I 5 modi principali per proteggersi dall’inflazione
La Federal Reserve sta osservando attentamente diversi indicatori economici chiave in questo momento per vedere se l’ inflazione rialzerà la testa in qualsiasi momento presto. E se l’inflazione dovesse manifestarsi, la Fed ha mostrato segnali di un lento aumento dei tassi nel tentativo di evitare la volatilità del mercato. Ma il mercato del lavoro potrebbe continuare a migliorare ei prezzi potrebbero continuare a salire, il che significa che i prezzi delle obbligazioni scenderanno quando gli investitori inizieranno a cercare protezione dall’inflazione. Ecco cinque cose che puoi fare per proteggere le tue scommesse se l’inflazione riappare all’orizzonte.
- Riallocare il denaro in azioni: se l’inflazione ritorna, potrebbe essere un colpo al braccio per il mercato azionario mentre le obbligazioni potrebbero soffrirne. Considera di riallocare il 10% del tuo portafoglio dalle obbligazioni alle azioni per sfruttare questa possibile tendenza. L’acquisto di azioni privilegiate è un’altra possibilità. Queste emissioni liquide pagheranno un rendimento maggiore rispetto alla maggior parte dei tipi di obbligazioni e potrebbero non diminuire di prezzo quanto le obbligazioni quando appare l’inflazione. Le azioni di utilità rappresentano una terza alternativa, in cui il prezzo delle azioni aumenterà e diminuirà in modo alquanto prevedibile durante il ciclo economico e pagherà anche dividendi costanti. (Per ulteriori informazioni, vedere: A Primer on Preferred Stocks.)
- Diversificare a livello internazionale: esistono diverse grandi economie nel mondo che non crescono e non diminuiscono di pari passo con gli indici del mercato statunitense, come Italia, Australia e Corea del Sud. L’aggiunta di azioni di questi o di altri paesi simili può aiutare a proteggere il tuo portafoglio dai cicli economici interni. Allo stesso modo, le obbligazioni di emittenti esteri possono fornire agli investitori un’esposizione al reddito fisso che potrebbe non diminuire di prezzo se l’inflazione appare sul fronte interno.
- Guarda ai REIT: i fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) detengono partecipazioni in immobili commerciali, residenziali e industriali e spesso pagano rendimenti più elevati rispetto alle obbligazioni. Un vantaggio chiave che offrono è che i loro prezzi probabilmente non saranno così influenzati quando i tassi inizieranno a salire, perché i loro costi operativi rimarranno sostanzialmente invariati. L’indice Vanguard Global Ex-US Real Estate ( fondo negoziato in borsa (ETF) che può offrirti un’ampia esposizione in quest’area.
- Guarda i SUGGERIMENTI: i titoli del Tesoro protetti dall’inflazione (TIPS) sono progettati per aumentare di valore al fine di tenere il passo con l’inflazione. Le obbligazioni sono collegate all’indice dei prezzi al consumo e il loro importo principale viene ripristinato in base alle variazioni di questo indice. I TIPS hanno perso valore nel mercato secondario di circa il 10% negli ultimi due anni. Potrebbero essere un buon affare a questo punto, poiché non hanno ancora scontato la possibilità di inflazione. Questi strumenti non ti forniranno rendimenti stellari, ma potrebbero sovraperformare i titoli del Tesoro se dovesse comparire l’inflazione. Tuttavia, sono strumenti complessi e gli investitori inesperti potrebbero essere saggi ad acquistarli tramite un fondo comune o un ETF. (Per ulteriori informazioni, vedere: Copertura delle scommesse con obbligazioni indicizzate all’inflazione.)
- Guarda ai prestiti garantiti senior: i prestiti bancari garantiti senior sono un altro buon modo per guadagnare rendimenti più elevati proteggendoti da un calo dei prezzi se i tassi iniziano a salire. Anche i prezzi di questi strumenti aumenteranno con i tassi, poiché il valore dei prestiti aumenta quando i tassi iniziano a salire (anche se potrebbe esserci un notevole ritardo). Il Lord Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) è una buona scelta per coloro che cercano esposizione in questo settore.
La linea di fondo
Questi sono solo alcuni dei modi in cui puoi iniziare a proteggere il tuo portafoglio dall’inflazione. (Per ulteriori informazioni, vedere: Dovresti preoccuparti del tasso di inflazione negli Stati Uniti? )