7 Competenze non finanziarie necessarie in finanza

Sapevi che avere abilità matematiche e conoscenze finanziarie di prim’ordine è solo la punta dell’iceberg quando si tratta di eccellere come professionista finanziario?

Mitch Pisik, che ha ricoperto numerose posizioni dirigenziali, incluso quello di CEO di Breckwell Products, e ha più di 20 anni di esperienza nello sviluppo aziendale, operazioni e finanza, consiglia che “l’aspetto contabile / finanziario del lavoro è il pavimento— non il soffitto. ”

In altre parole, se non puoi svolgere le altre funzioni di base del tuo lavoro, non ce la farai. Per restare e andare avanti nella finanza, devi padroneggiare queste abilità non finanziarie essenziali.

Punti chiave

• La professione finanziaria può apparire altamente quantitativa, concentrata su equazioni matematiche, modelli finanziari e importi in dollari.
• Tuttavia, per avere successo in finanza sono necessarie altre cosiddette “competenze trasversali”.
• Questi includono capacità di comunicazione e relazione, nonché la capacità di vendere insieme a una competenza per lavorare nell’ambiente high-tech di oggi.

1. Abilità comunicative

I professionisti finanziari non possono solo essere bravi a sgranocchiare i numeri: devono essere in grado di comunicare le loro conoscenze con forti capacità di parlare, scrivere e presentare.

Beverly D. Flaxington, autrice di 7 Steps to Effective Business Building for Financial Advisors, afferma che quando si presenta a un consiglio di amministrazione, un investitore o un potenziale cliente, è necessario sapere come trasmettere informazioni complesse in un modo che le persone possono facilmente comprendere.

2. Capacità di gestione delle relazioni

Le competenze delle persone di cui hai bisogno per avere successo come professionista finanziario includono la comprensione di diversi tipi di personalità, l’ascolto, il porre le domande giuste, la risoluzione dei conflitti, l’educazione degli altri e la consulenza ai clienti. Judith Cane, pianificatore finanziario con sede in Ontario, afferma che il successo in finanza è “15% di conoscenza tecnica e 85% di psicologia. Quando le persone vengono a trovarmi è perché hanno problemi con i soldi. Spendono troppo, non risparmiano nulla o salva tutto “. Ciò di cui i clienti hanno spesso bisogno, quindi, è un consulente imparziale che possa comprendere le loro esigenze e aiutarli a prendere decisioni finanziarie.

Gestire le relazioni è un’abilità importante nella vita, sia che tu abbia a che fare con subordinati, colleghi di lavoro, capi o persone esterne alla tua azienda. Quando le persone si fidano di te, come te e sentono che le rispetti, vorranno aiutarti ad avere successo, sia parlando altamente di te, promuovendoti o registrandoti come tuo cliente.

3. Competenze di marketing e vendita

Robert L. Riedl, direttore della gestione patrimoniale per Endowment Wealth Management ad Appleton, Wisconsin, afferma che i professionisti finanziari devono essere in grado di commercializzare le proprie competenze e conoscenze professionali ai potenziali clienti nei loro mercati di nicchia. Per fare ciò, è imperativo avere una completa comprensione sia dei tuoi punti di forza personali che dei punti di forza professionali della tua azienda.

Inoltre consiglia che nel marketing te stesso per i clienti, non dovresti solo comunicare quanto sai, ma anche quanto ci tieni, perché “i beni più preziosi del cliente e la loro più grande preoccupazione quotidiana non sono la loro ricchezza monetaria, ma piuttosto la loro famiglia. ”

I clienti vogliono sapere che puoi aiutarli a gestire i loro soldi per soddisfare al meglio le esigenze a lungo termine della loro famiglia.

4. Capacità di gestione del progetto

Qualsiasi attività che richiede più di pochi minuti è essenzialmente un progetto, che dovrai gestire in modo efficace per essere redditizio. Dovrai pianificare in modo efficiente ed efficace il tuo tempo, gestire i budget, rispettare le scadenze e ottenere ciò di cui hai bisogno da altre persone in tempo per completare con successo il tuo progetto.

Sia durante che dopo qualsiasi progetto, anche essere organizzati e prestare attenzione ai dettagli sono fondamentali.

