I 10 migliori consigli fiscali per le imprese domestiche

Si dice così spesso che sia diventato un po ‘un cliché, ma una delle grandi virtù dell’avvio di un’impresa domestica sono le agevolazioni fiscali che puoi richiedere. Un’altra credenza popolare che circonda le attività domestiche, tuttavia, è che la rivendicazione di cancellazioni aggressive, e forse leggermente esagerate, è un modo infallibile per attirare i revisori dell’IRS. In questo articolo, esamineremo alcuni dei più popolari svalutazioni di attività domestiche e alcuni suggerimenti su come rivendicarli legittimamente.

TUTORIAL: Avvio di una piccola impresa

(I casalinghi possono risparmiare molto sulla loro fattura fiscale. Scopri come partecipare all’azione. Scopri come qualificarsi per la detrazione fiscale dell’ufficio domestico.)

1. Tenere un diario aziendale

L’ audit non è la fine del mondo. Tuttavia, essere controllati e non avere i record per eseguire il backup delle detrazioni può essere un incubo. Il modo più semplice per evitare questa spiacevole situazione è tenere un registro giornaliero delle attività lavorative da casa. Hai acquistato carta per la stampante nel tuo ufficio? Scrivilo e allega la ricevuta alla pagina nel caso di una copia cartacea o scansionala se stai conservando un registro digitale. Lo stesso vale per il chilometraggio, le telefonate e altri costi, nonché i pagamenti ricevuti dalla tua azienda.

Più dettagliati sono i tuoi account, più facile sarà affrontare un audit. La compilazione dei rapporti giornalieri in un foglio di monitoraggio mensile ridurrà drasticamente il tempo necessario per raccogliere le tasse e avrà l’ulteriore vantaggio di fornire un’istantanea della tua attività mese per mese.

2. Cancella il tuo spazio di lavoro

La cancellazione di un ufficio a casa può essere particolarmente interessante se hai una linea di lavoro che può essere confinata ordinatamente in una stanza dedicata. Puoi ancora cancellare parte di una stanza condivisa, ma in entrambi i casi lo spazio viene calcolato come percentuale della superficie totale della casa o dell’appartamento. Tale percentuale viene applicata a tutti i costi correlati, comprese utenze, assicurazioni, canoni di locazione o mutui e così via. Non rivendicare spese non correlate come l’installazione di una fontana per uccelli nel cortile sul retro: questi tipi di tratti rendono gli auditor dell’IRS un po ‘irritabili.

(Il tuo ambiente di lavoro può creare o distruggere la tua carriera di imprenditore. Per saperne di più, leggi Creazione di uno spazio di lavoro per affari domestici.)

3. Aggiorna la tua attrezzatura

Mobili per ufficio, software, computer e altre apparecchiature sono tutti deducibili al 100% entro l’anno in cui viene sostenuto il costo: non è necessario ammortizzare. Esiste un limite massimo e gli acquisti devono essere di uso maggioritario (utilizzati principalmente) e necessari o utili per le imprese. All’interno di queste generose linee guida, tuttavia, non dovresti avere problemi a tenerti aggiornato. Tuttavia, una TV widescreen e La-Z-Boy per l’ufficio saranno difficili da vendere.

4. Risparmia per la pensione, resta in buona salute

Se lavori esclusivamente per la tua attività lavorativa da casa, dovrai pagare la quota del datore di lavoro della previdenza sociale e dell’assicurazione sanitaria, ma puoi detrarre metà dell’importo della sicurezza sociale e dei premi totali per te e per i dipendenti (ne parleremo più avanti).

Puoi anche finanziare piani pensionistici progettati per i lavoratori autonomi – SEP-IRA, piani Keogh, ecc. – e cancellare i contributi dall’imposta sul reddito personale.

5. Talk Up a Storm

Se chattare con i clienti è una parte necessaria (o utile) della tua attività, potrebbe valere la pena procurarti una seconda linea telefonica o un telefono cellulare aziendale dedicato, poiché entrambi sono deducibili al 100%. Se conversi con i clienti solo occasionalmente, puoi comunque cancellare i costi annotando le date, gli orari e i motivi delle chiamate e quindi cerchiando le voci sulla bolletta telefonica per detrarle al momento delle tasse.

