I 5 principali fondi principali per la pensione

I fondi MainStay sono offerti da una filiale della New York Life Insurance Company. New York Life è una delle più grandi e antiche società di servizi finanziari della nazione, con una storia di oltre 170 anni di gestione patrimoniale. Le grandi compagnie di assicurazione sono particolarmente abili nella gestione di portafogli di asset misti.

Cinque fondi comuni di investimento MainStay sono molto adatti per creare un portafoglio diversificato per il risparmio previdenziale. Tutti i rendimenti si basano sul valore patrimoniale netto (NAV) delle azioni di Classe A del fondo.

MainStay Balanced Fund

Il MainStay Balanced Fund (MBAIX) mira a fornire un rendimento totale attraverso una combinazione di crescita e reddito corrente. Il fondo è costituito da un portafoglio misto di titoli azionari e titoli a reddito fisso. Tenta di allocare il 60% in azioni e il 40% in reddito fisso. I gestori di fondi possono modificare tale allocazione per sfruttare le opportunità del mercato, ma devono mantenere almeno il 25% nel reddito fisso.

Il fondo investe principalmente in titoli statunitensi, ma può investire fino al 20% delle attività in emissioni internazionali. Le partecipazioni principali del fondo sono azioni ordinarie orientate al valore ad alta e media capitalizzazione combinate con obbligazioni investment-grade. Il fondo ha un rendimento dell’1,41%. La filosofia dell’equilibrio offre un’ampia diversità insieme a un ragionevole tasso di rendimento.

MainStay Income Builder Fund

Il MainStay Income Builder Fund (MTRAX) è un fondo con rating a quattro stelle Morningstar che opera secondo gli stessi principi generali di investimento del Fondo bilanciato. La differenza è che il Comparto Income Builder può investire in uno spettro più ampio di classi di attività e gradi di titoli a reddito fisso. Il fondo Income Builder investe anche su una base più globale con maggiori partecipazioni in titoli internazionali.

Il fondo ha un rendimento del 3,24% ed è un ottimo investimento per un conto Roth IRA che protegge l’intero rendimento dalle imposte sul reddito federali.

MainStay S&P 500 Index Fund

Il MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) è un fondo gestito passivamente che cerca di eguagliare il rendimento totale dell’indice Standard & Poor’s (S&P) 500. Compie questo compito investendo in tutte le azioni che compongono l’ indice S&P 500 in conformità con la media ponderata di ciascuna azione all’interno dell’indice. Gli investitori ricevono una maggiore diversità poiché possiedono un interesse frazionario in ciascuna delle 500 più grandi società quotate in borsa negli Stati Uniti.

Mainstay US Equity Opportunities Fund

Ogni portafoglio previdenziale ben pianificato ha una componente progettata per un ulteriore apprezzamento del capitale. Il Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) si concentra sulla crescita a lungo termine. Il fondo investe in azioni ordinarie di società nell’Indice Russell 1000 o società con capitalizzazione approssimativamente equivalente all’Indice. Non si concentra sul reddito. Invece, i gestori di fondi tentano di selezionare azioni di società con ricavi in ​​aumento che ritengono supereranno l’indice generale. Il fondo differisce da molti fondi azionari tradizionali in quanto può assumere posizioni lunghe o corte in titoli con effetto leva fino al 40% del NAV. Ciò fornisce ai gestori di fondi la capacità unica di trarre profitto dalle mutevoli condizioni economiche e può fornire un’ammortizzazione in un mercato in calo. Il fondo ha vinto il Lipper Fund Award 2015 ed è valutato con cinque stelle da Morningstar.

MainStay Convertible Fund

Il MainStay Convertible Fund (MCOAX) aggiunge ulteriore diversità investendo in una classe unica di titoli. I titoli convertibili sono strumenti come obbligazioni, azioni privilegiate o obbligazioni societarie che sono convertibili in azioni ordinarie di una società mentre attualmente pagano interessi o dividendi al fondo. I gestori di fondi tengono conto della stabilità dei dati finanziari di un’impresa e del potenziale di crescita delle azioni ordinarie. L’opzione di convertibilità posiziona il fondo in modo da trarre ulteriore vantaggio da un mercato azionario in crescita. La convertibilità protegge anche gli investitori in titoli a reddito fisso durante i periodi di aumento dei tassi di interesse, poiché i titoli convertibili mantengono il loro valore meglio di altri titoli a reddito fisso. Il rendimento attuale di questo fondo a quattro stelle Morningstar è del 3,7%.