3 Materie prime in cui investire

Qualsiasi investitore esperto sa che non puoi mettere tutte le uova nello stesso paniere. Anche se potrebbe non eliminare completamente il rischio, diversificare il tuo portafoglio di investimenti può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di investimento massimizzando i tuoi rendimenti.

Ci sono molti diversi veicoli di investimento tra cui scegliere tra cui azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, futures e valute. Questi possono essere ulteriormente scomposti, raggruppando insieme attività che condividono caratteristiche: azioni a grande capitalizzazione, titoli finanziari e titoli di stato sono solo alcuni esempi.

E non dimenticare le materie prime. Questi sono beni di base che possono essere trasformati in altri beni e servizi. Ci sono una serie di diversi investimenti in materie prime sia per i trader nuovi che per quelli esperti. Ma prima di partire per fare il salto, ecco alcune cose importanti che devi sapere sull’investimento in materie prime, comprese le migliori da considerare.

Punti chiave

• Investire in materie prime può fornire agli investitori diversificazione, una copertura contro l’inflazione e rendimenti positivi in ​​eccesso.
• Gli investitori possono sperimentare la volatilità quando i loro investimenti seguono una singola materia prima o un settore dell’economia.
• Offerta, domanda e geopolitica influenzano tutti i prezzi delle materie prime.
• Gli investitori possono negoziare futures, azioni, ETF o fondi comuni di investimento basati su materie prime oppure possono detenere materie prime fisiche come lingotti d’oro.
• Tre delle materie prime più comunemente scambiate includono petrolio, oro e metalli di base.

Cos’è l’investimento in materie prime?

Il commercio di materie prime risale a secoli fa, anche prima che azioni e obbligazioni si scambiassero di mano. Era un’attività molto importante, che metteva in contatto culture e persone diverse. Dalle spezie e dalla seta nei primi tempi alle borse in cui questi beni sono ora scambiati, le materie prime sono ancora un popolare veicolo di investimento.

Gli investitori che sperano di entrare nel mercato delle materie prime possono farlo in molti modi diversi. Gli investitori affamati di materie prime possono considerare di investire direttamente nella merce fisica o indirettamente acquistando azioni in società di materie prime, fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF).

Benefici

Uno dei maggiori vantaggi dell’investimento in materie prime è il fatto che tendono a proteggere gli investitori dagli effetti dell’inflazione. In generale, la domanda di materie prime tende ad essere elevata durante i periodi di alta inflazione, il che fa aumentare i prezzi. È anche una buona scommessa contro il dollaro USA; così quando il biglietto verde diminuisce, i prezzi delle materie prime aumentano.

A parte i vantaggi della diversificazione, esiste il potenziale per massimizzare i rendimenti con l’investimento in materie prime. Sebbene i prezzi delle materie prime siano soggetti alle fluttuazioni del mercato attraverso i tassi di cambio, i tassi di interesse e l’economia globale, la domanda globale è forte. Ciò ha un impatto complessivamente positivo sulle azioni delle società che si occupano specificamente di materie prime, che può tradursi in rendimenti positivi per gli investitori.

Rischi unici

Una cosa da tenere a mente è che le materie prime tendono ad essere molto più volatili rispetto ad altri tipi di investimenti, in particolare i fondi che seguono una singola merce o un settore specifico dell’economia.

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I futures sono fortemente regolamentati dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC)

Gli investitori che negoziano futures dovrebbero ricordare che si tratta di speculazione. I contratti future comportano il monitoraggio di una merce o di un indice sottostante. Ciò potrebbe avere un impatto sull’esecuzione del contratto e, quindi, dare all’investitore una differenza negativa (o positiva). I futures sono inoltre dotati di una propria serie di rischi unici che devono essere gestiti indipendentemente dalla merce sottostante.

Professionisti

• Proteggi contro l’inflazione
• Diversifica un portafoglio
• Protezione contro un calo della valuta di base
• Aiuta a coprire il rischio di prezzo

Contro

• Maggiore volatilità rispetto ad altri investimenti
• Negoziazione a margine di materie prime che potrebbe comportare perdite significative
• Natura speculativa del trading con incertezza del risultato

Olio crudo

Come notato sopra, ci sono molti modi diversi in cui gli investitori possono scegliere di investire in materie prime. Se hai in mente il petrolio greggio, è utile sapere che cosa determina i prezzi e come puoi investire in questa merce.

