Contanti illimitati
Cos’è il denaro illimitato
La liquidità illimitata si riferisce a riserve monetarie non legate a un utilizzo particolare. Il contante illimitato può essere utilizzato per qualsiasi scopo poiché non è destinato a un uso specifico ed è estremamente liquido. Spesso, per soddisfare le clausole di indebitamento, le imprese dovranno mantenere un certo livello di liquidità nei loro bilanci : l’importo che supera i requisiti viene indicato come liquidità illimitata.
La liquidità illimitata fa parte dei fondi liquidi di un’organizzazione. I fondi liquidi di un’organizzazione includono contanti limitati, contanti illimitati, equivalenti di liquidità, investimenti a breve termine (ST) illimitati, oltre alla capacità di indebitamento netto a breve termine.
Abbattere denaro senza restrizioni
La liquidità e gli equivalenti di liquidità rappresentano il denaro che un’organizzazione può spendere ora, poiché sono risorse prontamente disponibili per l’uso. Per spendere di più, un’azienda dovrà assumersi un livello più elevato di passività tramite prestiti, ad esempio prestiti o crediti. Per alcune organizzazioni con un modello variabile di flusso di cassa, come le organizzazioni non profit, la liquidità illimitata può mantenere attive le operazioni anche quando le fonti di finanziamento si esauriscono.
Esempio di contanti illimitato
Ad esempio, XYZ Corporation crea widget. Recentemente hanno emesso debito per raccogliere capitali per un nuovo widget di stampa. Il patto sul debito che circonda la nuova emissione specifica che XYZ Corporation deve tenere sempre a portata di mano $ 300 milioni in contanti. La liquidità specificata dal patto di debito è una liquidità limitata. Contanti XYZ Corporation ha in contabilità oltre i 300 milioni di dollari e oltre ciò che è impegnato in altri progetti è denaro senza restrizioni.