3 modi per aumentare la performance degli investimenti

Mentre comprare basso e vendere alto è una strategia che ha portato a grandi accumuli di ricchezza, non è così che i professionisti trovano il loro successo. Invece, un investitore esperto distribuisce strategicamente il proprio denaro per consentirgli di funzionare in più di un modo: esegue più attività con il proprio denaro.

L’ investitore al dettaglio che è abituato a lavorare con le azioni può utilizzare contemporaneamente i propri soldi in tre modi:

• Azione sui prezzi : si spera che il titolo aumenti di valore.
• Dividendo : la commissione che un’azienda ti paga in cambio dell’utilizzo del tuo denaro.
• Entrate call: i soldi che un investitore ti paga quando vendi una call coperta contro il tuo titolo.

Strategie di azione sui prezzi

Se investire fosse un gioco, il modo in cui vinceresti sarebbe acquistare un’azione a un prezzo basso e venderla a un prezzo più alto, in un secondo momento. Se possiedi una casa, comprendi questo concetto in modo molto pratico.

Per realizzare un profitto sul tuo investimento, spesso è meglio utilizzare una delle due strategie per farlo. Il primo si chiama investimento di valore. Le azioni, proprio come i prodotti che acquisti ogni giorno, sono in vendita di tanto in tanto e gli investitori di valore aspettano quel prezzo di vendita. Ciò rende ancora più facile realizzare un profitto, perché le azioni sottovalutate (in vendita) hanno più spazio per crescere.

Il tuo titolo preferito potrebbe non funzionare per questa strategia, perché deve pagare un dividendo, deve avere un prezzo abbastanza basso da poter acquistare 100 azioni e deve scambiare molte azioni ogni giorno; almeno 1 milione di azioni di volume giornaliero è il migliore. Ricorda che il valore di un’azienda non si basa sul suo prezzo. Ci sono molte azioni di alta qualità che costano meno di $ 30 per azione e ci sono molte azioni di bassa qualità che scambiano sopra $ 100. Le azioni tra $ 15 e $ 30, con un rendimento da dividendo di almeno il 2%, sono l’ideale. Infine, non vuoi un’azione altamente volatile. Se ha oscillazioni di prezzo selvagge, sarà molto più difficile da gestire.

È qui che metti al lavoro le tue capacità di ricerca e valutazione. Una volta trovato il tuo titolo, supponendo che tu voglia valorizzare l’investimento, cerca che questo nome si trovi al centro o verso il fondo dell’intervallo di trading nelle ultime 52 settimane. Se ora non è disponibile, aspetta che ti dia il prezzo che desideri o trova un’altra azienda. Ci sono molti candidati meritevoli per questa strategia.

Il secondo modo è il momentum trading. Alcuni investitori ritengono che il momento migliore per acquistare un’azione sia quando continua a salire, perché proprio come abbiamo imparato alle elementari, un oggetto in movimento tende a rimanere in movimento. Il problema con il momentum trading è che tende a funzionare meglio per gli investitori a breve termine. Per la nostra strategia, vogliamo pensare a lungo termine. Più anni detieni le azioni, migliori potrebbero essere i tuoi potenziali rendimenti.

Investire per i dividendi

In un mondo di trading azionario high-tech, investire per un dividendo potrebbe essere considerato noioso, ma i dividendi possono essere una grande fonte di reddito per l’investitore a lungo termine.

Il dividendo ci offre due vantaggi che aiutano i nostri soldi a lavorare per noi in più di un modo. In primo luogo, ci dà un reddito stabile. Certo, un’azienda può scegliere di pagare o non pagare un dividendo, come vorrebbe, ma per un’azienda di alta qualità, con un rapporto di pagamento basso, c’è una minore possibilità che il dividendo su un pagamento trimestrale venga tagliato. In secondo luogo, riduce la base dei costi per lo stock acquistato.

Supponiamo che tu abbia fatto la tua ricerca e deciso per lo stock XYZ. Hai comprato 100 azioni per $ 30 per azione, che all’epoca aveva un rendimento da dividendo del tre percento .

$ 3.000 x 3% = $ 90 ogni anno.

