Fogli a strappo
Cos’è un foglio di lacrima?
Il termine foglio a strappo può avere significati diversi a seconda del settore. In finanza, un foglio lacrimale è un documento di una sola pagina che viene utilizzato per riassumere le informazioni chiave su singole società o fondi. Il termine “foglio di strappo” risale ai giorni precedenti in cui i broker strappavano letteralmente una pagina da un documento più grande per mostrarla ai loro clienti. Questi erano comuni prima dell’avvento di Internet, dove ora è più facile ed economico trovare informazioni aziendali online.
Nel mondo della pubblicità, un foglio strappato è una pagina strappata da una pubblicazione per dimostrare a un cliente che un annuncio è stato effettivamente pubblicato. I militari usano il termine per alcuni memo o e-mail che vengono utilizzati per comunicare messaggi da subordinati a superiori.
Punti chiave
- In finanza, un foglio lacrimale è un riepilogo di una pagina di un fondo comune o di una singola azienda.
- Il foglio di strappo include in genere le informazioni fondamentali chiave e un grafico che mostra le prestazioni storiche.
- Oggi, la maggior parte dei documenti viene consegnata online e molti tipi di riepiloghi sono considerati fogli lacrimali.
- Il foglio a strappo è diverso dal prospetto del fondo comune, che le società di fondi comuni di investimento sono tenute a fornire ai propri investitori ed è in genere molto più lungo di un foglio a strappo.
Capire le lacrime
Un foglio lacrima a volte si riferisce ad una società di fondi fondi comuni di oggi, i fogli lacrimali sono talvolta chiamati “fogli informativi sui fondi” e includono informazioni sulla performance storica, sulle partecipazioni chiave nel portafoglio e sull’allocazione degli asset.
I consulenti finanziari e gli intermediari spesso forniscono fogli lacrimali ai potenziali investitori per fornire informazioni sulle possibili opportunità di investimento. Il foglio in genere include informazioni sulla società, come la capitalizzazione di mercato, i guadagni, il settore di mercato e un grafico o un grafico del movimento storico dei prezzi delle azioni. I fogli a strappo possono essere presentati uno per uno, oppure assemblati in una cartella e lasciati al cliente.
Mentre i fogli strappati risalgono ai vecchi tempi in cui gli agenti di cambio estraevano singole pagine dal riepilogo S&P e le inviavano a clienti attuali o potenziali, la maggior parte delle informazioni viene estratta online oggi. Pertanto, qualsiasi rappresentazione concisa dei fondamentali del business di un’azienda potrebbe essere considerata un foglio di lacrime.
Foglio di strappo contro prospetto
Quando si valuta un fondo comune, un foglio di strappo differisce da un prospetto in quanto il foglio di strappo è di solito solo una o due pagine e di solito contiene un riepilogo dell’investimento, il benchmark del gestore degli investimenti, un grafico che mostra la performance storica, alcune statistiche ( come alfa e deviazione standard di tre o cinque anni ) e alcune informazioni sulla società del fondo che gestisce l’investimento.
Un società del fondo, la performance storica e altre informazioni finanziarie. È disponibile direttamente da una società di fondi contattandola tramite e-mail, posta o telefono.
Il prospetto deve essere fornito a un investitore prima o al momento dell’investimento in un fondo. Sebbene molti broker o società di fondi utilizzino fogli a strappo per commercializzare i loro prodotti, non è necessario che ne venga fornito uno a un potenziale investitore. Il prospetto, invece, è richiesto dalla legge.