Associazione dei consulenti per gli investimenti (IAA) - KamilTaylan.blog
3 Maggio 2021 19:33

Associazione dei consulenti per gli investimenti (IAA)

Cos’è l’Investment Adviser Association (IAA)?

L’Investment Adviser Association (IAA) (precedentemente nota come Investment Counsel Association of America o ICAA) è un’organizzazione senza scopo di lucro i cui membri lavorano nella professione di consulenza in materia di investimenti. L’Investment Counsel Association of America rappresenta gli interessi dei suoi membri presso gli organismi di regolamentazione, come la Securities and Exchange Commission (SEC).

Stabilisce inoltre standard e principi destinati a governare le azioni dei suoi membri, comprese quelle che implicano il dovere fiduciario. L’ICAA ha svolto un ruolo attivo nel Congresso degli Stati Uniti con la creazione dell’Investment Advisers Act del 1940, una legge federale che regola i consulenti e i professionisti degli investimenti.1

Punti chiave

  • La Investment Adviser Association (IAA) è un’associazione del settore finanziario incaricata di servire gli interessi della professione di consulente in materia di investimenti registrata alla SEC.
  • L’IAA fornisce vari servizi e vantaggi ai suoi membri, inclusa la rappresentanza degli interessi dei consulenti per gli investimenti davanti al Congresso, alla SEC, alle legislature statali e ad altri organismi.
  • Fondata originariamente nel 1937 come Investment Counsel Association of America (ICAA), ha iniziato a operare sotto il moniker IAA nel 2005.

Capire la Investment Adviser Association (IAA)

Fondata nel 1937, l’Investment Counsel Association of America (ICAA), come era nota all’epoca, ha svolto un ruolo importante nella promulgazione di diversi atti legislativi federali che regolavano i consulenti per gli investimenti e l’industria degli investimenti. Nel 2005, l’organizzazione ha cambiato il proprio nome in Investment Adviser Association (IAA).

Oggi, il numero crescente di membri dell’IAA è composto da più di 650 aziende che gestiscono $ 25 trilioni di asset per un’ampia varietà di clienti, inclusi individui, trust, società di investimento, fondi privati, piani pensionistici, governi statali e locali, fondi di dotazione, fondazioni e società..

comprende più di 300 società di consulenza in materia di investimenti che gestiscono collettivamente gli asset dei clienti per oltre $ 4 trilioni. I consulenti per gli investimenti gestiscono beni per una vasta gamma di clienti, inclusi individui, famiglie, istituzioni come piani pensionistici pubblici e privati, fondi aziendali, fondi comuni di investimento, fondi speculativi, organizzazioni di beneficenza e donazioni.

Tutte le società che compongono l’IAA possono presentarsi come “consulenti per gli investimenti” ai sensi della sezione 208 (c) dell’Advisers Act. In quanto tali, i membri dell’IAA sono limitati a vendere ai clienti solo consulenza in materia di investimenti e servizi di gestione degli investimenti, ma non possono raccogliere commissioni o generare profitti dalle transazioni che facilitano. I membri dell’IAA possono essere retribuiti rigorosamente in base alle commissioni negoziate per i servizi di investimento resi, dove il denaro che raccolgono è principalmente una funzione di una percentuale delle attività gestite (AUM).


Nel 2005, dopo 68 anni di esistenza, l’ICAA ha cambiato nome in Investment Adviser Association (IAA).

Regolamento dell’Associazione dei Consulenti per gli Investimenti

Sebbene le regole specifiche che i membri dell’IAA devono seguire siano granulari, in generale, abbracciano un dovere fiduciario nei confronti dei clienti, con la premessa di base di fornire raccomandazioni adeguate per i loro clienti. E per statuto, i membri dell’IAA devono aderire ai seguenti regolamenti:

I consulenti che non sono all’altezza delle norme e dei regolamenti sono soggetti a una serie di multe civili e sanzioni penali.

 

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