3 Maggio 2021 10:17

4 segni che è ora di licenziare il tuo consulente finanziario

Rompere può essere difficile da fare. Ciò è particolarmente vero quando si tratta del tuo consulente finanziario. Dopotutto, lui o lei non solo sa tutto delle tue finanze, ma anche dei tuoi sogni e obiettivi. Anche se licenziare il tuo consulente finanziario non è mai facile, a volte è necessario. Dall’essere indisponibile al non tenere a mente i tuoi obiettivi, ecco quattro motivi per licenziare il tuo consulente finanziario.

1. Il tuo consulente finanziario ti fa impazzire

La pietra angolare di ogni relazione è la comunicazione. Senza di esso, è facile che le cose vengano comunicate male e che la rabbia si scateni, culminando in sfiducia. Una cattiva comunicazione può inacidire rapidamente una relazione, soprattutto quando sono coinvolti i soldi, motivo per cui un consulente finanziario di qualità stabilirà le regole di base in termini di quanto spesso e quando controllerà con te. Se il tuo consulente, all’improvviso, smette di rispondere alle tue chiamate o e-mail o impiega troppo tempo per risponderti, potrebbe essere un segno sicuro che potresti aver bisogno di un nuovo consulente. Dopotutto, le persone si rivolgono a consulenti finanziari per tenere la mano e se non lo ottieni, perché stai pagando la persona per cominciare?

2. Il consulente finanziario parla con te, non con te

Per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, il tuo consulente finanziario deve sapere molto su di te, sulla tua propensione al rischio, sull’orizzonte di investimento e sulla natura aggressiva o conservatrice. Lui o lei non sarà in grado di raccogliere nessuna di queste conoscenze senza sedersi e parlare con te e, cosa più importante, ascoltarti. Ma se il tuo consulente finanziario trascorre le riunioni dicendoti cosa fare senza sentire i tuoi obiettivi, sogni e paure, allora lui o lei non ha in mente il tuo miglior interesse. Se il tuo consulente finanziario lo fa sempre di più, potrebbe essere meglio andare a acquistarne uno nuovo.

3. Troppo gergo e poche informazioni

Investire può essere complicato e fonte di confusione per molte persone, motivo per cui ci sono così tanti consulenti finanziari là fuori. Ma non tutti faranno un buon lavoro spiegando in cosa stai investendo i tuoi soldi. I consulenti finanziari che usano il gergo ma non possono spiegare in termini profani cosa sta succedendo dovrebbero tirare una bandiera rossa con te. O il consulente finanziario non vuole o non può darti le informazioni necessarie sui tuoi investimenti. Ad ogni modo, non fa bene a te e al tuo benessere finanziario.

4. Gli investimenti sono troppo costosi

Uno dei modi più rapidi per vedere diminuire i tuoi rendimenti è pagare troppo per commissioni e spese. Sebbene sia compito del consulente finanziario abbinare i tuoi investimenti ai tuoi obiettivi e aspettative, lui o lei dovrebbe tenere d’occhio le spese. Non vuoi finire in una situazione in cui il tuo consulente ti guida verso investimenti con una grande commissione, né vuoi pagare un importo esorbitante per un fondo quando c’è un investimento simile disponibile per meno. Un buon modo per sapere quanto sono le tue commissioni e spese è guardare il tuo estratto conto mensile o trimestrale. Vedi un importo elevato ed è ora di chiamare il tuo consulente. Se non riesci a correggere la situazione o non c’è una buona ragione per cui le spese sono così alte, è un segno che potresti dover licenziare il tuo consulente finanziario.

La linea di fondo

In questo complesso mondo degli investimenti, i consulenti finanziari svolgono un ruolo importante e necessario nel guidare le persone normali verso i giusti investimenti. Ma questi professionisti sono buoni quanto il servizio che forniscono ai loro clienti. Se il tuo consulente finanziario non ti presta abbastanza attenzione, non ti ascolta o ti confonde con il gergo del settore invece di solide idee finanziarie, potrebbe essere il momento di smetterla e trovare un nuovo consulente disposto a fai il possibile per mantenerti come cliente.