Lettera di rimessa

Che cos’è una lettera di rimessa?

Una lettera di rimessa è un documento inviato da un cliente, che spesso è un istituto finanziario o un altro tipo di azienda, a un creditore o fornitore insieme al pagamento per spiegare brevemente a cosa serve il pagamento in modo che il conto del cliente venga accreditato correttamente.

Una lettera di rimessa può anche essere definita una copia di rimessa della fattura poiché in genere contiene molte delle stesse informazioni di una fattura, come il numero di conto del cliente e il numero di fattura. Le lettere di rimessa possono essere utilizzate anche quando il cliente non ha un account completamente stabilito con la società o il fornitore.

Punti chiave

• Una lettera di rimessa viene generalmente inviata da un cliente a un fornitore per informarlo dell’avvenuto pagamento.
• Le lettere di rimessa possono contenere la data, il nome del cliente, l’indirizzo e il numero di conto, il numero della fattura e l’importo dovuto nonché la data di scadenza.
• Le lettere di rimessa servono come notifica del pagamento di una fattura e del saldo.

Capire le lettere di rimessa

Le rimesse sono pagamenti inviati da una parte all’altra, solitamente da un cliente a un venditore o fornitore. Le rimesse possono essere inviate tramite pagamento elettronico, bonifico bancario o assegno. Sebbene le rimesse siano utilizzate negli affari, si riferiscono anche a pagamenti effettuati da membri della famiglia inviati nel paese di origine della persona.

Una lettera di rimessa viene inviata a un fornitore per informarlo del pagamento effettuato dal cliente. In genere, un assegno è allegato alla lettera. Tuttavia, una lettera di rimessa potrebbe anche essere inviata da sola – o senza un assegno – per informare la società che un pagamento è stato effettuato tramite un altro metodo, come un bonifico bancario. La lettera di rimessa è semplicemente una notifica da parte del cliente che effettua il pagamento al fornitore o alla società che la fattura o il saldo dovuto è stato pagato.

Tuttavia, una lettera di rimessa non è una prova del pagamento, né dimostra che l’assegno allegato è stato liquidato correttamente tramite la banca del cliente. In altre parole, la lettera non prova che c’erano fondi sufficienti nel conto bancario del cliente per pagare il saldo. La lettera di rimessa viene inviata dal cliente in modo che il pagamento possa essere elaborato correttamente e la fattura contrassegnata come pagata.

I clienti potrebbero utilizzare una lettera di rimessa in situazioni in cui non è presente alcuna fattura o fattura di accompagnamento. Se era presente una fattura, i clienti devono allegare una copia della fattura o includere le informazioni della fattura nella lettera di rimessa. Il cliente dovrebbe anche includere qualsiasi altra informazione specifica che ritiene possa essere utile al fornitore o venditore per accreditare il pagamento in modo appropriato.

La lettera di rimessa in genere contiene le seguenti informazioni:

• Data
• Nome del cliente
• Indirizzo del cliente
• Informazioni sul venditore, come nome e indirizzo dell’azienda
• Numero di conto
• Saldo dovuto o importo della fattura
• Scadenza
• Numero fattura
• Metodo di pagamento, come assegno

Scontrino di rimessa

In genere, una lettera di rimessa non è necessaria se la fattura contiene una ricevuta di rimessa, che è una parte perforata della fattura che può essere strappata e inviata con il pagamento del cliente.

La distinta di rimessa aiuta il fornitore a elaborare il pagamento in modo più efficiente poiché il saldo dovuto dal cliente può essere abbinato al pagamento allegato. Di conseguenza, il saldo dovuto dal cliente può essere compensato o contrassegnato come pagato.

La ricevuta di rimessa, come una lettera di rimessa, aiuta a garantire che il conto del cliente venga accreditato correttamente e che il fornitore o il creditore mantenga i propri libri contabili accurati.