Come faccio a trovare fondi comuni di investimento che replicano gli indici?
Un fondo comune di investimento dell’indice tenta di replicare la performance di un indice. Può essere qualsiasi indice, come l’ S & P 500, il Nasdaq 100 e così via. Questi fondi acquistano le stesse azioni che sono nell’indice e le pesano allo stesso modo dell’indice.
Questi tipi di fondi indicizzati sono molto popolari perché tendono a ottenere prestazioni migliori rispetto ai fondi gestiti attivamente. I gestori di fondi hanno semplicemente difficoltà a battere il mercato in modo coerente. Le scelte di un gestore possono sovraperformare un indice un anno, per poi non riuscire a stare al passo con esso il prossimo. Inoltre, i fondi comuni di investimento indicizzati hanno costi inferiori perché non acquistano e vendono titoli con la stessa frequenza di un fondo gestito attivamente.
Allora come trovi questi fondi?
I migliori luoghi in cui cercare
Due fonti di facile utilizzo per trovare Fidelity Investments e Vanguard. Il modo migliore per accedere alle informazioni sui fondi indicizzati da Fidelity è visitare il loro sito Web e inserire “Fondi indicizzati” nella casella di ricerca. Questo ti porterà a un elenco dei loro fondi indicizzati. Facendo clic sul nome di un fondo, verrà visualizzata una schermata con un elenco di collegamenti dati che forniscono un’immagine molto completa delle caratteristiche di investimento di un fondo.
Lo stesso approccio è consigliato per Vanguard, generalmente considerata la società di fondi leader nel campo degli indici. Nella home page, fare clic su Investitori personali, quindi sui fondi comuni di investimento Vanguard e sui fondi negoziati in borsa (ETF) e infine su Solo fondi indicizzati per ottenere l’elenco completo. Come Fidelity, le informazioni sui singoli fondi sono molto dettagliate e informative.
Se hai un abbonamento premium a Morningstar, puoi accedere al suo elenco di fondi indicizzati e quindi andare direttamente a un rapporto sui fondi Morningstar per ottenere la sua analisi completa e obiettiva delle qualità di investimento di un fondo indicizzato.
Scegliere un fondo comune di investimento indice vincente
Scegliere un fondo indicizzato è più facile che sceglierne uno gestito attivamente. È necessario misurare il rendimento del fondo rispetto al suo indice di riferimento. Basta confrontare un grafico dell’indice con quello del fondo. Se un fondo non è riuscito a corrispondere all’indice, cancellalo dall’elenco. Di quelli rimasti, guarda le spese. Non dovrebbe costare molto gestire un fondo indicizzato, perché il gestore è passivo. Il gestore acquista o vende in base a come l’indice viene aggiustato. Tali aggiustamenti non avvengono frequentemente. Quindi confronta le spese. A parità di altre condizioni, quella con il costo più basso è una buona scelta. Assicurati di confrontare i fondi che replicano lo stesso indice.
La linea di fondo
I fondi comuni di investimento indicizzati possono essere un investimento solido e abbastanza prevedibile. Il valore del tuo fondo diminuirà quando lo farà l’indice sottostante, ma si riprenderà quando lo farà anche il fondo indicizzato. Questo è un investimento buy and hold. Non ha molto senso entrare e uscire da un fondo indicizzato, perché è molto improbabile che tu possa battere l’indice in questo modo.