Il lato positivo di una carriera da socio del servizio clienti

I collaboratori del servizio clienti sono spesso il collante che tiene insieme un’attività di consulenza. Questi preziosi assistenti sono in genere abili nello svolgere una miriade di compiti che richiederebbero alla maggior parte degli intermediari e dei consulenti che li impiegano almeno il doppio del tempo per essere eseguiti.

Cosa serve per essere assunto per questa posizione? Il percorso per diventare un collaboratore registrato del servizio clienti è abbastanza semplice sotto molti aspetti, ma coloro che sono più efficaci in questa posizione spesso ottengono formazione e certificazioni che li rendono preziose aggiunte a qualsiasi team o ufficio.

Punti chiave

• I collaboratori del servizio clienti sono spesso il collante che tiene insieme un’attività di consulenza.
• Gli addetti al servizio clienti svolgono molte attività, inclusa l’assistenza ai clienti con quotazioni di borsa, saldi contabili e dettagli relativi ai conti.
• Alcune società di intermediazione richiedono che un addetto al servizio clienti si registri per varie licenze di titoli.
• La maggior parte dei dipendenti del servizio clienti riceve uno stipendio, ma quelli con titoli o licenze assicurative possono beneficiare di commissioni e bonus.

Storia ed evoluzione

La posizione di collaboratore del servizio clienti si è evoluta, al punto che molti di coloro che lavorano in questa capacità svolgono funzioni che vanno ben oltre quelle dei loro predecessori. In passato, i broker di successo hanno assunto segretarie che a volte hanno optato per ottenere una licenza di titoli, in modo che potessero prendere ordini semplici se il loro capo non fosse disponibile. Hanno anche svolto attività amministrative di routine, come la digitazione, l’archiviazione e il servizio di posta. Questa posizione si è gradualmente trasformata nella posizione di assistente alle vendite registrato, in cui il personale amministrativo autorizzato potrebbe svolgere un ruolo più attivo nell’attività del broker e potrebbe aiutare con attività come campagne di marketing e gestione della conformità.

Gli odierni addetti al servizio clienti possono spesso fare quasi tutto ciò che broker e pianificatori possono fare, incluso introdurre nuovi affari, mantenere il sito Web dell’azienda e la presenza sui social media, gestire la conformità e interagire con i clienti a un livello più profondo. E, naturalmente, la maggior parte di loro continua a svolgere le normali mansioni di routine di creazione di nuovi conti clienti, elaborazione di documenti cartacei, cassa e gestione titoli, archiviazione e pianificazione di eventi d’ufficio. Un recente annuncio di lavoro per questa posizione elenca i seguenti doveri per l’eventuale assunzione:

• Fornire servizi ai clienti in modo professionale e rispondere a richieste regolari
• Presenta ai clienti informazioni chiamate come quotazioni di borsa, saldi dei conti e vari dettagli relativi al conto
• Garantire che i consulenti finanziari interessati siano informati dei dettagli e delle attività associate alle transazioni e ai conti dei clienti registrati
• Supportare i consulenti finanziari interessati nell’organizzazione e nell’esecuzione di campagne di direct mailing
• Rispetta e impara tutte le procedure e le politiche aziendali
• Comunicare tempestivamente potenziali problemi alla rispettiva direzione della filiale o ai consulenti finanziari
• Risolvi i reclami e le richieste dei clienti in modo proattivo
• Identifica i problemi che richiedono l’elevazione immediata a consulente finanziario o membro del team di gestione della filiale
• Fornire il massimo livello di discrezione in relazione ai dettagli del cliente, della filiale, del consulente finanziario e della società
• Assicurarsi che tutti i documenti dell’account idonei e richiesti siano acquisiti e aggiornati
• Fornire supporto professionale al telefono per i rispettivi consulenti finanziari
• Aiuta i clienti a trasferire fondi e titoli, oltre a emettere assegni come richiesto
• Trasmettere ai clienti informazioni su documenti e titoli assenti, insieme a fondi non pagati
• Garantire la conformità con le politiche e gli standard dell’azienda e delle filiali
• Utilizzare i sistemi informatici dell’azienda per fornire servizi ai clienti e agli FC assegnati.

