Fondo mondiale

Cos’è un fondo mondiale?

Un fondo mondiale è un tipo di fondo comune o altra società di investimento che investe in titoli negoziati in diversi paesi, inclusi gli Stati Uniti. Questo tipo di fondo viene talvolta definito anche fondo globale. Tuttavia, quel nome non deve essere confuso con il Fondo globale, che è un’organizzazione internazionale specifica dedicata alla lotta alla diffusione di malattie infettive, come l’AIDS, la malaria e la tubercolosi.

Punti chiave

• Un fondo mondiale è un tipo di fondo comune o altra società di investimento che investe in titoli negoziati in diversi paesi, inclusi gli Stati Uniti.
• La struttura dei fondi mondiali offre diversi vantaggi preziosi, il principale tra questi è che limita l’esposizione a qualsiasi paese specifico.
• Diversificando il loro portafoglio, questi fondi e i loro investitori possono aiutare a ridurre al minimo il rischio di una perdita importante, poiché anche ampie fluttuazioni in una regione possono spesso essere compensate e bilanciate da guadagni in altre regioni.

Come funziona un fondo mondiale

I fondi mondiali in genere hanno una parte significativa del loro capitale investito in titoli quotati negli Stati Uniti, ma distribuiscono anche il loro capitale di investimento tra titoli di diversi altri paesi. Questa struttura offre diversi vantaggi preziosi. Il principale tra questi vantaggi è che limita l’esposizione a qualsiasi paese specifico. Diversificando il loro portafoglio, questi fondi e i loro investitori possono aiutare a ridurre al minimo il rischio di una perdita importante, poiché anche ampie fluttuazioni in una regione possono spesso essere compensate e bilanciate da guadagni in altre regioni. Ciò significa più stabilità in generale e meno volatilità e rischio. I rendimenti non si basano esclusivamente sulla performance di una particolare economia o mercato.

Allo stesso tempo, questa struttura limita anche i rischi di cambio. Ciò si riferisce ai rischi connessi alle fluttuazioni in economie specifiche che possono influire sul tasso di cambio tra le valute da un paese all’altro. Alcuni analisti sostengono che la diversificazione dei paesi non sia più molto efficace, a causa della globalizzazione, mentre altri lo contestano.

Fondi mondiali vs Fondi internazionali vs Fondi nazionali

Nel regno dei fondi di investimento, diversi termini geograficamente correlati possono sembrare molto simili, ma hanno significati diversi e specifici.

Insieme ai fondi mondiali, gli investimenti possono anche ricadere sotto l’ombrello dei fondi internazionali o dei fondi nazionali.

Ci sono alcune differenze critiche tra fondi internazionali e fondi mondiali e gli investitori non devono confondere i due. I fondi internazionali possono investire in paesi al di fuori della nazione di residenza degli investitori. Per gli investitori statunitensi, i fondi internazionali investono esclusivamente in titoli di paesi al di fuori degli Stati Uniti, mentre i fondi mondiali possono avere fino al 75% del capitale investito in titoli statunitensi.

Al contrario, i fondi nazionali sono fondi comuni di investimento che limitano i loro investimenti ai titoli di un determinato paese. Un fondo nazionale detiene un portafoglio di investimenti che si trovano esclusivamente in quella determinata nazione. Questo tipo di fondo è talvolta indicato anche come fondo per un unico paese.

L’argomento comune per i vantaggi dei fondi mondiali è che, sebbene siano ancora basati sul mercato statunitense, i fondi mondiali consentono ai loro gestori di selezionare i migliori titoli dal mercato globale, invece di limitarsi a selezionare solo da un dato paese e perdere su investimenti potenzialmente migliori.