Quanta leva è giusta per te negli scambi Forex
Capire come negoziare valute estere richiede una conoscenza dettagliata delle economie e delle situazioni politiche dei singoli paesi, della macroeconomia globale e dell’impatto della volatilità su mercati specifici. Ma la verità è che di solito non è l’economia o la finanza globale a inciampare nei commercianti di forex per la prima volta. Invece, una mancanza di conoscenza di base su come utilizzare la leva finanziaria è spesso alla radice delle perdite di trading.
I dati divulgati dalle maggiori società di intermediazione in valuta estera nell’ambito del Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act indicano che la maggior parte dei clienti forex al dettaglio perde denaro. L’abuso della leva finanziaria è spesso visto come la ragione di queste perdite. Questo articolo spiega i rischi di una leva finanziaria elevata nei mercati forex, delinea i modi per compensare i livelli di leva finanziaria rischiosi ed educa i lettori su come scegliere il giusto livello di esposizione per il loro comfort.
Punti chiave
- La leva finanziaria è l’uso di fondi presi in prestito per aumentare la propria posizione di trading oltre ciò che sarebbe disponibile dal solo saldo di cassa.
- I trader Forex spesso utilizzano la leva per trarre profitto da variazioni di prezzo relativamente piccole nelle coppie di valute.
- Poiché la leva finanziaria può amplificare sia i profitti che le perdite, la scelta dell’importo giusto è una determinazione chiave del rischio per i trader.
- La leva nei mercati forex può essere da 50: 1 a 100: 1 o più, che è significativamente maggiore della leva 2: 1 comunemente fornita sulle azioni e della leva 15: 1 fornita nel mercato dei futures.
I rischi di una leva finanziaria elevata
La leva finanziaria è un processo in cui un investitore prende in prestito denaro per investire o acquistare qualcosa. Nel forex trading, il capitale viene tipicamente acquisito da un broker. Sebbene i commercianti di forex siano in grado di prendere in prestito quantità significative di capitale sui requisiti di margine iniziale, possono guadagnare ancora di più dalle operazioni di successo.
In passato, molti broker avevano la capacità di offrire rapporti di leva significativi fino a 400: 1. Ciò significa che con un deposito di soli $ 250, un trader potrebbe controllare circa $ 100.000 in valuta sui mercati forex globali. Tuttavia, le normative finanziarie nel 2010 hanno limitato il rapporto di leva che i broker potevano offrire ai trader con sede negli Stati Uniti a 50: 1 (ancora un importo piuttosto elevato). Ciò significa che con lo stesso deposito di $ 250, i trader possono controllare $ 12,500 in valuta.
Quindi, un nuovo trader di valuta dovrebbe selezionare un livello basso di leva come 5: 1 o tirare i dadi e aumentare il rapporto fino a 50: 1? Prima di rispondere, è importante dare un’occhiata agli esempi che mostrano la quantità di denaro che può essere guadagnata o persa con vari livelli di leva.
Esempio di utilizzo della leva massima
Immagina che il Trader A abbia un conto con $ 10.000 in contanti. Decide di utilizzare la leva di 50: 1, il che significa che può scambiare fino a $ 500.000. Nel mondo del forex, questo rappresenta cinque lotti standard. Ci sono tre dimensioni di scambio di base nel forex: un lotto standard (100.000 unità di valuta di quotazione), un mini lotto (10.000 unità di valuta di base) e un micro lotto (1.000 unità di valuta di quotazione). I movimenti sono misurati in pips. Ogni movimento di un pip in un lotto standard è un cambio di 10 unità.
Poiché il trader ha acquistato cinque lotti standard, ogni movimento di un pip avrà un costo di $ 50 (cambio di $ 10 / lotto standard x 5 lotti standard). Se l’operazione va contro l’investitore di 50 pips, l’investitore perderebbe 50 pips x $ 50 = $ 2,500. Questo è il 25% del conto di trading totale di $ 10.000.
Esempio utilizzando meno leva
Passiamo al Trader B. Invece di massimizzare la leva a 50: 1, sceglie una leva più conservativa di 5: 1. Se il trader B ha un conto con $ 10.000 in contanti, sarà in grado di scambiare $ 50.000 di valuta. Ogni mini lotto costerebbe $ 10.000. In un mini lotto, ogni pip è un cambio di $ 1. Poiché il Trader B ha 5 mini lotti, ogni pip è una variazione di $ 5.
Se l’investimento dovesse diminuire dello stesso importo, di 50 pips, il trader perderebbe 50 pips x $ 5 = $ 250. Questo è solo il 2,5% della posizione totale.
Come scegliere il giusto livello di leva
Esistono regole ampiamente accettate che gli investitori dovrebbero rivedere prima di selezionare un livello di leva finanziaria. Le tre regole di leva finanziaria più semplici sono le seguenti:
- Mantieni bassi livelli di leva finanziaria.
- Usa i trailing stop per ridurre il ribasso e proteggere il capitale.
- Limita il capitale dall’1% al 2% del capitale di trading totale su ciascuna posizione assunta.
I trader Forex dovrebbero scegliere il livello di leva che li rende più a loro agio. Se sei prudente e non ti piace correre molti rischi, o se stai ancora imparando a fare trading sulle valute, un livello di leva più basso come 5: 1 o 10: 1 potrebbe essere più appropriato.
Trailing o limit stop forniscono agli investitori un modo affidabile per ridurre le loro perdite quando uno scambio va nella direzione sbagliata. Utilizzando i limiti di arresto, gli investitori possono garantire di poter continuare a imparare come negoziare le valute, ma limitare le potenziali perdite se un’operazione fallisce. Questi stop sono importanti anche perché aiutano a ridurre l’emozione del trading e consentono alle persone di allontanarsi dai loro trading desk senza emozioni.
La linea di fondo
La selezione del giusto livello di leva finanziaria dipende dall’esperienza del trader, dalla tolleranza al rischio e dal comfort quando opera nei mercati valutari globali. I nuovi trader dovrebbero familiarizzare con la terminologia e rimanere conservatori mentre imparano a fare trading e costruire esperienza. Usare i trailing stop, mantenere piccole le posizioni e limitare la quantità di capitale per ogni posizione è un buon inizio per imparare il modo corretto di gestire la leva finanziaria.