Il percorso per arrivarci

In termini di criteri tangibili, i requisiti per diventare un collaboratore del servizio clienti sono semplici. La parola “registrato” di solito significa titoli con licenza e registrati presso la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e / o la US Securities and Exchange Commission (SEC). FINRA e SEC regolano e governano il settore dell’intermediazione nonché i mercati finanziari per garantire che gli investitori siano protetti e che il mercato funzioni in modo efficiente.

Pertanto, di solito sono richieste una licenza Serie 6 o 7 e 66. La serie 6 è una licenza per vendere assicurazioni, fondi comuni di investimento e rendite variabili. La licenza della Serie 7 copre tutto tranne le materie prime e i futures, inclusi tassazione, azioni, opzioni e strumenti di debito. La licenza della serie 66 copre la consulenza in materia di investimenti e le transazioni di titoli per i clienti.

Coloro che gestiscono transazioni in futures, che acquistano e vendono merci o conti assicurativi, avranno bisogno di un’adeguata licenza. Saranno necessarie competenze amministrative e di battitura di base, insieme a una comprovata attenzione ai dettagli e alla capacità di trattare con i clienti. Per questi motivi, i candidati con precedente esperienza nel servizio clienti sono spesso favoriti per queste posizioni.

Coloro che vorrebbero ottenere questa posizione farebbero bene a iniziare lavorando come, ad esempio, un rappresentante del servizio clienti per una società di fondi comuni di investimento o una banca, dove possono apprendere abilità di base come trattare con clienti insoddisfatti, gestire documenti e multitasking. Il conseguimento di alcune certificazioni, come quella di Financial Paraplanner, che si occupa degli adempimenti amministrativi di un pianificatore finanziario, può aiutare. La certificazione Financial Paraplanner è offerta dal Consiglio CFP. Inoltre, lavorare come assistente legale può aumentare le tue possibilità di essere assunto.

Questo tipo di esperienza sembra buono su un curriculum e aiuterà a preparare i candidati per i rigori quotidiani di questo lavoro. I dipendenti del servizio clienti oggi sono spesso tenuti ad andare oltre il normale dovere nella loro routine quotidiana, per contribuire a promuovere l’attività e soddisfare le esigenze dei propri clienti. Ci possono essere momenti in cui ci si aspetta che trascorrano i fine settimana o le vacanze partecipando a eventi aziendali o completando attività necessarie che non rientrano nella descrizione del lavoro iniziale.

Compensazione e benefici

La maggior parte dei dipendenti del servizio clienti riceve uno stipendio o, meno comunemente, una paga oraria. Coloro che hanno titoli o licenze assicurative possono anche guadagnare commissioni su tutte le transazioni che hanno chiuso, nonché bonus o altri incentivi aggiuntivi per i loro risultati. Glassdoor.com mostra che il compenso medio per gli associati registrati è di circa $ 45.000. La fascia di stipendio per questo lavoro potrebbe variare da $ 30.000 nella fascia bassa a forse $ 80.000 per assistenti superstar che possono svolgere funzioni uniche di alto livello.

Coloro che lavorano per broker presso grandi aziende ricevono anche pacchetti di benefici, come assicurazioni sulla vita e sulla salute, nonché un piano pensionistico. I vantaggi offerti agli associati presso le piccole imprese di vendita al dettaglio possono variare notevolmente da una società all’altra, ma coloro che lavorano per aziende altamente redditizie possono godere di un considerevole assortimento di vantaggi non comunemente offerti agli assistenti amministrativi.

Coloro che aspirano a diventare consulenti finanziari o pianificatori a un certo punto dovrebbero anche considerare di iniziare come collaboratore del servizio clienti. Questo può aiutarli a mettere piede nella porta e acquisire una preziosa esperienza mentre seguono corsi di pianificazione finanziaria o utilizzano le loro licenze per accumulare il loro libro degli affari.

La linea di fondo

I collaboratori del servizio clienti svolgono un ruolo fondamentale nel settore finanziario, sia per i clienti che per le aziende e i consulenti che li impiegano. Molti di questi collaboratori sono membri indispensabili di team affiatati che svolgono quotidianamente funzioni di alto livello. Per ulteriori informazioni su ciò che è necessario fare per essere assunto come collaboratore del servizio clienti, visitare il sito Web della www.fpanet.org.