Passaggi da eseguire prima di preparare le tasse

L’ Internal Revenue Service (IRS) riferisce che più di 80 milioni di contribuenti utilizzano professionisti pagati per compilare e presentare le loro dichiarazioni dei redditi.  Se sei uno di loro, è importante organizzare le ricevute, i moduli e gli altri documenti prima del tempo delle tasse. Il tuo preparatore potrebbe ricevere informazioni direttamente da te o chiederti di completare un questionario. In ogni caso, avrai bisogno di tempo per raccogliere tutto ciò di cui tu e il tuo preparatore avrete bisogno. Ecco i passaggi da eseguire.

Punti chiave

• Anche se assumi qualcun altro per preparare la dichiarazione dei redditi, dovrai fare da solo parte del lavoro anticipato e prima inizi, meglio è.
• Arrotonda le ricevute e verifica di aver ricevuto tutti i moduli di cui hai bisogno dai datori di lavoro e dalle istituzioni finanziarie.
• La dichiarazione dei redditi dell’anno scorso può essere una buona guida per assicurarti di non perdere nessuna informazione importante.

Scegli un preparatore

Se non hai ancora un preparatore fiscale, un buon modo per trovarne uno è chiedere ad amici e consulenti (come un avvocato che conosci) per i rinvii. Assicurati che la persona scelta abbia un numero PTIN ( Preparer Tax Identification Number ) che dimostri che è autorizzata a preparare le dichiarazioni dei redditi federali.

Dovresti anche informarti sulle commissioni, che probabilmente dipenderanno dalla complessità del tuo ritorno. Evita di utilizzare un’azienda che intende prendere una percentuale del tuo rimborso. Il sito web dell’IRS contiene suggerimenti per la scelta di un preparatore e un collegamento alla directory dei preparatori dell’IRS, che puoi cercare in base alle loro credenziali e alla loro posizione.

Fissare un appuntamento

Prima incontri il tuo preparatore, prima dovresti essere in grado di completare il tuo reso (anche se decidi di presentare una proroga). Se prevedi un rimborso, riceverai anche quello prima. Se aspetti troppo a lungo per fissare un appuntamento con un preparatore fiscale, potrebbe non accadere prima della scadenza del deposito e potresti perdere l’opportunità di abbassare la tua fattura fiscale, come versare un contributo deducibile a un IRA o un conto di risparmio sanitario.3

---

In risposta alla pandemia COVID19 in corso, il Dipartimento del Tesoro e l’Internal Revenue Service (IRS) hanno annunciato il 17 marzo 2021 che la data di scadenza della dichiarazione dei redditi federali per le persone fisiche per l’anno fiscale 2020 sarà automaticamente prorogata dal 15 aprile 2021, fino al 17 maggio 2021. I pagamenti delle imposte dovuti possono essere effettuati fino al 17 maggio senza penali e interessi, indipendentemente dall’importo dovuto.

Inoltre, il 22 febbraio 2021, l’IRS ha annunciato che le vittime delle tempeste invernali del 2021 in Texas avranno tempo fino al 15 giugno 2021, per presentare varie dichiarazioni dei redditi individuali e aziendali ed effettuare pagamenti fiscali. Di conseguenza, le persone e le aziende interessate avranno tempo fino al 15 giugno 2021 per presentare le dichiarazioni e pagare le tasse originariamente dovute durante questo periodo. Ciò include i ritorni individuali e aziendali per il 2020 normalmente dovuti il ​​15 aprile, nonché vari ritorni aziendali per il 2020 con scadenza il 15 marzo.

Raccogli i tuoi documenti

Entro la fine di gennaio, dovresti aver ricevuto tutti i vari documenti fiscali di cui hai bisogno dal tuo datore di lavoro o dai datori di lavoro, nonché da banche, società di intermediazione e altri con cui intrattieni affari. Per ogni modulo, controlla che le informazioni corrispondano ai tuoi record.

Queste sono alcune delle forme più comuni:

• Modulo W-2, se avevi un lavoro.
• I vari moduli 1099 che riportano altri redditi ricevuti, come dividendi ( Modulo 1099-DIV ), interessi ( Modulo 1099-INT ), e compensi non dipendenti pagati a contraenti indipendenti ( Modulo 1099-MISC ).10 I broker non sono tenuti a inviare per posta il modulo 1099-B, che riporta guadagni e perdite sulle transazioni in titoli, fino a metà febbraio, quindi potrebbero arrivare un po ‘più tardi.
• Modulo 1098,13 che riporta eventuali interessi ipotecari pagati.
• Modulo W-2G, se hai avuto determinate vincite di gioco.

Arrotondare le ricevute

Le ricevute che dovrai fornire dipendono dal fatto che tu specifichi le detrazioni o richieda la detrazione standard. Ti consigliamo di scegliere quello che produce l’ammortamento maggiore, ma l’unico modo per saperlo con certezza è sommare le detrazioni dettagliate e confrontarle con la detrazione standard. Per l’anno fiscale 2020, la detrazione standard per i contribuenti single è di $ 12.400 e per le coppie sposate che presentano congiuntamente, è di $ 24.800.

