Indagine sui prestiti per esposizione a paesi
Che cos’è l’indagine sui prestiti per esposizione a paesi?
L’indagine sui prestiti per esposizione a paesi è un’indagine economica trimestrale che suddivide tutti i prestiti delle banche statunitensi e di altre istituzioni finanziarie a fonti estere in base a varie categorie. È anche noto come rapporto FFIEC 009.
Punti chiave
- L’indagine sui prestiti per esposizione a paesi è progettata per fornire una rapida visione di dove i prestatori statunitensi sono disposti a inviare i loro soldi all’estero.
- Conosciuto anche come rapporto FFIEC 009, questo sondaggio economico tiene traccia dei prestiti dalle banche statunitensi ai mutuatari stranieri suddivisi per regione e paese.
- Le informazioni raccolte nel sondaggio possono essere utilizzate come indicazione dell’esposizione al credito estero e dei rischi correlati come il rischio paese.
I fondamenti dell’indagine sul credito all’esposizione paese
L’indagine sui prestiti per esposizione a paesi viene pubblicata su base trimestrale ed è richiesta per le istituzioni bancarie che prestano denaro a livello internazionale. L’indagine classifica i mutuatari in base al tipo di prestito, ad esempio se il prestito è pubblico o privato, nonché per scadenza, posizione geografica e valuta. Il rapporto fornisce queste informazioni sui prestiti a oltre 190 paesi ed è suddiviso per paese e regione. I prestiti possono essere emessi da banche statunitensi, associazioni di risparmio, holding bancarie, società di risparmio e holding di prestiti e holding intermedie.
L’indagine è iniziata nel 1977 ed era nota come rapporto FR 2036. Poi, nel 1984, è stato designato come rapporto FFIEC (Federal Financial Institutions Examination Council) ed è stato ribattezzato FFIEC 009. È stato rivisto nel corso degli anni per fornire maggiori dettagli e aggiungere elementi. La FFIEC è stata costituita negli anni ’70 per creare principi, standard e moduli di relazione coerenti per l’esame federale delle istituzioni finanziarie statunitensi.
Il Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) è un organo interagenzia del governo degli Stati Uniti composto da diverse agenzie di regolamentazione finanziaria degli Stati Uniti. La FFIEC è stata creata il 10 marzo 1979 e ha lo scopo di promuovere standard coerenti e uniformi per le istituzioni finanziarie; il consiglio sovrintende anche alla valutazione degli immobili negli Stati Uniti. In quanto organismo di regolamentazione interagenzia, la FFIEC crea standard e principi uniformi per l’esame delle istituzioni finanziarie da parte di tutte e cinque le sue agenzie composite. Fornisce inoltre raccomandazioni intese a mantenere l’uniformità nel modo in cui le istituzioni finanziarie sono regolamentate a livello federale.
FFIEC 009
Il rapporto FFIEC 009 è costituito da quattro programmi; uno di questi programmi contiene due parti. I prospetti trattano quanto segue: crediti in base al rischio immediato, crediti in base al rischio ultimo e voci per memoria, passività di uffici esteri, voci fuori bilancio e crediti da posizioni in contratti derivati. Le singole segnalazioni sono riservate; tuttavia, i dati complessivi, e non le attività specifiche delle singole banche, non sono riservati e sono resi pubblici.
I dati raccolti nel sondaggio indicano anche i rischi di credito e correlati come il rischio paese. Esiste una relazione supplementare (FFIEC 009.a) che deve essere presentata per fornire informazioni specifiche sulle esposizioni delle istituzioni in determinati paesi. Ogni relazione deve essere firmata e certificata da un dirigente dell’ente segnalante i prestiti.