Dopo la produzione, il petrolio greggio viene raffinato in molti prodotti diversi, inclusa la benzina che utilizziamo per alimentare i nostri veicoli. Ma va oltre il semplice gas. I prodotti a base di petrolio includono plastica, medicinali, linoleum, fuoco di Sant’Antonio, inchiostro, cosmetici, fibre sintetiche, solventi, fertilizzanti, asfalto e migliaia di altri.

Ma cosa influenza i prezzi? Il petrolio greggio reagisce generalmente alle leggi della domanda e dell’offerta. Maggiore è la domanda, minore è l’offerta. Quando ciò accade, i prezzi tendono a salire. Quando la domanda diminuisce, le offerte sono abbastanza consistenti, portando a un calo dei prezzi. Ad esempio, quando il gas è molto richiesto, diciamo durante la stagione di guida estiva, il prezzo alle pompe aumenta, traducendosi in un aumento dei prezzi del greggio.

Allo stesso modo, anche la domanda da paesi in via di sviluppo come Cina e India, le cui economie sono ancora in crescita, sta facendo aumentare i prezzi. La geopolitica ha anche un grande impatto sul prezzo del petrolio greggio. Le tensioni in Medio Oriente, dove viene prodotta gran parte del petrolio mondiale, possono far salire alle stelle i prezzi del petrolio.

Come investire nel petrolio greggio

Investire in petrolio greggio fisico non è facile come altre materie prime; non puoi comprare solo un barile di petrolio. In qualità di investitore, puoi considerare i futures; il metodo più diretto per possedere la merce a titolo definitivo. Ma i futures possono essere altamente volatili e necessitano di una buona quantità di capitale. E richiedono anche molta conoscenza, quindi non è davvero una buona opzione per gli investitori alle prime armi.

Gli investitori possono prendere in considerazione l’acquisto di azioni di compagnie petrolifere, fondi comuni di investimento di petrolio greggio o persino ETF. Questi veicoli scambiano in borsa proprio come le azioni, quindi sono facili da trovare. Lo US Oil Fund è un esempio. Tiene traccia del movimento del petrolio greggio dolce e leggero West Texas Intermediate.

Altre opzioni includono l’acquisto di azioni di fondi comuni di investimento o ETF del settore energetico, che investono direttamente in azioni di compagnie petrolifere. Queste opzioni tendono a comportare rischi inferiori perché hanno offerte più diversificate.

Oro

Il mercato dell’oro vanta diversità e crescita. È utilizzato in gioielleria, tecnologia, banche centrali e investitori, dando origine al suo mercato in momenti diversi all’interno dell’economia globale. Il metallo prezioso è stato tradizionalmente un investimento sicuro e una copertura contro l’inflazione. Quando il dollaro USA scende, puoi scommettere che i prezzi dell’oro aumenteranno.

Proprio come il petrolio greggio, quando c’è un aumento della domanda, lo stesso accade per il prezzo dell’oro. Inoltre, i prezzi sono influenzati quando le banche centrali, che detengono oro, decidono di diversificare le loro riserve monetarie acquistando più oro.

Come investire in oro

A differenza del petrolio greggio, gli investitori possono impossessarsi della merce fisica. Gli investitori che desiderano detenere la merce fisica possono farlo acquistando lingotti d’ oro o monete. Ma questo significa dover pagare per un posto dove riporlo come una cassetta di sicurezza o un caveau.

Un’altra opzione, proprio come il greggio, è passare attraverso il contratto futures. I contratti richiedono agli investitori di depositare un margine iniziale. Ma ancora una volta, c’è un rischio per questo tipo di investimento. Se il prezzo aumenta, gli investitori ne trarranno profitto. Tuttavia, se il prezzo scende, l’investitore rischia di perdere i propri soldi.

Le azioni e gli ETF, insieme alle opzioni di fondi comuni di investimento, sono in abbondanza. Con le azioni auree, gli investitori non si limitano solo ai produttori, ma anche alle società di esplorazione e minerarie. Come al solito, è una buona idea per gli investitori fare i compiti e vedere quali sono i rischi operativi per ciascuna azienda.