Non solo guadagni $ 90 ogni anno, ma poiché un dividendo viene pagato sul tuo conto in contanti (la maggior parte delle volte), ogni anno in cui possiedi le tue 100 azioni, puoi applicare il pagamento del dividendo a ciò che hai pagato per le azioni e, in questo caso, sottrarre 90 centesimi per azione. Dopo soli cinque anni, le azioni che ti costano $ 30 per azione, scendono a $ 25,50 per azione. Molti investitori a lungo termine riducono il prezzo pagato per un’azione a $ 0, solo dal dividendo.

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Usa una chiamata coperta

Le chiamate coperte sono un po ‘più complicate. Se non ti senti sicuro di questa parte della strategia, l’acquisto di un’azione e l’incasso del dividendo man mano che aumenta sarà comunque un guadagno impressionante.

Prima di vendere la chiamata coperta dobbiamo prendere due decisioni importanti:

• Qual è il prezzo di esercizio?
• Quanti mesi nel futuro vogliamo che il nostro contratto scada?

Prezzo di esercizio

Una covered call è una strategia di contratto di opzione che conferisce al titolare del contratto il diritto di acquistare le tue 100 azioni, se è pari o superiore al prezzo di esercizio. Presumibilmente, non vuoi che le tue azioni ti vengano tolte, anche se potresti cambiare idea negli anni successivi, quindi il tuo prezzo di esercizio deve essere abbastanza alto da non superare il prezzo di esercizio, ma abbastanza basso da poterlo fare continua a raccogliere un premio salutare per il rischio che stai correndo.

Questa decisione è difficile. Se il tuo titolo è in una tendenza al ribasso, puoi probabilmente vendere un’opzione con uno strike che non è molto più alto del prezzo corrente del titolo. Se il titolo è in un trend rialzista, per motivi di sicurezza, considera di aspettare di vendere la chiamata finché non credi che il movimento al rialzo abbia fatto il suo corso e il titolo presto andrà dall’altra parte. Ricorda, quando il valore delle azioni aumenta, il valore della tua opzione diminuisce. Ciò aggiunge anche il vantaggio della call coperta che funge da copertura.

Data di scadenza

Più avanti nel futuro prendi la tua opzione, più un premio ti verrà pagato in anticipo, per vendere la chiamata, ma è anche più tempo che il tuo titolo deve rimanere al di sotto del prezzo di esercizio, per evitare che venga ” richiamato ” da te. Per il tuo primo contratto, considera l’idea di andare tre mesi nel futuro.

La chiamata coperta ti farà guadagnare non appena la venderai perché il premio pagato dall’acquirente viene depositato direttamente sul tuo conto. Continuerà a fare soldi per te se il prezzo delle tue azioni scende. Quando il prezzo scende, così fa il premio. Puoi riacquistare il contratto dall’acquirente in qualsiasi momento, quindi se il premio diminuisce, puoi acquistarlo per meno di quanto lo hai venduto. Ciò equivale a profitto. D’altra parte, se il titolo supera il prezzo di esercizio, puoi acquistare il contratto per più di quanto lo hai venduto e incorrere in una perdita, ma ti evita di dover rinunciare alle tue 100 azioni.

Uno dei modi migliori per utilizzare la chiamata coperta è per la riscossione del premio all’inizio e, sebbene sia possibile riacquistare l’opzione se aumenta o diminuisce, salvo per circostanze gravi. Inoltre, ricorda che i soldi che raccogli vendendo la tua chiamata coperta possono anche essere sottratti dal prezzo che hai pagato per le azioni.

Il modo migliore per apprendere una strategia di investimento complicata, come la chiamata coperta, è utilizzare una piattaforma virtuale in cui non devi preoccuparti di perdere denaro reale. Puoi ancora acquistare le azioni e incassare il dividendo, ma aspetta di vendere la chiamata coperta finché non ti senti a tuo agio con come funziona.

La linea di fondo

Per la maggior parte degli investitori, investire denaro in azioni di alta qualità per lunghi periodi di tempo, sfruttando al contempo il reddito da dividendi, è il modo migliore per fare soldi sul mercato. Successivamente, una volta compreso come utilizzare la Cover Call, potrai aumentare notevolmente il tuo rendimento. Sebbene il lato degli investimenti a reddito fisso non sia così entusiasmante da guardare, è il più appropriato per gli investitori al dettaglio e, come possiamo vedere, i numeri possono aumentare rapidamente.