Passaggi per avviare un broker broker indipendente

Se vuoi diventare un  broker-dealer, puoi entrare a far parte di un’azienda esistente o avviare la tua azienda. Se scegli di lavorare per qualcuno, potresti investire in un team di gestione di cui sai molto poco. Ma il vantaggio è che il carico di lavoro è molto più leggero. Ma se decidi di uscire da solo, sii consapevole di ciò che è coinvolto. È quasi come investire nella propria startup, che richiede molto lavoro, tempo, pazienza e denaro. Un vantaggio è che sai chi dirige l’azienda: tu. Quindi, se non hai paura di un sacco di duro lavoro, per non parlare del tempo e del denaro che dovrai sacrificare, probabilmente sei pronto per aprire la tua società di broker-dealer. Continua a leggere per saperne di più su cosa è coinvolto nel raggiungimento e nella crescita di un’azienda di broker-dealer di successo.

Punti chiave

Aprire la tua società di broker-dealer può essere un’impresa gratificante e stimolante.

Chiediti se puoi permetterti di sacrificare il capitale necessario.

Dovrai dimostrare esperienza, allineare i presidi e presentare i moduli necessari per essere approvati.

Vantaggi di entrare nel business del broker-dealer

Proprio come qualsiasi altra impresa, ci sono alcuni ovvi vantaggi nell’entrare in affari per te stesso come broker-dealer. Primo, c’è l’assenza di burocrazia che deriva dal lavorare per qualcun altro. Le burocrazie portano spesso a sistemi più formali e rigidi che lasciano poco spazio all’innovazione, mettendo in atto regole a cui le aziende devono attenersi rigorosamente. Entrare in affari in proprio ti dà anche la libertà di fare le cose a modo tuo. E non dimenticare, c’è anche il potenziale per una ricchezza significativa. Quest’ultimo punto probabilmente motiverà la maggior parte dei lettori, ma arrivarci non sarà facile. Hai bisogno di un’attività scalabile, manager esperti in grado di condurre con successo e navigare attraverso tempi difficili, capitali e le licenze corrette e le appartenenze, tra cui:

• Licenze per vendere prodotti di investimento
•  Adesione alla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
• Appartenenza a Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
• Un modulo BD approvato dalla Securities and Exchange Commission (SEC)

Prima di iniziare

Se sei un appaltatore indipendente e sei ancora sul recinto di diramare da solo, calcola quanto guadagni annualmente. Prendi quella risposta e applicala al lato umano dell’equazione. Ad esempio, è un capitale sufficiente per rischiare senza alterare il tuo stile di vita? Che tu lo ammetta o no, lo stile di vita gioca un ruolo enorme. Avrai ancora voglia di quella vacanza estiva, di un’auto di lusso e di quella bella casa in un buon distretto scolastico, anche se richiede la parola più pericolosa dell’universo finanziario: debito.

Le persone che vivono con un debito minimo spesso sono più felici. Se tieni già bassi i costi personali e stai andando bene con il tuo attuale broker-dealer, allora la transizione sarà molto più semplice. L’approccio migliore, ovviamente, è costruire capitale dalla tua posizione attuale riducendo anche i costi personali. Il tuo capitale disponibile si accumulerà rapidamente, il che porterà a un’impresa meno rischiosa nel tuo broker-dealer. FINRA vuole essenzialmente sapere che il tuo capitale coprirà i requisiti patrimoniali netti più i primi sei mesi di spese senza alcun reddito. FINRA vuole mantenere forte il settore. Pertanto, approverà solo le richieste sostenute dal capitale necessario e da una gestione forte ed esperta.

Per darti un’idea più di base delle spese di avvio, considera questo elenco:

• Registrazione FINRA
• Registrazione statale
• Consulenti
• Dipendenti
• Depositi a società di compensazione

Sebbene l’elenco sia breve, le spese possono essere enormi, soprattutto quelle inaspettate. Una chiave del successo è assumere un team di gestione che sia bravo a mantenere bassi i costi senza sacrificare il potenziale di crescita. Questa è una linea sottile che pochissime persone hanno la capacità di stare in piedi.

Non per scoraggiarti da questa impresa, ma dovresti anche sapere che la maggior parte dei nuovi broker-dealer perde denaro nel primo anno, con un range medio tra il 10% e il 20%. Tieni presente che qualsiasi attività commerciale impiega tre anni per essere redditizia. Pertanto, questo non dovrebbe fungere da deterrente. Finché ti circondi di persone che possiedono equilibrio, leadership e capacità di risoluzione dei problemi, le probabilità di successo potrebbero essere a tuo favore. Assicurati solo di bilanciare il team con broker orientati alle vendite e una gestione esperta.

Iniziare

Per prima cosa, avrai bisogno di soldi. Quanto ti serve per iniziare dipende da come intendi funzionare. Solo per iniziare è necessario un capitale di almeno $ 50.000 a $ 100.000. Se intendi che il tuo broker-dealer operi per conto proprio, tale importo aumenta da $ 100.000 a $ 150.000

Anche l’esperienza gioca un ruolo importante. Avrai più successo se hai già lavorato come appaltatore indipendente. Altrimenti, il rischio è elevato. Pensaci, ti fideresti dei tuoi soldi con qualcuno che ha poca o nessuna esperienza nel trading?

Avrai bisogno di due presidi e un responsabile delle operazioni finanziarie, con un anno di esperienza diretta e due anni di esperienza indiretta, se vuoi essere approvato. I dirigenti principali devono essere registrati presso FINRA, sostenere esami di qualificazione e ricevere le impronte digitali.

Dopo aver presentato il modulo BD tramite il conflitti di interesse. La di autoregolamentazione (SRO).

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Una volta approvato, devi diventare un membro di un’organizzazione di autoregolamentazione (SRO) prima che il tuo ordine che concede la registrazione abbia effetto.

FINRA

L’enorme volume di informazioni può creare confusione. Torniamo indietro un minuto e diamo un’occhiata a ciò che è necessario per diventare un membro di FINRA :

• Modulo BD
• Moduli U-4 e U-5 (utilizzati dai broker-dealer per registrarsi o ritirare la propria registrazione da SEC, SRO e giurisdizioni)
• Un piano aziendale completo
• Copie di accordi con banche, agenti di compensazione e agenzie di servizi
• Fonti di capitale
• Una descrizione del sistema di supervisione
• Procedure di vigilanza scritte
• Completamento di un programma antiriciclaggio (AML)
• Una descrizione del programma di formazione continua dell’azienda

La linea di fondo

Tutte queste informazioni possono essere schiaccianti. FINRA ha una reputazione per le continue richieste di documentazione e per le comunicazioni continue. Tuttavia, se superi il processo di approvazione e poi pianifichi il tuo lavoro e lavori il tuo piano, le potenziali ricompense per un broker-dealer di successo  sono eccezionalmente alte.