con una data di pensionamento target intorno al 2030. A partire da ottobre 2020, FFFEX ha allocato il 70% delle sue attività in vari fondi comuni di investimento azionario di Fidelity e il 30% delle sue attività in fondi comuni di investimento Fidelity bond. Poiché i fondi azionari Fidelity sottostanti investono in azioni di società con dividendi, FFFEX riceve dividendi e li ridistribuisce ai suoi azionisti su base semestrale. Gli ultimi due pagamenti di dividendi effettuati da FFFEX sono stati a dicembre 2019 e maggio 2020. Il rendimento finale di 12 mesi di FFFEX è dell’1,45%.1