Cosa possono imparare i consulenti da clienti ultra ricchi

Gli investitori con un patrimonio netto elevato richiedono molto dai loro consulenti finanziari. Gli ultra-ricchi, in particolare, si aspettano di ricevere una piattaforma a servizio completo dai loro gestori patrimoniali. Sono sempre più alla ricerca di consulenti che possano offrire loro servizi di gestione patrimoniale globale perché molti di loro detengono grandi quantità di ricchezza al di fuori degli Stati Uniti

Punti chiave

• I milionari fino ai miliardari spesso non hanno tempo per gestire i loro imperi finanziari e cercare consulenti specializzati in clienti con un patrimonio netto elevato.
• Molte persone facoltose mantengono le risorse all’estero e quindi sorgono sfide uniche per ridurre al minimo le tasse e avere una presenza localizzata ovunque le risorse possano essere immagazzinate.
• Il servizio, soprattutto, dovrebbe essere di alta qualità e relazionale a questo livello di gestione patrimoniale.

Pensa globale, agisci a livello locale

Per stare al passo con queste richieste, molte grandi società di gestione patrimoniale stanno cercando di adeguare e far crescere le loro attività per soddisfare le esigenze specifiche dei clienti che hanno beni all’estero ma vogliono essere serviti a livello locale. Il gruppo di gestione patrimoniale di Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, in particolare, ha scoperto che i suoi clienti ultra ricchi chiedono ora l’accesso a vari dipartimenti all’interno di una banca di investimento per integrare i servizi di gestione patrimoniale che stanno ricevendo mentre cercano di investire nel Stati Uniti, Europa e Asia.

Con una pletora di nuovi consulenti finanziari che entrano nel mercato, le società di intermediazione e le banche non detengono più una roccaforte nel settore della gestione patrimoniale. I consulenti di investimento registrati (RIA) stanno ora dando a queste aziende una corsa per i loro soldi e questo è servito a migliorare la qualità delle offerte del settore nel suo complesso.

Affrontare le sfide

Per rimanere un passo avanti rispetto alla concorrenza è necessario mantenere i migliori talenti. Significa anche assicurarsi che i migliori consulenti soddisfino le richieste dei loro clienti e stiano al passo con l’ambiente finanziario in continua evoluzione . Uscendo dalla crisi finanziaria, i consulenti finanziari hanno imparato che devono essere più attenti alle esigenze dei loro clienti e più concentrati sulla costruzione di quelle relazioni che mai.

Questo perché i clienti con un patrimonio netto elevato, oggi, sono molto più informati sui mercati e sui servizi di gestione del denaro rispetto al passato. Ora richiedono di più in termini di livello di raffinatezza che vogliono che i loro consulenti mantengano e il livello di fiducia che sono disposti a mettere nelle mani dei loro consulenti. Con questo in mente, le società di gestione patrimoniale farebbero anche bene a mantenere i loro consulenti più talentuosi e continuare a sviluppare quel talento nel corso degli anni.

Le dimensioni non sono tutto: anche il servizio

Le società di consulenza più grandi potrebbero essere più in grado di soddisfare le esigenze degli investitori con un patrimonio netto estremamente elevato rispetto alle piccole imprese boutique perché hanno una varietà di dipartimenti a cui possono attingere per soddisfare le esigenze dei loro clienti. Ma più grande non significa sempre migliore. Ciò che è più importante per i clienti sono i servizi che queste aziende sono in grado di offrire e l’accesso che possono fornire alle soluzioni di gestione patrimoniale.

In questi giorni, i clienti richiedono anche rapporti più orientati alla consulenza con i loro consulenti patrimoniali e desiderano una maggiore consulenza sulla gestione del rischio. La crisi finanziaria ha reso molti clienti con un patrimonio netto molto elevato più concentrati sulla conservazione della propria ricchezza che sulla creazione di una quantità maggiore. Tuttavia, sono ancora opportunisti quando si tratta di investire. In risposta, alcune aziende si sono concentrate sulla creazione di modelli di investimento che rispondano rapidamente alle nuove tendenze e sviluppi del mercato e che soddisfino anche le esigenze dei clienti più sofisticati dell’azienda.

Prepararsi per la crescita futura

In risposta alle mutevoli tendenze nella creazione di ricchezza, Deutsche Bank sta cercando di far crescere la sua attività di gestione patrimoniale della costa occidentale e aumentare i servizi che fornisce nella cintura energetica del paese. Si concentrerà anche sul miglioramento del riconoscimento del marchio sia in Nord che in Sud America.

La linea di fondo

I consulenti finanziari che si rivolgono agli ultra-ricchi dovrebbero considerare di espandere le soluzioni sofisticate che forniscono, migliorare le relazioni cliente-consulente e offrire servizi globali al fine di attrarre e fidelizzare meglio i clienti.