Gli ETF sull’oro, d’altra parte, forniscono esposizione al metallo prezioso monitorandone il prezzo. Ad esempio, l’ ETF SPDR Gold Share offre agli investitori un’esposizione ai lingotti senza doverne impossessarsi.

Metalli di base

I metalli di base sono metalli comuni utilizzati in applicazioni commerciali e industriali, come la costruzione e la produzione. Alluminio, zinco e rame sono buoni esempi. Sono relativamente poco costosi e le forniture sono generalmente stabili perché si trovano comunemente in tutto il mondo. Ma poiché sono abbondanti, i prezzi tendono ad essere molto più bassi dei metalli preziosi. Tuttavia, l’aumento delle applicazioni dei metalli di base insieme alla crescente domanda globale, in particolare dalla Cina e da altri paesi in via di sviluppo, continua ad avere un impatto positivo sui prezzi.

Come investire in metalli di base

Mantenere l’alluminio, lo zinco e il rame potrebbe non essere necessariamente molto fruttuoso. A causa dei loro prezzi, gli investitori dovrebbero detenere abbondanti quantità di queste materie prime per trarne profitto. Invece, detenere azioni in società di metalli di base come la società di alluminio Alcoa o una società di acciaio come US Steel è un ottimo modo per mettere piede nella porta. Inoltre, detenere ETF come SPDR Metals & Mining ETF offre esposizione alle società coinvolte nei metalli e nell’estrazione mineraria.

Domande frequenti su come acquistare materie prime

Qual è il modo migliore per investire in materie prime?

Il modo migliore per investire in materie prime è attraverso gli ETF (Commodity Exchange Traded Funds). Gli ETF consentono una facile negoziazione in quanto vengono acquistati come azioni, forniscono diversificazione, non sono negoziati a margine come i futures e in genere hanno rapporti di spesa bassi.

Quando dovresti acquistare materie prime?

Non esiste un momento specifico che costituisca il momento migliore per acquistare materie prime. Le materie prime sono una copertura contro l’inflazione, quindi acquistare prima di periodi di alta inflazione è una buona strategia di investimento. Tuttavia, può essere difficile prevedere quando si verificherà l’inflazione e la maggior parte delle economie sviluppate non sperimenterà più livelli elevati di inflazione.

Una merce dovrebbe essere vista come qualsiasi altro investimento, tenendo in considerazione l’orizzonte temporale e il profilo di rischio di un investitore. L’acquisto di una materia prima quando è a un prezzo basso e le sue prospettive future sembrano forti sulla base dei fondamentali è sempre un buon momento per acquistare per un orizzonte di lungo termine.

Come posso acquistare le materie prime petrolifere?

Un individuo può acquistare materie prime petrolifere acquistando un ETF sulle materie prime petrolifere, acquistando azioni di compagnie petrolifere o acquistando futures sul petrolio tramite un conto di intermediazione.

Le materie prime sono un buon investimento?

Come ogni investimento, le materie prime possono essere un buon investimento ma comportano anche dei rischi. Un investitore deve comprendere i mercati della merce con cui desidera commerciare, ad esempio, il fatto che i prezzi del petrolio possono fluttuare in base al clima politico in Medio Oriente.

Anche il tipo di investimento è importante; Gli ETF hanno fornito una maggiore diversificazione e minori rischi laddove i futures sono più speculativi e i rischi sono maggiori a causa dei requisiti di margine.

Detto questo, le materie prime possono essere una copertura contro l’inflazione e l’oro, in particolare, può essere una copertura contro una flessione del mercato.

Come posso iniziare a fare trading sulle materie prime?

Puoi iniziare a fare trading di materie prime aprendo un conto di intermediazione e acquistando azioni della società specifica per materie prime di tua scelta o di un ETF sulle materie prime dopo aver svolto la tua ricerca e determinato gli investimenti specifici che sono giusti per te.

La linea di fondo

Le materie prime hanno i loro rischi come qualsiasi investimento, ma possono essere un buon modo per diversificare il tuo portafoglio se comprendi i vari aspetti della merce in cui scegli di investire.

Oltre alle merci sopra menzionate, altre merci da considerare sono altri metalli preziosi – platino, palladio, argento – litio, cotone e prodotti alimentari come caffè, mais, avena, grano, soia e zucchero. Ma come per tutte le decisioni di investimento, fai le tue ricerche o consulta un broker esperto.