6. Connettiti

Come per la bolletta del telefono, puoi detrarre parte del costo di Internet se lo utilizzi per affari. Non esiste una percentuale assoluta da utilizzare, ma sarà difficile cancellare più del 50% se altri membri della tua famiglia lo utilizzano per scopi non lavorativi. Sii ragionevole e scegli una percentuale difendibile di cui non ti pentirai nel caso di un audit.

(Gestire la propria attività ha vantaggi sia personali che finanziari. Vedere 10 vantaggi fiscali per i lavoratori autonomi.)

7. Intrattenici

Puoi vino e cenare con i clienti – enfasi sui clienti (preferibilmente paganti o propensi a pagare i clienti) – e ottenere uno sgravio fiscale. La tendenza degli imprenditori a tutti i livelli ad abusare di questa cancellazione ha spaventato molti proprietari di attività domestiche dal reclamarla. Tuttavia, è accettabile che tu porti fuori un cliente per un pasto e un po ‘di intrattenimento. Sarà più facile difendere una detrazione di $ 200 per un cliente che ti ha portato molti affari rispetto allo stesso pasto per un amico che ti ha pagato $ 20 per un’ora di lavoro durante l’intero anno fiscale.

8. Fai un viaggio, non una vacanza

Devi prendere la strada per espandere il tuo mercato? Salva le tue ricevute. Durante i viaggi di lavoro, le spese di viaggio sono deducibili al 100%. Sebbene le spese alimentari fossero deducibili solo al 50%, il Congresso ha introdotto disposizioni temporanee nel Testo Unico degli Stanziamenti, che è stato firmato in legge dal presidente Donald Trump nel dicembre 2020. Il disegno di legge consente di detrarre completamente i pranzi di lavoro purché siano pagati o sono sostenuti prima del 31 dicembre 2022.

Conserva tutte le tue ricevute perché anche cose come il lavaggio a secco e le mance sono considerate una spesa necessaria quando sei fuori a battere il marciapiede in nuovi mercati.

Anche il chilometraggio giornaliero locale sostenuto per motivi di lavoro può essere cancellato, quindi presta la stessa attenzione al monitoraggio del chilometraggio su viaggi più piccoli che alle spese di un viaggio notturno. Per molte persone, la detrazione delle miglia è la detrazione più realistica rispetto ai biglietti di prima classe per New York. Ricorda, devi essere in grado di giustificare qualsiasi viaggio e preferibilmente mostrare il guadagno per la tua attività che ne deriva.

9. Assumere (non solo pagare) la tua famiglia

Puoi utilizzare i membri della famiglia come dipendenti e detrarre i loro stipendi purché tu possa rendere conto del loro lavoro e pagare la tariffa corrente. Se hai un’attività che si presta ad avere un coniuge e dei figli che ti aiutano, usa quel pool di manodopera. Probabilmente pagherai meno delle tariffe di mercato per l’aiuto e puoi detrarre anche i premi assicurativi per loro.

Come bonus aggiuntivo, i bambini di età inferiore ai 17 anni non sono soggetti alla tassa di previdenza sociale, ma possono comunque contribuire a un Roth IRA, in modo che tu possa insegnare loro un’etica del lavoro e abitudini di risparmio in una volta sola.

10. Effettuare detrazioni giustificabili

Il suggerimento più importante è sempre stato un tema, ma vale la pena ripeterlo: solo perché hai un’attività da casa non significa che puoi impazzire con le detrazioni. Se non pensi di poter affrontare un auditor con prove dettagliate che giustificano la deduzione, allora forse non è una deduzione che dovresti prendere.

(Tenere registri accurati e conoscere le sanzioni rende questa esperienza più facile di quanto ci si aspetterebbe. Per ulteriori letture, fare riferimento a Surviving The IRS Audit.)

La linea di fondo

Un lavoro da casa può essere un’esperienza gratificante, sia per il reddito extra che può portare sia per le agevolazioni fiscali che produce. Una lettura completa delle pubblicazioni per le piccole imprese dell’IRS vale il tuo tempo. Imparerai di più sulle detrazioni menzionate qui e quali condizioni devono essere soddisfatte per richiederle.

Sebbene sia importante tenere registri accurati e attenersi alle detrazioni che puoi giustificare, è anche nel tuo interesse massimizzare le detrazioni il più possibile rimanendo nel rispetto delle regole. Le guide dell’IRS non sono così difficili come sembra, ma se ti senti ancora alla deriva dopo averle lette, trovare un buon commercialista ti farà risparmiare tempo e, si spera, un sacco di soldi.