Idee di investimento

Cosa sono le idee di investimento?

Le idee di investimento sono punti di vista, piani o intuizioni specifiche sui modi per investire denaro in modo efficace. Le idee di investimento in genere implicano l’esperienza e la consulenza di un consulente per gli investimenti che consiglia investimenti diversi in base alle circostanze individuali. I gestori di portafoglio professionisti creano anche portafogli di investimento mirati attorno a strategie e idee di investimento che mirano a uno stile specifico.

Punti chiave

• Le idee di investimento sono punti di vista, piani o intuizioni specifiche sui modi per investire denaro in modo efficace.
• I consulenti per gli investimenti ei gestori di portafoglio professionisti consigliano investimenti diversi in base alle circostanze individuali e costruiscono portafogli di investimento mirati attorno a strategie e idee di investimento che mirano a uno stile specifico.
• I consulenti finanziari possono utilizzare una serie di strumenti per analizzare e sviluppare strategie di investimento per gli investitori; queste idee di investimento sono spesso basate sul rischio della classe di attività e sulla moderna teoria del portafoglio.
• La moderna teoria del portafoglio può aiutare a costruire un quadro per i piani di investimento individuali.

Comprensione delle idee di investimento

Idee di investimento e strategie di investimento costituiscono la base per le decisioni di investimento. I singoli investitori spesso si rivolgono a consulenti finanziari professionisti per servizi che aiutano a costruire piani di investimento a breve e lungo termine. I consulenti finanziari possono utilizzare una serie di strumenti per analizzare e sviluppare strategie di investimento per gli investitori. Questi piani sono spesso basati sul rischio della classe di attività e sulla moderna teoria del portafoglio. Piani di investimento completi possono anche integrare l’uso di fondi gestiti che si basano su idee di investimento mirate gestite secondo una strategia specifica.

Tipi di idee di investimento

Teoria del portafoglio moderno

La moderna teoria del portafoglio può aiutare a costruire un quadro per i piani di investimento individuali. La moderna teoria del portafoglio suggerisce che gli investitori possono costruire un portafoglio ottimizzato che prevede diversificazione e tolleranza al rischio. Basando le allocazioni sulle raccomandazioni della linea del mercato dei capitali, gli investitori possono distorcere le loro allocazioni utilizzando singoli titoli o fondi per soddisfare la loro tolleranza al rischio, che può essere conservativa, moderata o aggressiva.

Rischio della classe di attività

L’investimento in classi di attività può aiutare gli investitori a completare i propri portafogli utilizzando una base bottom-up per lo sviluppo di idee di investimento. In generale, le classi di attività sono associate a determinati livelli di rischio che aiutano nell’investimento e nella costruzione del portafoglio. Gli investitori conservatori o gli investitori che si avvicinano al pensionamento tendono a scegliere allocazioni più elevate di investimenti di credito con un rischio inferiore, mentre gli investitori più aggressivi cercano portafogli con un rischio più elevato attraverso allocazioni azionarie più elevate. Una volta identificati un profilo di rischio e una ripartizione delle categorie di investimento, gli investitori troveranno una gamma di idee di investimento e opzioni di prodotto tra cui scegliere. Spesso questo tipo di investimento si concentra sulla ricerca di idee di investimento che si adattino a determinate specifiche di stile.

Stile di investimento

Lo stile di investimento può essere una parte importante della costruzione di un portafoglio diversificato. Gli investimenti conservativi possono includere stili di prodotto incentrati su fondi del mercato monetario, prodotti di prestito, obbligazioni societarie ad alto rendimento, obbligazioni societarie di alta qualità e investimenti in titoli di stato. Investimenti azionari più aggressivi possono includere titoli growth, titoli value, titoli a reddito o fondi gestiti con un focus specifico sulla capitalizzazione di mercato. I gestori degli investimenti possono utilizzare tecniche sia quantitative che qualitative per generare idee di investimento e strategie di investimento per i loro portafogli.

In alcuni casi, gli investitori possono anche scegliere un fondo bilanciato con una strategia di asset allocation corrispondente al profilo consigliato. I fondi bilanciati possono sostituire l’identificazione delle singole partecipazioni gestendo una strategia di portafoglio completa allocata a più classi di attività.