In particolare, cerca le ricevute per le spese mediche non coperte da assicurazione o rimborsate da qualsiasi altro piano sanitario (come un conto di spesa flessibile o un conto di risparmio sanitario), le tasse sulla proprietà e le spese relative agli investimenti. Questi sono tutti soggetti a limiti, ma se sono abbastanza sostanziali, potrebbe valere la pena di dettagliarli.

Se specifichi le detrazioni, dovrai anche raccogliere eventuali contributi di riserva per i contributi di beneficenza. Ad esempio, contributi di $ 250 o più richiedono un riconoscimento scritto da parte dell’ente di beneficenza che dichiari l’importo del tuo regalo e che non hai ricevuto nulla (a parte forse un oggetto simbolico) in cambio. Se non si dispone di tale riconoscimento, contattare l’ente di beneficenza e richiederlo. Puoi trovare maggiori dettagli sulle detrazioni di beneficenza nella pubblicazione IRS 1771.

Se disponi di entrate e uscite aziendali da riportare nellaTabella C, dovrai condividere i tuoi libri e registri (ad esempio, QuickBooks o qualsiasi altro sistema contabile che utilizzi, ricevute di spese e estratti conto bancari e della carta di credito pertinenti).

Più i tuoi record sono organizzati, meno tempo impiegherà un preparatore per elaborare le tue tasse, il che si traduce in commissioni più basse per il loro servizio.

Elenca le tue informazioni personali

Probabilmente conosci il tuo numero di previdenza sociale, ma conosci il numero di previdenza sociale di ogni dipendente che rivendichi? Ti consigliamo di annotarli, insieme a qualsiasi altra informazione di cui potrebbe aver bisogno il tuo preparatore fiscale. Ad esempio, se possiedi una casa per le vacanze o una proprietà in affitto, prendi nota dei loro indirizzi. Se hai venduto una proprietà nell’ultimo anno, prendi nota delle date di acquisto e vendita, l’importo originariamente pagato e quanto hai ricevuto dalla vendita.

Decidi se archiviare un’estensione

Se hai bisogno di più tempo per completare tutte queste attività, puoi richiedere un’estensione fino al 15 ottobre per la presentazione della dichiarazione dei redditi. Tuttavia, dovrai comunque stimare l’importo delle tasse dovute e pagare tale importo entro la normale scadenza del 15 aprile per evitare sanzioni.

Pianifica in anticipo qualsiasi rimborso

Se prevedi un rimborso delle tasse, hai diverse opzioni per come gestirlo.

• Puoi applicare una parte o la totalità del rimborso alle tasse dell’anno prossimo. Se normalmente paghi le tasse stimate durante tutto l’anno, ciò può aiutarti a coprire la prima rata trimestrale.
• Il governo può inviarti un assegno o depositare il rimborso direttamente sul tuo conto corrente o di risparmio.
• Puoi contribuire in parte o in tutto il tuo rimborso a determinati tipi di conti (IRA, conti di risparmio sanitario, conti di risparmio per l’istruzione) o acquistare buoni di risparmio statunitensi tramite Treasury Direct.

Puoi anche suddividere il rimborso tra le scelte di deposito diretto compilando ilmodulo 8888. Dovrai far sapere al tuo preparatore fiscale quello che vuoi fare, in modo che possa essere indicato al tuo ritorno.

Trova una copia del ritorno dell’anno scorso

Se usi lo stesso preparatore che hai usato l’anno scorso, è probabile che abbiano le tue informazioni precedenti. Se utilizzi un nuovo preparatore, il ritorno dell’anno scorso può servire da promemoria per il preparatore, e per te, di alcuni elementi che non vuoi trascurare. Ecco due esempi:

• Interessi e dividendi. Il rendimento dell’anno scorso dovrebbe indicare quali banche, fondi comuni di investimento o altri istituti finanziari ti hanno inviato moduli 1099. Usa quell’elenco per assicurarti di aver ricevuto 1099 da loro anche quest’anno (a meno che tu non abbia chiuso quei conti o venduto gli investimenti nel frattempo).
• Detrazioni di beneficenza. Se hai fatto piccoli regali, potresti non aver ricevuto alcun riconoscimento dall’organizzazione, ma puoi comunque detrarre questi contributi a condizione che tu abbia un assegno annullato o altra prova. Consulta l’elenco delle organizzazioni a cui hai donato l’anno scorso e verifica se quest’anno hai fatto doni simili.

La linea di fondo

Sia che tu faccia le tue tasse o che assumi qualcun altro per gestirlo, tenere una buona documentazione ti farà risparmiare tempo e, nel caso di un preparatore pagato, denaro. Prima inizi, più dovrebbe andare liscio e prima ti sarai lasciato alle spalle il processo per un altro anno.