7 semplici strategie per far crescere il tuo portafoglio

Sebbene ci sia un piccolo gruppo di investitori che si accontenta di generare reddito dai propri portafogli senza farli crescere, la maggior parte degli investitori vorrebbe vedere i propri nidi aumentare nel tempo. Esistono molti modi per far crescere un portafoglio e l’approccio migliore per un determinato investitore dipenderà da vari fattori come la  tolleranza al rischio, l’orizzonte temporale e l’importo del capitale che può essere investito.

Esistono diversi modi per aumentare il valore di un portafoglio. Alcuni impiegano più tempo o corrono più rischi di altri. Tuttavia, ci sono metodi collaudati che gli investitori di tutti i tipi hanno utilizzato per far crescere i loro soldi.

Definizione di crescita

La crescita può essere definita in diversi modi quando si tratta di investire. Nel senso più generale, qualsiasi aumento del valore del conto può essere considerato una crescita, come quando un certificato di deposito paga interessi sul capitale. Ma la crescita è solitamente definita più specificamente nell’arena degli investimenti come apprezzamento del capitale, dove il prezzo o il valore dell’investimento aumenta nel tempo. La crescita può avvenire sia a breve che a lungo termine, ma una crescita sostanziale a breve termine comporta generalmente un grado di rischio molto più elevato.

Compra e tieni

Acquistare e detenere investimenti è forse la strategia più semplice per raggiungere la crescita, e nel tempo può anche essere una delle più efficaci. Quegli investitori che acquistano semplicemente azioni o altri investimenti di crescita e li mantengono nei loro portafogli con solo un monitoraggio minore sono spesso piacevolmente sorpresi dai risultati.

Un investitore che utilizza una strategia di acquisto e mantenimento in genere non è interessato ai movimenti dei prezzi a breve termine e  agli indicatori tecnici.

Tempistica del mercato

Coloro che seguono più da vicino i mercati o gli investimenti specifici possono battere la strategia buy and hold se sono in grado di cronometrare correttamente i mercati e acquistare costantemente quando i prezzi sono bassi e vendere quando sono alti. Questa strategia produrrà ovviamente rendimenti molto più elevati rispetto alla semplice detenzione di un investimento nel tempo, ma richiede anche la capacità di valutare correttamente i mercati.

Per l’investitore medio che non ha il tempo di guardare il mercato su base giornaliera, potrebbe essere meglio evitare il market timing e concentrarsi invece su altre strategie di investimento più orientate al lungo termine.

Diversificazione

Questa strategia è spesso combinata con l’approccio buy and hold. Molti diversi tipi di rischio, come il rischio aziendale, possono essere ridotti o eliminati attraverso la diversificazione. Numerosi studi hanno dimostrato che l’ asset allocation è uno dei fattori chiave per il ritorno degli investimenti, soprattutto su periodi di tempo più lunghi.

La giusta combinazione di azioni, obbligazioni e liquidità può consentire a un portafoglio di crescere con un rischio e una volatilità molto inferiori rispetto a un portafoglio completamente investito in azioni. La diversificazione funziona in parte perché quando una classe di attività sta andando male, un’altra di solito sta andando bene.

Investire in settori in crescita

Gli investitori che desiderano una crescita aggressiva possono guardare a settori dell’economia come tecnologia, sanità, edilizia e titoli a piccola capitalizzazione per ottenere rendimenti superiori alla media in cambio di maggiore rischio e volatilità. Alcuni di questi rischi possono essere compensati con periodi di detenzione più lunghi e un’attenta selezione degli investimenti.

Media costo in dollari – DCA

Una strategia di investimento comune, DCA viene utilizzata più spesso con i fondi comuni di investimento. Un investitore assegnerà un importo in dollari specifico che viene utilizzato per acquistare periodicamente azioni di uno o più fondi specifici. Poiché il prezzo del / i fondo / i varierà da un periodo di acquisto al successivo, l’investitore è in grado di abbassare la base del costo complessivo delle azioni perché verranno acquistate meno azioni in un periodo in cui il prezzo del fondo è più alto e più azioni vengono acquistati quando il prezzo diminuisce.

La media del costo in dollari consente quindi all’investitore di ottenere un maggiore guadagno dal fondo nel tempo. Il vero valore di DCA è che gli investitori non devono preoccuparsi di acquistare ai vertici del mercato o di cercare di pianificare attentamente le loro transazioni.

Cani del Dow

Michael O’Higgins delinea questa semplice strategia nel suo libro “Beating the Dow”. I “cani” del Dow sono semplicemente le 10 società dell’indice che hanno i rendimenti da dividendi più bassi . Coloro che acquistano queste azioni all’inizio dell’anno e poi rettificano i loro portafogli ogni anno hanno generalmente battuto il rendimento dell’indice nel tempo (anche se non tutti gli anni).

Esistono diversi fondi comuni di investimento unitario (UIT) e fondi negoziati in borsa  (ETF) che seguono questa strategia, quindi gli investitori a cui piace l’idea ma non vogliono fare le proprie ricerche possono acquistare queste azioni rapidamente e facilmente.

PU SLIM

Questo metodo di selezione delle azioni è stato sviluppato da William O’Neil, fondatore di Investor’s Business Daily. La sua metodologia è quantificata nell’acronimo CAN SLIM, che sta per:

• C – L ‘(C) utile trimestrale per azione (EPS) di una società deve essere almeno del 18-20 % superiore rispetto a un anno fa.
• A – L’utile (A) annuo per azione deve riflettere la crescita materiale per almeno i cinque anni precedenti.
• N – L’azienda ha bisogno di qualcosa (N) ew in corso, come un nuovo prodotto, un cambio di gestione, ecc.
• S – L’azienda dovrebbe tentare di riacquistare le proprie lepri in circolazione, cosa che spesso viene eseguita quando le aziende si aspettano profitti futuri elevati.
• L – L’azienda deve essere un (L) eader nella sua categoria invece che un ritardatario.
• I – L’azienda dovrebbe avere alcuni, ma non troppi, sponsor istituzionali.
• M – L’investitore dovrebbe capire in che modo il (M) arket complessivo influisce sulle azioni della società e quando può essere acquistato e venduto al meglio.

La linea di fondo

Questi sono solo alcuni dei metodi più semplici per far crescere i soldi. Esistono tecniche molto più sofisticate utilizzate sia da individui che da istituzioni che impiegano investimenti alternativi come derivati e altri strumenti che possono controllare l’ammontare del rischio assunto e amplificare i possibili guadagni che possono essere realizzati. Per ulteriori informazioni su come trovare la giusta strategia di crescita per il tuo portafoglio, consulta il tuo agente di borsa o il tuo consulente finanziario.