Regola di nastratura
Qual è la regola del taping?
La regola del taping richiede un monitoraggio speciale dellepersone registrate alla FINRA con una storia travagliata e delle aziende che assumono tali individui in gran numero. Più formalmente noto come Financial Industry Regulatory Authority Rule 3170, “Tape Recording of Registered Persons by Certain Firms”, la cosiddetta “taping rule” ha lo scopo di aiutare a soddisfare la necessità generale di una maggiore supervisione di alcuni rappresentanti registrati con normative e conformità problematicherecord.
Affronta anche le circostanze e le esigenze di supervisione speciali quando un’impresa assume un gran numero di individui disciplinati che in precedenza lavoravano in un’azienda che è stata espulsa o la cui registrazione è stata revocata e dove erano stati supervisionati e formati in modo inadeguato.
Punti chiave
- La regola di registrazione è un ordine FINRA per garantire ulteriore supervisione e sorveglianza al fine di monitorare le aziende che assumono rappresentanti registrati che hanno avuto una storia di problemi di conformità.
- I requisiti per la registrazione varieranno a seconda delle dimensioni dell’azienda disciplinata.
- Tutte le registrazioni effettuate devono essere conservate per un periodo non inferiore a tre anni dalla data in cui sono state create, i primi due anni in un luogo facilmente accessibile.
- Ciascuna ditta di nastri catalogherà i nastri conservati in base alla persona registrata e alla data.
Capire la regola del taping
La regola del taping è entrata in vigore il 1 ° dicembre 2014 ed è stata adottata nelregolamentoFINRA consolidato in sostituzione dellaregola NASD 3010 (b) (2), sebbene le disposizioni della regola del taping siano entrate in vigore nel 1998 quando la Securities and Exchange Commission (SEC) ha approvato gli emendamenti alla regola NASD. In particolare, la SEC ha approvato un requisito che i membri “stabiliscano, applichino e mantengano speciali procedure scritte di supervisione, inclusa la registrazione su nastro delle conversazioni, quando hanno assunto più di una determinata percentuale di registrati persone di determinate aziende che sono state espulse o che hanno avuto la revoca delle registrazioni di broker / dealer per violazioni delle regole di pratica di vendita (“imprese disciplinate”). ”
Taping Rule Firm Supervision in Practice
Secondo FINRA, la regola del taping “richiede che un’azienda stabilisca, applichi e mantenga procedure scritte speciali che sovrintendono alle attività di telemarketing di tutte le sue persone registrate, inclusa la registrazione su nastro delle conversazioni, se l’azienda ha assunto più di una determinata percentuale di registrati persone provenienti da imprese che soddisfano la definizione di “impresa disciplinata della regola FINRA 3170” “. Per assistere le imprese nel conformarsi alla regola 3170 della FINRA, FINRA fornisce un” elenco delle imprese disciplinate “, identificando le imprese che soddisfano la definizione di” impresa disciplinata “.. ”
La percentuale utilizzata per determinare se le procedure di vigilanza debbano essere attuate dipende dalle dimensioni dell’azienda. Si va dal 40% per una piccola impresa al 20% per una grande impresa. Le procedure di vigilanza prevedono la registrazione di tutte le conversazioni telefoniche effettuate tra dipendenti registrati e clienti potenziali ed esistenti per tre anni. A gennaio 2021, c’erano sei imprese riconosciute dalla FINRA come imprese disciplinate.
Le aziende devono assicurarsi di registrare su nastro qualsiasi mezzo di telecomunicazione regolarmente utilizzato dalle persone registrate per comunicare con i clienti. Questo include telefoni fissi e cellulari. Se la registrazione del telefono cellulare non è possibile, l’azienda deve vietarne l’uso durante la comunicazione con i clienti, a meno che il loro utilizzo non sia garantito per altri motivi aziendali.