Quali sono i fondi comuni di investimento più vecchi?
I fondi comuni di investimento, una parte cruciale della strategia di pensionamento e investimento di così tante persone e istituzioni oggi, furono introdotti per la prima volta negli Stati Uniti nel 1924 da MFS Investment Management.1 Sebbene non fosse pubblicamente disponibile fino al 1928, il primissimo fondo, l’ MFS Massachusetts Investors Fund, ha fornito agli investitori selezionati un modo per mettere in comune il proprio denaro e potenzialmente ottenere rendimenti maggiori sfruttando le economie di scala e la gestione professionale del portafoglio.
L’idea alla base della creazione di questo tipo di investimento in pool era di consentire a un gruppo di piccoli investitori di accedere a una gamma di azioni e a un gruppo di gestori di fondi che altrimenti sarebbero stati fuori dalla loro fascia di prezzo.
Punti chiave
- I fondi comuni di investimento sono una pietra angolare del mondo degli investimenti, con trilioni di dollari gestiti da fondi comuni di investimento in tutto il mondo.
- Il primo vero fondo comune di investimento, il MFS Massachusetts Investors Fund, è stato lanciato nel 1924 e ha iniziato ad accettare denaro di investitori esterni nel 1928.
- Diversi fondi comuni di investimento di quell’epoca sono ancora in circolazione, rendendoli i più antichi fondi comuni di investimento ancora esistenti.
- Un investitore di fondi può vedere questa longevità come un segnale di successo e legittimità continui.
- La data di inizio di un fondo dovrebbe sempre essere un dato chiave da considerare prima di acquistare un fondo, sebbene anche molti nuovi fondi abbiano successo.
Fondi comuni di investimento più vecchi per data di lancio (ancora attivi)
Perché la data di lancio è importante
Quando guardi le prestazioni di un fondo comune di investimento, hai diverse scelte. È possibile esaminare il rendimento di un anno, il rendimento di tre anni, il rendimento di cinque anni o il rendimento di 10 anni. Troverai anche una cifra che fornisce la performance del fondo dall’inizio.
Ma la cifra per le prestazioni sin dall’inizio può essere ingannevole. Potresti pensare di aver trovato un fondo con ottimi rendimenti. Ma se non sai da quanto tempo il fondo è operativo, potresti guardarne uno che potrebbe avere solo uno o due anni. Le prestazioni a breve termine sono più facili da ottenere rispetto a quelle a lungo termine. Per i fondi sopra elencati, la data di lancio è così lontana che hai una buona idea di quanto bene abbia funzionato per decenni. Una performance forte per così tanto tempo suggerisce una gestione equilibrata e scelte sagge.
Dovresti evitare nuovi fondi comuni di investimento?
Sebbene i fondi più vecchi sulla nostra lista siano impressionanti per la loro longevità, ciò non significa necessariamente che i fondi più nuovi siano investimenti più rischiosi.
La ricerca di fondi comuni di investimento in base alla data di inizio è solo un modo per ordinare le migliaia di fondi comuni di investimento disponibili. Ulteriori opzioni di ordinamento includono per rischio, classe di attività o stile di investimento. Buone risorse per la ricerca sui fondi comuni includono Morningstar, Zacks Investment Research e Yahoo! Finanza. Cerca lo strumento di screening nella sezione fondi comuni di investimento e seleziona le caratteristiche che desideri. Potrebbe essere necessario un abbonamento per accedere a strumenti di screening più avanzati.
La linea di fondo
Un investitore saggio utilizza diversi criteri per scegliere gli investimenti. Detto questo, un fondo comune di investimento con longevità ha apparentemente soddisfatto molti investitori. Ma anche un vecchio fondo comune di investimento può essere bloccato nei suoi modi. Dai un’occhiata alla gestione attuale e alla filosofia di investimento del fondo. Il tempo avanza e un fondo con una lunga esperienza deve adattarsi alle condizioni attuali, alle nuove tecnologie e ai più recenti veicoli di investimento.
Tieni a mente il tuo orizzonte di investimento. È improbabile che tu detenga un fondo comune di investimento per decenni e le prestazioni per un lungo periodo possono appianare le perdite che si sono verificate durante alcuni brevi periodi. Se il tuo orizzonte è breve, non aspettarti che un fondo più vecchio corrisponda alle sue prestazioni sin dall’inizio. Le oscillazioni a breve termine sono un dato di fatto nel mercato azionario.