Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Cos’è la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) è un ufficio governativo che gestisce una rete il cui obiettivo è prevenire e punire i criminali e le reti criminali che partecipano al riciclaggio di denaro e ad altri crimini finanziari. FinCEN, amministrato dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, opera a livello nazionale e internazionale ed è composto da tre attori principali: le forze dell’ordine, la comunità normativa e la comunità dei servizi finanziari.
Punti chiave
- Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) previene e punisce il riciclaggio di denaro e i relativi reati finanziari.
- FinCEN tiene traccia di persone e attività sospette ricercando informazioni obbligatorie per le istituzioni finanziarie.
- Il FinCEN riceve i suoi compiti dal Congresso e il direttore dell’ufficio è nominato dal Segretario del Tesoro.
Capire FinCEN
Effettuando ricerche sulle divulgazioni obbligatorie imposte alle istituzioni finanziarie, FinCEN rintraccia le persone sospette, i loro beni e le loro attività per assicurarsi che non si verifichi il riciclaggio di denaro. FinCEN tiene traccia di tutto, da transazioni elettroniche molto complicate a semplici operazioni di contrabbando che coinvolgono contanti. Poiché il riciclaggio di denaro è un crimine così complicato, FinCEN cerca di combatterlo riunendo parti diverse.
FinCEN rappresenta gli Stati Uniti come una delle oltre 100 unità di intelligence finanziaria che compongono il Gruppo Egmont, un’organizzazione internazionale la cui missione è condividere le informazioni e cooperare tra i suoi membri.
considerazioni speciali
Il direttore del FinCEN è nominato dal Segretario del Tesoro e riferisce al Sottosegretario al Tesoro per il Terrorismo e l’Intelligence Finanziaria. FinCEN è autorizzato ad esercitare i doveri normativi ai sensi del Currency and Financial Transactions Reporting Act del 1970, come modificato dal Titolo III dello USA PATRIOT Act del 2001.
Il direttore Kenneth A. Blanco ha annunciato che si dimetterà dalla carica di direttore il 2 aprile 2021. Michael Mosier, ex vicedirettore di FinCen diventerà direttore ad interim. AnnaLou Tirol, ex direttore associato della divisione operazioni strategiche di FinCen, fungerà da vicedirettore.
FinCEN ha ricevuto doveri e responsabilità dal Congresso per fungere da hub centrale di raccolta, fornire analisi e diffondere dati a supporto del settore finanziario e dei partner governativi a livello locale e internazionale.
Per adempiere ai propri doveri di rilevare e scoraggiare i reati finanziari, FinCEN può emanare e interpretare le normative pertinenti che sono state autorizzate dalla legge, far rispettare le suddette normative e coordinare e analizzare i dati relativi alle funzioni di esame di conformità che sono state delegate ad altri regolatori. FinCEN gestisce anche la raccolta, l’elaborazione, la diffusione e la protezione dei dati che devono essere comunicati. L’accesso ai dati di FinCEN viene mantenuto per uso governativo.
Le informazioni ei servizi di FinCEN vengono utilizzati per supportare le indagini delle forze dell’ordine e il perseguimento di crimini finanziari. I dati raccolti da FinCEN vengono elaborati per formulare raccomandazioni sull’allocazione delle risorse laddove vi sia un elevato rischio di criminalità finanziaria. L’Ufficio condivide le sue informazioni in collaborazione con le controparti straniere dell’intelligence finanziaria per gli sforzi in materia di antiriciclaggio / lotta al finanziamento del terrorismo. L’ufficio fornisce anche analisi a vantaggio di responsabili politici, forze dell’ordine, agenzie di regolamentazione e intelligence.