Usi sorprendenti per i fondi fiduciari

È ora di dare un’occhiata più da vicino ai fondi fiduciari. Potresti essere sorpreso di apprendere che servono a uno scopo che va oltre il finanziamento dello stile di vita dei giovani eredi.

Cosa sono esattamente i fondi fiduciari?

I fondi fiduciari  sono persone giuridiche che possono detenere un assortimento di attività, inclusi contanti, azioni e altri investimenti. Queste risorse forniscono un flusso di reddito a beneficio di individui o organizzazioni (beneficiari). I fondi fiduciari possono continuare a pagare ai beneficiari molto tempo dopo la loro costituzione, sopravvivendo al contributore originale (concedente). Un avvocato è tenuto a  creare un fondo fiduciario, quindi aspettati di pagare le spese legali. I fondi fiduciari creati durante la vita del concedente sono chiamati trust viventi.

Perché dovrei creare un fondo fiduciario?

Nonostante i costi, i fondi fiduciari sono un modo utile per gestire il denaro quando entrano in gioco determinati fattori o quando si verifica una sequenza specifica di eventi. Ecco cinque situazioni in cui un fondo fiduciario ha senso.

Una fiducia per esigenze speciali

Se hai un membro della famiglia che è fisicamente o mentalmente disabile, la creazione di uno  Special Needs Trust  per fornire assistenza ha senso. I benefici di uno Special Needs Trust possono essere utilizzati per spese non coperte da programmi di benefici pubblici, a condizione che siano pagati direttamente al fornitore di servizi. Ciò consente ai benefici pubblici di continuare senza essere ridotti poiché un normale regalo in contanti potrebbe potenzialmente squalificarli per il reddito di sicurezza supplementare o Medicaid. Genitori, fratelli o altri membri della famiglia di una persona con bisogni speciali possono costituire un trust. Poiché ogni stato ha linee guida specifiche su come questi fondi possono essere spesi, assicurati di verificare i regolamenti individuali del tuo stato.

Fiducia nella gestione dell’assistenza

I trust di gestione dell’assistenza stanno diventando più comuni man mano che i baby boomer anziani ei loro figli riconoscono il vantaggio di dettagliare esattamente come desiderano essere assistiti negli ultimi anni. Un Care Management Trust, con te stesso come beneficiario, può essere utilizzato per nominare una persona – ” trustee ” – che prenda decisioni per te una volta che diventi anziano e / o incapace. Puoi indirizzare qualsiasi cosa ritieni importante per le tue cure future, come i tuoi desideri di ricevere cure a domicilio o trasferirti in una struttura di residenza assistita o di assistenza a lungo termine. La creazione di un Trust Management Trust prima che sia effettivamente necessario impedisce ai membri della famiglia di dover indovinare i tuoi desideri e prendere decisioni stressanti in quello che potrebbe essere un momento emotivo.

A beneficio di figli minori o nipoti

A volte un genitore, un nonno o un altro membro della famiglia muore e lascia i figli minori come beneficiari del loro patrimonio. In questi casi, un fondo fiduciario è una buona opzione per gestire l’eredità poiché la maggior parte dei bambini non può ancora prendere decisioni finanziarie sagge. I fondi fiduciari per i figli minori possono essere istituiti come parte della pianificazione successoria e potrebbero includere dettagli come il modo in cui il denaro dovrebbe essere utilizzato.

Alcuni esempi di situazioni in cui un fondo fiduciario per minori ha senso includono bambini che diventano orfani e ricevono fondi assicurativi, donazioni o ricevono un’eredità che deve essere gestita e quindi distribuita tra diversi figli minori. In questi casi, zie, zii o nonni possono utilizzare un fondo fiduciario per gestire il denaro per i bambini.

Per raccogliere fondi da più di una persona

Nel mondo di oggi, un fondo fiduciario può persino essere pensato come un modo legalmente strutturato per accumulare crowdfunding, soprattutto quando si tratta di raccogliere fondi dal pubblico per beneficiare un bambino o una causa. Ad esempio, bambini i cui genitori sono stati uccisi accidentalmente o durante il proprio dovere o che devono sottoporsi a cure mediche costose a causa di infortunio o malattia. I fondi fiduciari possono essere istituiti per raccogliere donazioni dal pubblico per aiutare con le spese di vita e / o mediche dei beneficiari.

Una fiducia vivente per evitare la successione

Alcuni individui possono considerare un trust vivente per evitare il processo spesso complicato di successione   quando muoiono. Questo tipo di fondo fiduciario viene istituito da un individuo mentre è ancora in vita, che quindi si nomina fiduciario. La loro proprietà viene trasferita al trust, sebbene mantengano la proprietà della proprietà, semplicemente come trustee.

All’interno del trust, puoi nominare chi vorresti ereditare la proprietà dopo la tua morte, chiamato “trustee successore”. Questa transazione di proprietà dopo la tua morte è spesso molto più rapida e meno complicata della successione. Un trust vivente è particolarmente utile per le persone che possiedono proprietà immobiliari (comprese le proprietà per le vacanze) in tutto il paese, poiché la successione di proprietà, comprese le proprietà immobiliari multistato, può essere un’attività complessa e costosa.

La linea di fondo

Nonostante la loro reputazione come strumento per famiglie benestanti e investitori, i fondi fiduciari hanno senso in una varietà di situazioni che si verificano frequentemente tra le persone non ricche. La gestione del denaro per figli minori o familiari con bisogni speciali e la raccolta di fondi da molti contributori a beneficio di pochi individui sono alcuni esempi. Con l’invecchiamento della popolazione, i trust di gestione dell’assistenza e i trust viventi possono semplificare la cura dei familiari anziani, nonché il trasferimento delle loro proprietà ai beneficiari.