Esame della serie 6 vs. esame della serie 7: qual è la differenza?
Esame della serie 6 vs. esame della serie 7: panoramica
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) offre una varietà di licenze che devono essere ottenute superando gli esami prima che i rappresentanti registrati oi consulenti per gli investimenti possano condurre affari. Due dei più popolari sono gli esami della serie 6 e della serie 7. La licenza della Serie 6 consente a un rappresentante di vendere solo un set limitato di prodotti di investimento, mentre la licenza della Serie 7 consente a un rappresentante registrato di vendere una più ampia varietà di titoli.1
Esame della serie 6
L’esame della serie 6, ufficialmente l’esame di qualificazione per i rappresentanti delle società di investimento e dei prodotti a contratto variabile, è un test a scelta multipla con 50 elementi.È necessario il 70% o più per passare. In caso di superamento dell’esame, i rappresentanti sono qualificati per sollecitare, acquistare e vendere determinati prodotti di sicurezza.
Punti chiave
- Un’organizzazione di autoregolamentazione o un’azienda membro della FINRA, come un brokeraggio, deve sponsorizzare un candidato che desidera sostenere questi esami.
- Per programmare un esame, l’azienda sponsor presenta la domanda uniforme per la registrazione del settore dei valori mobiliari o il modulo U-4 alla FINRA, in qualità di firmatario appropriato.
- Le domande di esame senza sponsorizzazione vengono rifiutate.
- L’esame SIE include domande comuni alla Serie 6 e alla Serie 7.
- Al superamento degli esami e all’iscrizione alla FINRA tramite la società promotrice, il candidato ottiene una licenza e diventa un rappresentante registrato.
I candidati devono essere affiliati e avere la sponsorizzazione di una società membro FINRA prima di registrarsi per l’esame. Le domande della serie 6 sono suddivise in quattro sezioni relative alle funzioni lavorative.
- La funzione 1 si occupa dei fondamenti normativi e dello sviluppo del business e riceve 12 domande.
- La funzione 2 ha 8 domande e si concentra sulla valutazione delle informazioni finanziarie dei clienti, sull’identificazione degli obiettivi di investimento, sulla fornitura di informazioni sui prodotti di investimento e sulla formulazione di raccomandazioni adeguate.
- Con 25 domande, la Funzione 3 si concentra sull’apertura, il mantenimento, la chiusura e il trasferimento dei conti e sulla conservazione dei record di conto appropriati.
- La funzione 4 ha 5 domande incentrate sull’ottenimento, la verifica e la conferma delle istruzioni di acquisto e vendita del cliente.
Dopo opzioni.
Per condurre affari in rendite o prodotti assicurativi, un rappresentante deve anche superare un esame di assicurazione sulla vita statale. I lavori comuni che utilizzano la licenza Serie 6 includono consulenti finanziari, specialisti di piani pensionistici, consulenti per gli investimenti e banchieri privati.
Esame della serie 7
La Serie 7 è ufficialmente chiamata Esame di qualificazione del rappresentante dei titoli generali.È un esame a scelta multipla, con 125 item e della durata di 3 ore e 45 minuti. Il voto per superare l’esame della serie 7 è del 72% o superiore. Come la Serie 6, include quattro funzioni:
- La funzione 1 riguarda la ricerca di affari per una società di intermediazione da parte di clienti e potenziali clienti.
- La seconda funzione riguarda l’apertura di conti dopo aver valutato il background finanziario di un cliente.
- La funzione 3 copre le informazioni sugli investimenti, le raccomandazioni adeguate, i trasferimenti di attività e la tenuta dei registri.
- La quarta funzione riguarda l’esecuzione delle transazioni.
La licenza della serie 7 consente ai consulenti finanziari di acquistare e vendere praticamente tutti i prodotti di investimento legati ai titoli. Oltre a tutto ciò che è coperto dall’esame della serie 6, i prodotti includonoazioni ordinarie e privilegiate, opzioni su azioni e obbligazioni.È l’esame richiesto per gli agenti di cambio ed è un prerequisito per moltealtre licenze di titoli.