Lettera di istruzioni: non lasciare la vita senza uno
Una lettera di istruzioni è un cheat sheet per chiunque sia coinvolto nella risoluzione dei tuoi affari. A differenza di un testamento, questa lettera non ha autorità legale. Tuttavia, può fornire una spiegazione di facile comprensione del tuo piano patrimoniale generale al tuo esecutore testamentario e presentare i tuoi desideri alla tua famiglia per cose non coperte dal testamento.
Una lettera di istruzioni può aiutare a semplificare una complessa struttura ereditaria per i tuoi eredi. Ma non è necessario disporre di una proprietà complicata per beneficiarne. Ad esempio, la tua lettera di istruzioni potrebbe delineare chi dovrebbe ricevere articoli che non sono necessariamente preziosi ma potrebbero essere sentimentali. Può anche semplificare le cose alla tua famiglia fornendo un’immagine completa dei tuoi beni ed elencando le posizioni dei documenti importanti.
Un grande vantaggio è che, poiché queste lettere non sono documenti legali, puoi includere i tuoi desideri personali e messaggi alla tua famiglia. Ecco tutto ciò che dovresti includere nella tua lettera di istruzioni e una panoramica di ciò che può e non può fare per te.
Punti chiave
- Una lettera di istruzioni può essere utilizzata per guidare la persona che stabilisce un patrimonio attraverso un processo graduale in un linguaggio semplice.
- Il documento può aumentare la tua volontà regolare o lasciare messaggi personali per i tuoi cari.
- Come con qualsiasi altro documento di pianificazione successoria, una lettera di istruzioni dovrebbe essere aggiornata almeno una volta all’anno e conservata in un luogo sicuro. Dovrebbe essere facilmente accessibile dai tuoi parenti o dall’esecutore.
Cosa include una lettera di istruzioni?
Una lettera di istruzioni fornisce informazioni specifiche sulle preferenze personali in materia di cure mediche o funerarie, nonché dettagli sulla dispersione o la cura dei beni personali che i documenti legali potrebbero non essere in grado di delineare. Le lettere di istruzione possono essere utilizzate per molti motivi diversi, ma uno degli usi principali è semplicemente quello di guidare la persona che stabilisce il tuo patrimonio attraverso il processo, passo dopo passo, usando un linguaggio semplice.
Una lettera di istruzioni non ha autorità legale, ma può fornire una spiegazione di facile comprensione del piano patrimoniale complessivo di una persona al suo esecutore testamentario.
Una buona lettera di istruzioni dovrebbe contenere le seguenti informazioni:
- Un elenco completo di tutte le risorse
- Il luogo in cui si trovano i beni materiali che non sono facilmente accessibili
- Informazioni necessarie su tutte le attività liquide, inclusi conti bancari, intermediazione, pensionamento e investimenti
- I nomi e le informazioni di contatto di banchieri, broker, avvocati o altri professionisti che gestiscono i tuoi beni
- Informazioni informali sulla dispersione dei beni, come chi otterrebbe un possesso sentimentale o un cimelio (il testamento può affermare che questi articoli devono essere distribuiti secondo la lettera)
- Organizzazioni di beneficenza preferite per le donazioni, se previste
- L’ubicazione di documenti legali e finanziari come estratti conto bancari e previdenziali, dichiarazioni dei redditi, certificati di nascita e matrimonio, documenti di divorzio e cittadinanza, tessera di previdenza sociale, titoli e / o atti per proprietà immobiliari, testamenti e trust
- Un elenco di tutti i beneficiari del conto finanziario o altri beneficiari del patrimonio e le loro informazioni di contatto, se necessario
- L’ubicazione di tutte le cassette di sicurezza e delle relative chiavi
- Le informazioni di contatto di eventuali debitori, come mutui, carte di credito e prestiti auto
- Dettagli e informazioni di contatto per qualsiasi copertura assicurativa, in particolare l’ assicurazione sulla vita
- Istruzioni per la cura e il posizionamento di eventuali animali domestici
Mantieni aggiornata la tua lettera di istruzioni
Questa lettera può anche delineare desideri più personali: ad esempio, i dettagli su dove vuoi essere sepolto e il tipo di funerale che desideri. Puoi specificare il luogo, la casa funeraria e persino il tipo di fiori che desideri, o se desideri che il tuo corpo o le tue ceneri siano esposti alla cerimonia.
Puoi anche utilizzare la lettera per esprimere richieste personali che potrebbero essere inappropriate per un testamento o un trust, come un sentimento generale su come vorresti che i tuoi eredi utilizzassero i loro beni ereditati. Puoi anche indicare le preferenze su ciò che accade alla tua impronta digitale, come le istruzioni per i tuoi account sui social media.
Un altro vantaggio è che puoi utilizzare la lettera per espandere il tuo testamento biologico, elaborando le condizioni mediche in cui vorresti essere tolto dal supporto vitale in modo più dettagliato di quanto consentito in una procura medica o sanitaria. Molte persone includono anche un testamento etico, un documento che ti consente di trasmettere i tuoi valori, le tue convinzioni e i tuoi ideali ai tuoi cari, all’interno di questa lettera.
Ricorda, questo tipo di lettera non deve soddisfare alcun tipo di formato legale o altri requisiti formali. Può essere scritto a mano su carta comune per notebook e conservato in un raccoglitore, se lo desideri. In una lettera di istruzioni, va bene tutto. I micromanager possono persino usare queste lettere come un’opportunità per scrivere i propri necrologi.
La linea di fondo
Una lettera di istruzioni fornisce una guida utile per coloro che dovranno sistemare i tuoi affari una volta che te ne sarai andato. Come con qualsiasi altro esecutore testamentario. Sebbene questa lettera non sia richiesta in alcun senso tecnico, può servire come ultimo gesto di considerazione per coloro che hai scelto per risolvere i tuoi affari.