Il professionista della finanza aziendale Myles Wolfe afferma: “Per qualsiasi progetto analitico, di solito qualcuno avrà domande sugli input e sui presupposti. Se non è possibile fornire informazioni di backup tempestive, anche se sono accurate al 100%, le persone metteranno in dubbio l’accuratezza del finale produzione.”

Dice che è fondamentale organizzare sia i file elettronici che le copie cartacee per accedere rapidamente alle informazioni. È possibile che ti venga posta una domanda mesi dopo la tua analisi iniziale da un CFO che necessita delle informazioni in 30 minuti per una teleconferenza. “Soprattutto nel mondo finanziario, la sciatteria è intollerabile”, dice.

5. Capacità di risoluzione dei problemi

Incontrerai sempre problemi in qualsiasi lavoro ed essere in grado di risolverli piuttosto che rompersi sotto pressione è essenziale.

Per andare avanti, può anche essere utile guardare oltre le proprie responsabilità personali. Pisik consiglia che aiutando i tuoi colleghi a risolvere i loro problemi piuttosto che semplicemente segnalarli ai dirigenti superiori, sarai visto come un giocatore di squadra.

“Le persone graviteranno verso di te e la tua carriera prospererà”, dice.

6. Competenza tecnologica

Indipendentemente da dove lavori, dovrai essere competente con l’hardware e il software del computer e in grado di acquisire rapidamente nuovi programmi relativi al tuo lavoro. Più scorciatoie, tasti, programmi e funzioni conosci in Excel, meglio sarai nella finanza. Dovresti anche acquisire familiarità con gli strumenti software di marketing e comunicazione.

7. Tenacia ed etica

Una personalità competitiva, la passione per il tuo lavoro e la resistenza per lavorare per lunghe ore e andare al di là di ciò che ci si aspetta da te e ciò che i tuoi colleghi e concorrenti stanno facendo sono tutti elementi cruciali per il successo nella finanza. Allo stesso tempo, non puoi essere così competitivo da fare scelte sbagliate, altrimenti la tua carriera e la tua reputazione ne risentiranno.

Kevin R. Keller, CAE, CEO del Certified Financial Planner Board of Standards, afferma che l’adesione a una serie di standard etici come quelli richiesti ai pianificatori finanziari certificati ™ (CFP) è fondamentale per ricostruire la fiducia che è stata infranta dai scandali.

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Gli Standards of Professional Conduct del Certified Financial Planner Board of Standards richiedono che i CFP forniscano servizi professionali con integrità, obiettività, competenza, correttezza, riservatezza, professionalità e diligenza: le persone che lavorano nel settore finanziario farebbero bene ad aderire a questi principi.

Anticipazione

Guardare avanti a ciò di cui i capi oi clienti avranno bisogno da te nell’immediato o addirittura lontano futuro ti aiuterà a raggiungere la vetta. Non è sufficiente risolvere le sfide quotidiane del tuo lavoro; devi essere in grado di pensare a lungo termine. Considera quanto segue:

• Quali abilità puoi sviluppare e quali risultati puoi mettere sotto la cintura che ti faranno ottenere una promozione presso la tua azienda attuale, farti entrare in un’altra azienda o farti riassumere se sei licenziato o?
• Come puoi semplificare la vita del tuo capo anticipando ciò di cui avrà bisogno da te domani, la prossima settimana o il mese prossimo e prendendoti cura di esso in anticipo?
• Come puoi sviluppare relazioni con i tuoi clienti prestando molta attenzione alle loro situazioni? Ad esempio, se noti che la donna che è venuta da te per chiedere aiuto nella gestione di un’eredità è incinta, rendendoti conto che potrebbe aver bisogno di aiuto per risparmiare e investire per l’istruzione universitaria di suo figlio, aggiornare il suo testamento ed eventualmente creare una fiducia può aiutarti a creare un rapporto d’affari a lungo termine con quel cliente.

Saggezza e interpretazione

La consulente di scrittura con sede a Los Angeles Elizabeth B. Danziger, fondatrice di Worktalk Communications Consulting e autrice di “Get to the Point!”, Afferma: “I clienti dei professionisti dei servizi finanziari cercano qualcosa di più della conoscenza e dei numeri: stanno cercando saggezza e interpretazione “.

La linea di fondo

Combinando la tua capacità di analizzare i numeri con abilità come la comunicazione, la gestione dei progetti e lo sviluppo delle relazioni, emergerai come leader e ti posizionerai per salire ai vertici del tuo campo.