Perché così tante persone restano indietro sulle tasse?

Secondo i dati più recenti dell’Internal Revenue Service degli Stati Uniti, nel 2018 gliamericani dovevano oltre 131 miliardi di dollari in tasse arretrate, sanzioni e interessi Nonostante la minaccia di dover migliaia di dollari al governo degli Stati Uniti, milioni di americani continuano a diminuire dietro le tasse.

Punti chiave

• Ogni anno, gli americani che lavorano sono tenuti a presentare la dichiarazione dei redditi all’IRS, dichiarando il loro reddito totale derivante dal lavoro ma anche altre attività come gli investimenti.
• E ogni anno si scopre che milioni di quei contribuenti sottostimano il loro reddito o le tasse dovute, portando a miliardi di dollari in tasse arretrate, interessi e sanzioni.
• Le ragioni potrebbero essere semplici errori, come presentare in ritardo o commettere errori nel calcolo delle tasse, che possono essere evitati dopo un’attenta ispezione e preparazione.
• Altre ragioni sono più nefaste. La mancata dichiarazione del reddito imponibile in casi estremi e deliberati può comportare il carcere oltre a sanzioni pecuniarie.

Cadendo indietro

Le persone ottengono la palla per le tasse per molte ragioni, ma alcune di queste ragioni sono più comuni di altre, afferma Daniel Morris, un ragioniere pubblico certificato (CPA) con Morris & D’Angelo, una società di contabilità con sede nella Silicon Valley.

“C’è la scusa del ‘sono troppo impegnato’, in cui la vita della persona è fuori controllo ed era semplicemente troppo sopraffatta per completare le scartoffie”, dice. “In genere, quella persona crede che ci arriverà ‘la prossima settimana’”.

“Poi c’è la scusa per l’interruzione della vita, che ha più validità”, aggiunge. “Potrebbe esserci un decesso, una malattia, un cancro, un divorzio o una perdita del lavoro che li ha impediti di adempiere ai loro normali requisiti di conformità”.

Harlan Levinson, un CPA con sede a Los Angeles, afferma di ricevere numerose chiamate ogni anno per pagamenti fiscali in ritardo, sia individualmente che per le imprese.

“Le ragioni sono una miriade”, dice. “Alcune persone dicono di non aver voglia di aprire la posta o di non avere il tempo di pagare le tasse”.

“Poi ci sono gli americani che semplicemente non hanno i soldi per pagare le tasse, o che sono sopraffatti dall’intero processo di dichiarazione dei redditi”.

Qualunque sia la ragione, se rimani indietro con le tasse per motivi diversi dalle difficoltà finanziarie, devi agire insieme. Il prezzo dell’incuria è troppo alto; l’IRS verrà dopo di te e non si fermerà finché non rispondi o paghi (di solito, questo significa entrambi).

Ecco un elenco più “dettagliato” di ragioni che le persone altrimenti coscienziose si ritengono dietro sulle loro tasse.

Mancata archiviazione

Uno degli errori più comuni che un contribuente può commettere è non presentare una dichiarazione dei redditi. Ma se vivi e guadagni negli Stati Uniti al di sopra di una soglia minima durante un determinato anno, sei tenuto a pagare le tasse e a dichiarare tale reddito presentando una dichiarazione dei redditi federale.

Per vedere se devi presentare una dichiarazione, l’IRS utilizza tre criteri: la tua età, il tuo stato di deposito e il tuo reddito. In genere, una volta raggiunto un determinato livello di reddito, la legge richiede di presentare la domanda. Gli importi vengono adeguati annualmente in base all’inflazione.2

Per le dichiarazioni dell’anno fiscale 2020, le persone di età inferiore a 65 anni devono presentare almeno:

• $ 12.400 come singoli filer.
• $ 18.650 come capofamiglia.
• $ 24.800 come coppie sposate che presentano la dichiarazione congiunta ed entrambi i coniugi hanno meno di 65 anni.

Gli importi della soglia di guadagno aumentano leggermente per le persone più anziane (ovvero di età superiore ai 65 anni):

• $ 13.850 per i singoli filer
• $ 20.000 per i capifamiglia
• $ 25.700 per coppie sposate che presentano documenti congiunti in cui uno dei coniugi ha un’età pari o superiore a 65 anni
• $ 27.000 per le coppie sposate che presentano la dichiarazione congiunta se entrambi i partner hanno 65 anni o più

Ritenuta alla fonte

Per legge, i datori di lavoro in genere trattengono le tasse dal tuo stipendio. Quello che potresti non sapere è che se non vengonotrattenuteabbastanza tassedal tuo stipendio durante tutto l’anno, tu, il dipendente, probabilmente dovrai l’IRS quando presenti la tua dichiarazione dei redditi durante la stagione fiscale. L’IRS lo chiama ” underwithholding “. Di solito viene attivato dopo che un dipendente richiede esenzioni eccessive un modulo IRS W-4 (completato al momento dell’assunzione) che si traduce in una ritenuta non sufficiente per tutto l’anno.

