Supermercati di fondi

Cosa sono i supermercati di fondi?

I supermercati di fondi sono società di investimento o società di intermediazione che offrono agli investitori una vasta gamma di fondi comuni di investimento di diverse famiglie di fondi attraverso un’unica piattaforma di investimento. Gli investitori traggono vantaggio dall’ottenimento dell’accesso a un’ampia gamma di fondi con le migliori prestazioni, nonché dalla ricezione di una dichiarazione consolidata di tutte le loro partecipazioni in fondi comuni.

Punti chiave

• I supermercati di fondi sono una sorta di stanza di compensazione dei fondi comuni di investimento, in cui una società di intermediazione o di investimento offre ai partecipanti al mercato una varietà di fondi comuni di investimento di diverse famiglie di fondi, tutti sotto lo stesso tetto.
• Gli investitori sono attratti dai supermercati perché offrono l’opportunità di acquistare una serie di fondi comuni di investimento in diverse classi di attività, con diversi tipi di partecipazioni, sia nazionali che internazionali.
• Gli investitori con un patrimonio netto elevato che lavorano con broker a servizio completo o consulenti finanziari fanno spesso uso di piattaforme di supermercati di fondi.
• Gli investitori che utilizzano broker di sconto come Vanguard ed E-Trade hanno anche accesso ai supermercati dei fondi, con le piattaforme che offrono molte opzioni.
• I supermercati di fondi sono spesso preferibili all’investimento in un’unica famiglia di fondi, che tende a offrire opzioni più limitate in meno categorie.

Capire i supermercati dei fondi

I supermercati di fondi offrono agli investitori l’opportunità di acquistare fondi comuni di investimento da una vasta gamma di società di fondi comuni di investimento. Sono attraenti per gli investitori che godono dei vantaggi dell’analisi di una gamma di fondi di diversi fornitori di fondi comuni di investimento.

Broker a servizio completo

Gli investitori con un patrimonio netto elevato lavoreranno spesso con le piattaforme dei supermercati di fondi tramite i loro broker o consulenti finanziari a servizio completo. Le società di fondi comuni di investimento elencano i loro fondi con queste piattaforme attraverso distributori che collaborano per elencare i fondi di una società di fondi comuni di investimento nei supermercati di fondi in tutto il settore. Le società di investimento possono offrire queste scelte di fondi attraverso vari tipi di conti e programmi dei clienti.

Gli investitori che lavorano con piattaforme di supermercati di fondi a servizio completo saranno tenuti a pagare i carichi di vendita in base al programma delle commissioni di vendita del fondo, stabilito dalla società di fondi comuni di investimento. I carichi di vendita sui fondi possono essere front-end, back-end o di livello e spesso variano dall’1% al 5% a seconda della struttura del carico di vendita del fondo.

Molte società di investimento offriranno supermercati di fondi attraverso una varietà di programmi diversi. I conti di investimento in fondi comuni di investimento sono un esempio di un programma ad alto patrimonio netto che offre una varietà di fondi comuni di investimento diversi tra cui scegliere. I conti Wrap sono spesso accompagnati da servizi di consulenza finanziaria che aiutano gli investitori a creare un portafoglio di fondi comuni di investimento da più gestori di investimenti.

Broker di sconto

I discount broker sono un altro tipo di supermercato di fondi, che offre agli investitori il vantaggio di più fondi di diversi gestori a costi inferiori. Vanguard, Schwab, Merrill Edge, TD Ameritrade ed E-Trade sono alcuni esempi. Gli investitori troveranno un supermercato di opzioni di fondi sulle piattaforme di trading di questi broker di sconto.

Le intermediazioni di sconto consentono agli investitori di effettuare le proprie operazioni a costi di transazione inferiori. Molti offrono anche programmi di fondi a basso costo e avvolgono conti con fondi in primo piano e servizi di consulenza per supportare gli obiettivi del portafoglio di investimento.

Famiglie di fondi

I supermercati di fondi rappresentano un’alternativa all’investimento principalmente con un’unica famiglia di fondi. I supermercati di fondi forniscono diversità e analisi tra numerosi fondi, categorie e famiglie. Molti investitori preferiscono questo approccio rispetto alla creazione di un unico account con una famiglia di fondi che consente solo l’investimento nelle opzioni di fondi comuni di quella famiglia di fondi. Inoltre, molte famiglie di fondi sono specializzate solo in poche categorie di investimento, il che potrebbe impedire a un investitore di identificare i fondi con le migliori prestazioni nell’intero universo di investimento.