Offerte di mutui: Mortgage Lens vs Mortgage Coach
I banchi di lavoro online stanno rapidamente diventando una necessità per chiunque si occupi delle vendite. Avere dati in tempo reale e la capacità di fare presentazioni a portata di mano in ogni momento è fondamentale in un mondo connesso digitalmente. È particolarmente vitale per i professionisti del prestito che spesso incontrano potenziali acquirenti di case in fuga. Prima del Web, i funzionari addetti ai prestiti quotavano una tariffa e fornivano un foglio di lavoro sulle commissioni di transazione per una singola opzione di prestito. Il mutuatario doveva fidarsi che l’ufficiale addetto al prestito rappresentasse l’opzione migliore. Gli acquirenti di case nel 2016 sono più esperti di tecnologia e molto più esigenti, con l’aspettativa di avere tutte le informazioni di cui hanno bisogno quando ne hanno bisogno. In un mercato che è diventato altamente mercificato, i funzionari addetti ai prestiti devono essere in grado di differenziarsi e dimostrare un valore aggiunto. È qui che entrano in gioco i sistemi di presentazione e pianificazione dei mutui online creati da Mortgage Lens e Mortgage Coach; entrambi possono fornire ai professionisti del prestito gli strumenti di cui hanno bisogno per istruire i propri clienti e far sentire i clienti che hanno il controllo del processo decisionale.
Di seguito è riportato un dettaglio di entrambi i servizi e del modo in cui lavorano con i professionisti del prestito per vendere più prestiti.
Obiettivo ipotecario
Mortgage Lens è un servizio di pianificazione e presentazione basato sul web che offre ai professionisti del prestito 26 moduli di analisi separati per tutto, dal calcolo dei costi di chiusura, al confronto tra affitto e acquisto, fino all’analisi dei costi totali. Ogni modulo consente l’inserimento di dati per produrre analisi o calcoli istantanei. I moduli includono un calcolatore dei costi di chiusura, consolidamento del debito, mutuo esistente, confronto ARM di un anno, affitto contro acquisto e analisi dei costi totali. Mortgage Lens è basato su browser, quindi consente di effettuare presentazioni su qualsiasi computer connesso a Internet. Gli utenti possono impostare una presentazione video utilizzando qualsiasi programma di condivisione desktop come WebMeeting123. Mortgage Lens è un servizio in abbonamento con tariffe mensili a partire da circa $ 47 a partire da aprile 2016.
Mutuo Coach
Mortgage Coach è stato lanciato nel 1997 come servizio di pianificazione e presentazione di mutui ipotecari utilizzando fogli di calcolo Excel e il software di presentazione rudimentale disponibile all’epoca. Mortgage Coach si è evoluto con la tecnologia e offre applicazioni desktop e mobili alimentate con dati in tempo reale. La sua suite di strumenti può essere utilizzata su più piattaforme e su qualsiasi dispositivo, consentendo ai professionisti del prestito di fornire opzioni chiaramente illustrate con informazioni finanziarie dettagliate, grafici, narrazioni video e aggiornamenti in tempo reale, virtualmente o di persona.
A differenza di altri strumenti di analisi del prestito, Mortgage Coach offre una piattaforma completamente integrata di strumenti che fornisce un processo completo end-to-end di gestione delle relazioni con i clienti (CRM), pianificazione, presentazione e follow-up. Gli utenti lavorano su un dashboard intuitivo per ogni cliente per portare i clienti attraverso l’analisi dei costi totali, il riposizionamento del capitale, l’affitto rispetto al prestito e l’analisi di consolidamento, secondo necessità per diverse opzioni contemporaneamente. Le informazioni o le presentazioni possono essere fornite a un cliente tramite un’app o presentate di persona. La presentazione può essere condivisa con più utenti che hanno scaricato l’app. Inoltre, Mortgage Coach include una funzione di aggiornamento in tempo reale chiamata RateWatch che utilizza la più recente tecnologia di creazione di grafici interattivi per monitorare i tassi di interesse e le tendenze, fornendo agli utenti informazioni aggiornate. La grafica è ricca di colori e di facile comprensione. Mortgage Coach opera come fornitore di servizi software in abbonamento con tariffe mensili a partire da circa $ 70.
Mortgage Lens o Mortgage Coach?
Mortgage Lens è il servizio meno costoso e fornisce la maggior parte dei calcoli essenziali di cui i professionisti del prestito hanno bisogno per istruire i loro clienti sulle loro opzioni. Sebbene sia facilmente accessibile da qualsiasi computer connesso a Internet, non offre una versione o un’app basata su dispositivi mobili. Mortgage Coach è un’app che può essere scaricata dai professionisti del prestito e dai loro clienti. I professionisti del prestito che sperano di competere per i millennial devono essere in grado di dimostrare di essere tecnologicamente in sintonia con il modo in cui i loro clienti preferiscono comunicare. Mortgage Coach è il servizio più costoso, ma offre una piattaforma più robusta per l’organizzazione dei dati dei clienti, la preparazione e la presentazione di presentazioni personalizzate e il follow-up del cliente. Mortgage Coach prevede un po ‘più di formazione per utilizzare appieno tutti i suoi strumenti, ma l’azienda dispone di numerosi strumenti di formazione online e di un team di supporto dedicato.