Puoi presentare un nuovo W-4 in qualsiasi momento. E se scopri di aver dato troppo al governo, riceverai indietro i soldi quando presenterai le imposte sul reddito.

Pagamenti fiscali stimati

Un’altra forma comune di ritardo fiscale è legata ai titolari di imprese e agli imprenditori.

I lavoratori autonomi sono tenuti a pagare le proprie tasse su base mensile o trimestrale, a seconda del proprio reddito e dei pagamenti fiscali stimati. Poiché sono lavoratori autonomi, non hanno un datore di lavoro che trattiene le tasse dal loro stipendio: di solito questo è un efficace sostegno per le persone che altrimenti potrebbero dimenticare di presentare le loro tasse. Ma se sei un lavoratore autonomo e non riesci a effettuare i pagamenti delle tasse stimati durante l’anno, probabilmente incorrerai in una grande responsabilità fiscale alla fine dell’anno.

Esistono diversi modi per pagamenti insufficienti.

Trigger aggiuntivi

Non sono solo i lavoratori autonomi americani ad avere poco tempo: tutti sono impegnati in questi giorni. Di conseguenza, alcuni altri motivi per cui le persone possono essere debitori dell’IRS sono direttamente collegati a ciò che sta accadendo nelle loro vite personali. Ad esempio, un contribuente può avere una crisi familiare o un’emergenza che si verifica durante la stagione fiscale che impedisce loro di presentare una dichiarazione dei redditi in tempo o di pagare la fattura fiscale per intero. In quella situazione, l’IRS emetterà al contribuente una fattura per l’importo ancora dovuto.

Altri contribuenti potrebbero semplicemente fraintendere le leggi fiscali e accettare esenzioni, detrazioni e crediti che non sono qualificati a richiedere. In questa situazione, l’IRS contatterà solitamente il contribuente e lo informerà dell’errore di segnalazione. Il contribuente è quindi tenuto a convalidare l’esenzione, la detrazione o il credito preso. Senza prova, l’IRS correggerà la dichiarazione dei redditi del contribuente e il contribuente potrebbe incorrere in una forte responsabilità fiscale, sanzione e / o interesse.

Un modo semplice per correggere la maggior parte degli errori di reporting è utilizzare un software di reporting fiscale o assumere un contabile. Queste risorse ti avviseranno delle detrazioni rilevanti per la tua situazione e ridurranno il numero di errori di immissione dei dati.

Cosa farà l’IRS

In una qualsiasi delle circostanze di cui sopra, se l’IRS pensa che tu debba pagare le tasse scadute, non si vergogna di contattarti.

Di solito, l’IRS ti invia una bolletta dall’aspetto minaccioso tramite posta ordinaria, ma a volte potrebbe contattarti per telefono. In casi gravi, potrebbero persino tentare di farti visita al lavoro oa casa. Se l’agenzia non è in grado di indurti a soddisfare volontariamente il tuo debito fiscale, potrebbe intraprendere un’azione di riscossione (es. Privilegi, prelievi, pignoramenti e sequestri) contro di te. Inoltre applicherà sanzioni e interessi mentre il tuo debito rimane in sospeso.

La linea di fondo

Per evitare di dover pagare l’IRS, concentrati sull’auto-motivazione e informati sui tuoi obblighi di rendicontazione fiscale e di pagamento. Se non sei sicuro della tua dichiarazione fiscale e dei tuoi obblighi di pagamento, contatta un avvocato fiscale, un CPA o un preparatore fiscale professionista e, in determinate circostanze, l’IRS.

Soprattutto, stai sempre attento e presenta sempre le tue tasse in tempo, indipendentemente da ciò che devi.

“I miei migliori clienti sono i pianificatori”, osserva Larry Pon, proprietario di Pon & Associates, una società di consulenza finanziaria e pianificazione fiscale con sede a Lawrence, Kentucky. “Sono coinvolti e consapevoli di quello che stava succedendo”.

È un buon consiglio, ma non tardare a prenderlo.